今天来聊聊有关外贸欺诈支付追回的问题。你可能已经听到很多做进出口贸易的朋友提到过，在支付供应商的钱款时，被黑客伪造了真实供应商的邮箱，最后把货款支付给其他人，要么是进口商打给你钱的时候户头被冻结了，要么钱打过来后过了一段时间钱没了，去银行查说被追回了，或者根本查不到款项，或者其他各式各样的情况， 那么出现这种情况的的根本原因是什么？特别是在当前网络犯罪猖獗的情况下，这种欺诈活动是如何进行的呢？主要有两种方式：
1.通过在线途径比如伪造邮箱地址。2.通过电话视频等多种方式进行 比如现在AI换脸技术之类的。
那么，在这种情况下，需要采取哪些措施来追回这种款项呢，特别是涉及跨境支付时，今天我们要讨论的内容，我不会说百分之百有效，只是说可以采取的解决措施。那么，让我们开始吧。
案例图片
首先，让我们看上图中。有一个名叫sam的人他从事外贸行业很多年，有一个一直很信赖的合作伙伴是新加坡的tom作为他的供货商，SAM他在香港汇丰银行有一个账户。他在手机邮箱上收到了Tom的邮件，让sam支付上个月的货款,sam按照邮件中的账户，向汇丰银行发起了这笔支付申请，进行这种欺诈活动的*子骗**肯定在某家银行有一个账户，比如说假设是UOB Bank。当汇款后，Sam得知自己被骗了，首先要做的是打电话给汇丰银行。但仅仅通过打电话给汇丰银行是不会立即追回你的资金的，很多时候你可能无法追回这笔支付，追回也可能需要很长时间。诈骗团伙通常会在收到资金后，将资金进一步分配到多个其他账户，不仅仅会在一个国家，例如，他们会将资金分配到美国的银行，然后再从那里分配到其他银行。
如果你很幸运并且能够迅速采取行动，就比如上图中的黄金期，有时可能会有机会追回部分款项，但这需要在一定的时间内进行操作。如果你的行动够快，在汇出时间不长的情况下 立即请求汇丰银行发送MT192报文来暂停交易，他们可能会立即暂停付款。另一种方法是得到警察叔叔的帮助，UOB BANK可能会暂停付款。这些都是你可以尝试的方法，以便追回你的资金。如果UOB BANK收到了 mt192 并且一切顺利，那么你的资金将从诈骗团伙账户中追回，通过mt202返回到汇丰银行。
这里说下什么是MT192,这是要求收报行注销某份SWIFT报文的报文格式。如果收报行已经按照被要求注销的报文处理了某项业务，那么该MTn92报文即要求退款冲帐。这个是一个，因为MT192有一个硬性条件，必须要收款方同意退款后才可以退款。
防范贸易支付诈骗的措施：
1.确认交易对方的身份和信用：在进行贸易支付前，务必核实对方的身份和信用情况，可以通过第三方机构或者信用报告来获取相关信息。
2.谨慎选择支付方式：选择安全可靠的支付方式，避免使用不明来源的支付渠道，尽量使用信誉良好的金融机构进行支付。
3.警惕虚假交易信息：对于来路不明或者可疑的交易信息要保持警惕，避免轻信虚假的交易信息，以免陷入诈骗陷阱。
4.建立完善的内部控制机制：对于企业而言，建立完善的内部控制机制，包括审计、财务监控等，可以有效减少贸易支付诈骗的风险。
5.加强员工培训：对从事贸易支付的员工进行相关诈骗防范培训，提高员工的风险意识和应对能力。