如今，国内超高净值客户的群体规模庞大，全球资源配置的需求也随之不断扩大。但是全球资源配置的高度复杂性和专业性使得一般投资者往往需要在专业机构的帮助下才能进行这一投资行为。那么这些专业投资机构是怎样实现全球资产配置的？又是如何通过家族资产配置让家族增值的呢？恒天财富首席财富管理顾问吴飞以恒天财富全资子公司恒天家办旗下服务品牌恒乐汇为例进行了分析。
恒乐汇是一个向高净值用户提供综合家族办公室服务的品牌，在资产配置领域有一套方*论法**，浓缩下来就是一个平台、两个账户、三笔钱和四步法。一个平台是指恒乐汇财富私享俱乐部——实现资产配置的平台；两个账户是指客户在两个不同地区的账户，一个是在岸账户，另一个是离岸账户；三笔钱指的分别是灵活取用的钱、人身保障的钱和投资增值的钱，是三笔目的不同的钱；四步法指的是确认需求、出具方案、实施方案、陪伴服务，也就是机构服务客户时采用的四个步骤方法。
在具体开展服务时，一般而言，家办会围绕三笔钱来为客户进行资产配置规划。回到具体的资产配置上，家办在三笔钱的规划方案的指导下提供配置方案，方案在在岸账户下和离岸账户下存在着区别。而在两种账户之下，三笔钱又有不同的分配策略。如在岸账户中灵活取用的钱的配置策略主要是货币基金以及低风险债券基金，人身保障的钱的配置策略则是根据客户的年龄、身份以及家庭收入结构，提供侧重点不同的产品，例如保险、信托等。要保证家族资产配置能够有效实现，只有方案是远远不够的，还必须有标准化严格配置的流程。家办一般会采用四步法为客户提供资产配置服务：首先确认需求，然后出具方案，并在执行或实施方案后持续监督和评估方案。这个流程也可以成为投资者选择专业机构的参考。
吴飞教授在谈及国内家办的发展时表示，国内对家办认知度相对较低，国内家办实现本土化的道路还很长。但是值得庆幸的是，国内存在着像恒乐汇这样的专业机构，持续推动着海外家办服务模式的本土创新发展。相信在未来，恒天财富旗下的恒乐汇会继续以客户为中心，不断创新服务模式，提供更加专业的家族资产配置服务。