《理财经理资产配置实操技能提升训练》

主讲：王弘博老师6课时

课程背景：

随着我国居民可支配收入的不断增加，收入差距也不断扩大，依据拥有不同资产总量划分的客户阶层，已经开始显现，伴随客户金融消费观念的更新，个人对金融服务的需求出现了多元化和个性化特征，金融业发展以及同业竞争的加剧也需要我们为我们的客户提供个性化的资产配置方案。

我们根据对客户家庭财务状况的分析、家庭保障状况分析及家庭所处生命周期帮助客户梳理出财务目标并排出优先顺序，通过风险承受能力测评及风险态度测评给出大类资产配置方案，结合家庭财务目标推荐具体的产品组合方案。

课程收益： 1、树立理财经理资产配置的理念和认知，由产品导向以需求为导向的金融营销模式转变。2、学习并掌握资产配置的基本理论、方法及配置步骤，运用工具进行客户的财务和家庭风险评估。

3、学会客户财务信息的收集和分析，并能给出客户资产配置方案、销售逻缉、营销实战话术。

4、以理财经理全程参与课程模式，将资产配置方案能现场落地实操并转化为强效的生产力。 授课对象： 理财经理、销售骨干等 授课方式： 理论精讲+案例教学+实战演练+互动体验 课程大纲/要点：

第一部分：资产配置基本理念及影响因素

第二部分 ：资产配置规划方案设计的关键要素

第三部分：财务信息收集及需求确认

第四部分：资产配置规划方案设计实操

第五部分：如何跟客户进行资产配置方案沟通