近年来，民生银行盐城分行十分重视有关防范电信诈骗知识的宣传普及，注重提升员工风险识别能力。近日，民生银行建湖支行成功堵截一起疑似现金转账电信诈骗案件，避免客户的财产损失。
当天上午10：30左右，客户高某来民生银行建湖支行办理开卡及存款业务，服务经理陈彦宇询问开卡用途，客户称办理*款贷**使用。陈彦宇又询问了客户的*款贷**类型和客户经理，客户表示其是在网上申请的生意周转*款贷**，客户经理为深圳某支行员工马秀容。服务经理在行内通讯录中未找到该客户经理，立即引起警觉。在陈彦宇的进一步追问下, 客户展示了微信上与“民生客户经理”的聊天记录，并表示其*款贷**信息来自网站广告。聊天记录中对方要求客户填写一份*款贷**申请合同，同时要求客户向指定账户中转入*款贷**额度20%的资金用于流水验证。
陈彦宇发现该客户提供的聊天记录中存在多处疑点：开头强调自己为“中国民生银行股份有限公司”员工，却没有分属机构部门，提供的统一信用代码也不正确；用“亲”来称呼客户，用语很不规范;在与客户介绍*款贷**过程中，未审核客户资信材料便答应能审批下*款贷**；*款贷**中合同中无*款贷**信息及利率体现，仅以对方口头说明，*款贷**审批流程不符常理，客户刚上传合同，便告知客户*款贷**已审批成功，全程通过微信文字聊天，存在明显异常。
经过综合分析，陈彦宇判断该客户可能遭遇了电信诈骗。诈骗分子前期以“*款贷**验资”为由要求客户来行开户开通手机银行转账后，可通过录屏、索要验证码等方式诱导客户向指定账户转账完成诈骗。工作人员耐心将《关于深入推进“断卡”行动切实加强银行账户风控管理工作的通知》相关文件要求告知客户。起初客户仍将信将疑，但经过工作人员详细地沟通劝解，客户恍然大悟，果断将诈骗分子通信删除，成功止损4万元人民币，并对陈彦宇十分感谢。随后，陈彦宇立即将此案例告知了厅堂主管及运营监控岗，编发案例至各群进行同步协防。
服务大众，情系民生。民生银行建湖支行将以客为尊，持续坚持金融为民理念，积极开展“我为群众办实事”实践活动，不断提升反诈骗意识，积极参与防范诈骗宣导工作，尽最大努力守护人民群众财产安全。