江苏省南京市公安局官方微博平安南京发布了一条消息：“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。当初赞助西甲球队，投资中乙球队，推送国脚张呈栋登陆西甲的土豪究竟是一家什么公司呢？庞氏*局骗**？以下是网友总结的钱宝的玩法：
第一，钱宝能给投资人最低年化40%以上的高额回报，但是让人看不到合理的盈利点，需要交所谓的保证金。
按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。
所谓的任务大概就是：签到（1万元每天可得10元，折合年化35%）、做任务（看广告，需要交保证金，交的越多收益越多，折合年化约26.4%）。
第二，钱宝网做了一个所谓的电商平台，将主页都设置成了购物网站的样子。用户在钱宝网购买指定商品可以获得高额的返现，投入越多返现越多。除此之外，还可以用信用卡来套现。
第三，钱宝微商提供了一种叫分销任务的模式，钱宝称其提供信托式商品分销模式，无需囤货、无需发货、无需售后。全民皆商、分享广泛，除享有平台补贴外，还可赚取品牌商奖励的CPS分润。当然，所谓的分销也需要交加盟费。
在给投资人收益40%以上的情况下，钱宝撑了5年，也是相当令人不可思议了，
为什么钱宝网能支撑这么久？无非就是有源源不断的新钱在进入，资金池足够充裕。为此，钱宝网也费劲了心思，采取各种办法来圈住钱。
据媒体报道，“宝粉”社群的言论控制十分严格。在钱宝网贴吧内，如提出“充值进钱宝被银行提示风险自付”这类疑问，可能直接被楼主禁言甚至*帖删**。甚至在钱宝网官方网页上，有着一行极为醒目的提示：“用户……不得发布在讨论区发布负面言论，违规操作将做封号处理，累计达到两次将永久冻结账号”。
在众多的钱宝社群中，，有一群被“宝粉”们称为大咖、钱宝币资产达到千万级别（账户对应人民币达到10万元）以上的神秘人群，不时有上亿钱宝币资产的“晒图照”从这个神秘人群中流出，但却很少能捕捉到他们的真实信息。
截至2016年2月20日，成立于2012年的钱宝网自称会员规模已达到7600万之多，日均交易额峰值最高突破了7000万元，2015年现金流达到220亿元。今年8月，钱宝官方曾声称用户注册量已超过2亿，且平台流水超过500亿。
