近日，湖州德清警方及时劝阻一起“冒充公司老板诈骗财务人员”的电信诈骗案，成功挽损98万余元。
诈骗第一步
【可疑的银行来电】
邱女士是德清某生物科技有限公司的财务人员，日前公司前台接到声称中国银行工作人员的来电，便让邱女士接听电话。电话那头的“银行工作人员”称公司账户需要年检，要求通过QQ和邱女士细谈，邱女士信以为真，便加了对方QQ。
诈骗第二步
【以假乱真的QQ群】
添加了对方QQ后，邱女士马上被拉进一个名为“某某生物科技有限公司”的QQ群中，群里有邱女士的熟人单位领导“赵某”和单位合伙人“陆某”，两人正在谈项目，项目已谈妥，而“赵某”称自己有事在忙不方便接电话，便通过微信群向邱女士发送指令。
诈骗第三步
【反复催促转账】
随后，“赵某”和“陆某”三言两语就谈妥了项目，“陆某”催促“赵某”需要尽快安排款项，“赵某”则马上要求邱女士查询账户可用余额，不断命令式催促且要求将公司账户余额截图发在群里。
得知账户里还有余额158万余元后，“赵某”在群里发了转账客户的信息，要求邱女士加急办理，并不断询问是否已完成付款。
【及时劝阻保住98万余元】
接到反诈预警电话的康乾派出所工作人员第一时间电话联系了邱女士，告诉她遇到了典型的冒充领导诈骗，要求她立即停止操作，等待派出所工作人员上门核查。
经了解，该公司有两个安全U盾，康乾派出所电话联系邱女士时，第一个U盾已同意转账98万5000元人民币，好在另一个U盾还未操作，康乾派出所工作人员的及时精准劝阻，成功保住了企业账户里98万余元。
【诈骗手段解析】
诈骗分子擅长伪装，在QQ群、微信设置办公场景，利用“领导”身份逃避审批手续，用不耐烦催促的态度让财务人员有压迫感，同时故意强调项目重要性，营造紧张氛围，从而让财务人员忽视了向领导电话核实。
【警方提醒】
1.若公司账户年检有问题，应第一时间与开户行电话取得联系并核实；
2.企业应建立健全并严格执行财务管理规章制度，规范审批流程；
3.针对QQ、微信接到领导转账通知要求的，必须经领导或单位相关负责人电话核实确认。
来源：南太湖号
编辑：阿金