Halo，今天给大家介绍的男神，一路靠自己扎扎实实的努力，升级打怪积累七份实习，体验了审计、咨询、战略、券商等不同行业，离自己的求职目标越来越近。相信他的经历分享会给在求职路上披荆斩棘的你亲切和共鸣的感觉。
背景介绍：大家好，我目前就读于某211财经投资学专业，目前大四。很荣幸能够跟大家分享我的实习经历和体会。我的实习经历比较杂，涵盖了券商、咨询、审计。
开端 - 第一份实习
当时是在大二暑假，在一家非TOP4券商固定收益部做小黑工，负责城投债的承做底稿。组里同事在现场进行尽职调查，我的主要角色就是“影帝”，负责将尽调资料打印，并按底稿目录的顺序进行排序，印象深刻的成果就是短时间内攒出来的一米多高的底稿册。此外，由于目录经常有更新和改动，底稿经常需要重新排序，给当时幼稚的我留下了沉重的印象
随着工作的推进，我逐渐接手了一些债券半年报的相关工作。第一个任务是负责检查半年报里的标点错误和语病，后期逐渐让我负责更新、计算里面的财务数据和指标，写一写财务上面的结论（当然，能让实习生写的一般都是无关痛痒的点）。那也是我第一次学习到了地方政府土地财政的基本运转模式（简单来说就是地方政府通过城投公司来开发土地，然后出让土地使用权来获得资金）
【心得体会】虽然是一份苍白的实习，但我还是很幸运地在大三前就得以体验到真实而残酷的金融求职环境。我现在还记得组里除我之外的实习生都是名校高学历，然而LSE本的姐姐在为找工作而发愁，哥大硕的哥哥日复一日地盼望着留用的名额……
因此，我还是建议经管类低年级的同学能够尽早实习（小黑工也不是不可以接受的，因为年级越低，机会成本越低）不只是为了积累经历，更重要的是能够尽早接触到残酷的竞争，这样无论是选择继续还是退出，都是对自己负责的决定。
财务与审计 - 第二份、第三份实习
第二份是在某500强公司的信用管理中心，由于当时招的是EMEA地区的实习生，对英语能力有一定的要求，所以面试的时候考察了英语能力（其实就是英语自我介绍）+英文财报分析+Excel快捷键和公式（主要是Vlookup）。日常工作的内容是负责整理公司应收账款的情况，有时会对比较大的客户写信用风险分析报告，幸运的时候实习生还会参与负责确定大客户的信用额度
第三份是在四大审计，参与了某公司的年审工作。我当时的具体工作就是抽凭+函证+底稿。其中抽凭真的是一项需要和客户疯狂对线battle的工作，尤其是对于工程款项的抽凭还需要查出库单等票据来核实收入或者成本，因此如何耐心礼貌地一遍遍催客户补材料成为了工作的重点之一。另外，做excel底稿也进一步锻炼了做表的能力
【心得体会】500强信用部门的工作时间非常灵活，有时甚至每天几个小时就可以下班，工作节奏比较缓慢轻松，但是相对来说没有升职加薪的空间；四大审计的工作时间在现场年审时是9-11-6，而且工作节奏比较紧迫，但是四大跳槽出去是很受欢迎的，相对来说升职加薪的空间更大。所以实习能够让自己看到行业里具体到某个公司某个职位的工作节奏，从而发现自己是不是适合这个行业
其实这两份实习偏离了第一份实习的方向。当时我确定了申请出国，看到很多在说国外学校非常认四大+500强，于是通过半年的时间特意进行准备
但是这样的说法并不全对。一方面，国外学校确实认可（因为四大、500强在国际上比本土小券商知名度更高）；另一方面，如果想冲刺顶尖院校的顶尖项目，四大和500强的助力其实会小很多，倒不如把半年的时间做一份能够写深度报告的行研或者参与度更高的投行实习，然后以此为跳板再去申请外资或合资的实习，这样对于留学申请的助力会比四大+500强要多很多
2019年冬 年审归来后的北京初雪
咨询 - 第四份、第五份实习
MBB PTA → BAT金融科技战略部
PTA实习的日常是专家访谈记笔记、找数据和资料、画PPT，而且单个具体的任务一般不会超过一天，有时可能一个小时之后就要有符合要求的作业。因此PTA的要求可以总结为逻辑清晰+准确快速
由于in-pool PTA的周期长，会经历很多陌生行业的项目，所以清晰的逻辑是理解项目背景、对议题进行合理拆分（MECE原则）的前提。例如记专家访谈时，需要形成有框架和逻辑的笔记稿，提炼的bullet point通常涉及各类业务模式、市场划分、市占率等。简单之处在于咨询顾问的提问是自带逻辑的，复杂之处是被访谈的专家有时会“含糊不清”（比如前后矛盾、在关键数字上模棱两可，有时咨询顾问甚至会被请来的专家气到）
在这方面准备时主要就是练习case。对于PTA的面试来讲，mini case就足够了。做mini case的入手点套路化的就是供给端或者需求端出发，比较经常用到的就是“量*市占率”，细节方面比如单位要准确，很多假设可以自己给（当时被问到了类似于卖小吃的在一场大型活动的间隔能有多少销售额）
PTA面试一般不会问某行业的专业case，大多是比较泛化的日常问题或者当前的热点问题（比如曾经很火的共享单车）。但是申请公司战略部时的面试经常会结合公司业务去问case，比如预估一下中国教育市场的规模（可以从年龄段去入手）
另一方面，由于任务时间短、强度大，PTA需要准确快速地完成任务
- 数据和资料方面，熟悉常用的数据源能够提升工作速度，跳过找信息源的时间，常见的数据源有官方机构、第三方调查机构、行业协会的年度报告等
- 对于陌生行业，券商研报里标记的数据来源也是一个可以参考的入手点
- 在记专家访谈时，有一些方法可以把录音稿转成文字版然后进行修改，可以节约很多时间
- 画PPT时，可以学习一些插件和快捷键，快速制作标准好看的图表并按格式排列等
公司战略部与专业咨询机构不同，战略部是向内的，因此工作内容会比在专业咨询机构的单个项目上的实习更广
日常实习中，手头上经常会同时有多个项目，项目内容大多紧靠公司当前的发展需要，包括行业研究、产品前期调研以及组织绩效考核改革（例如从KPI转向OKR）等方面
公司战略部所需要的技能与PTA是相通的，但是单个任务时间跨度长、参与度更高、自主性更强，相应的就要求更强的学习能力和研究能力，并且能够准确呈现自己的观点与内容
- 找数据时，不仅仅是找到数据+标记数据源，而且还要进行double check，保证数据的准确性≥第三方机构或研报
- 找资料时，质量＞数量，微信公众号是不错的信息来源
- 专家访谈时不再只是单方面整理笔记，而是主动带着问题去问
- 画PPT时，不再只是接收他人观点→呈现内容，而是进行一手研究→形成自己观点→呈现自己的内容→接收领导反馈并不断修改，PPT的呈现更加严格（领导有更多时间关注实习生的作业），例如3页PPT被打回来反复修改N次，修改PPT时可能会从头到尾进行大改
更高的自主空间是一把双刃剑，自我要求更严格的同学在这样的环境中可以获得更多的成长。领导也愿意培养手下优秀积极的实习生，给予更多的exposure
在工作风格方面，外部咨询比公司战略部更加扁平，项目制使得各咨询顾问之间有更加平等高效的沟通
而公司战略部相对来说会有潜在的办公室政治，并且很难保持专注在一个项目上，经常会有新的项目或需求打乱工作节奏。在工作强度上，我所经历的公司战略部略小于外部咨询机构，基本不会有凌晨几点的情况，但是忙季也会有高强度的加班
总的来说，咨询行业能够快速的训练新人，让新人在短时间内培养出（一定程度上）通用的分析问题的思维模式，从中的受益是能够持续整个职业生涯的
在职业发展路径上，进入外部咨询几年后跳到公司战略部是一个常见的选项，有应届直接进入公司战略部的，也有咨询跳到投资机构中的投后管理部门
公司战略部的发展与公司息息相关，个人在公司战略部的发展也会受到上级和同事的影响，因此应届进入公司战略部前最好可以预先摸清楚公司和战略部内部情况
外部咨询机构相对更纯粹，如果本硕应届没有进入MBB，可以尝试过几年读MBA再进入MBB继续上升或者借助平台实现下一步发展
2019年夏 在第二份实习单位的角度拍第五份实习单位的楼
券商 - 第六份、第七份实习
CICC→MSHX
在结束咨询实习后，我一边申请出国一边准备下一段实习。其实随着本科实习进程来到后期以及通过写申请文书时对自己的不断剖析，我才逐渐坚定了要进入券商的目标，在机缘巧合下成为了中金EQ的股票销售实习生
根据我在实习中形成的尚不成熟的理解，股票销售是连接投资者与券商产品&服务的桥梁，包括协助研究部向买方提供投研服务（二级市场），提供投资者需要的产品与交易服务（衍生品与交易），以及协助为IPO发行引入战略投资者（一级市场）。因此股票销售要求比较全面的金融市场知识+较强的待人接物能力（本质上是因为投资者的需求很全面+需要每天跟投资者打交道）
每家券商股票销售的部门设置和风格都不相同。在中金实习的日常更侧重于二级市场，包括协助完成路演安排（包括带分析师去跟买方研究员还有基金经理路演），完成投研服务的招标（撰写招标书），关注市场热点并且协助完成一些研究（设计二级市场上的初步交易方案，暑期实习生可能还会有独立进行研究的任务）
此外，股票销售是一个需要及时响应、妥善组织资源的岗位。在日常事务之外有很多源自客户的临时任务，例如客户对证监会临时出台的新政策很感兴趣，股票销售接到客户需求后会拉投行部和研究部的人一起讨论新政策对一级、二级市场的影响分别是什么
在工作时长方面，股票销售在前台里相对短一些，一般早上7:40前要到公司（参加研究部的晨会），正式下班是6:00，任务多的时候也会加班到凌晨。在工作节奏方面，股票销售的节奏更快，基本处于随时待命的状态，所以压力也比较大
其实从工作选择来看，投行、研究部、股票销售这三个部门各有自己无法逃避的缺点，也有自己相对于其他部门的优势。我认为对于想要进入券商前台工作+害怕身体遭不住超高强度工作+沟通能力强的同学，可以尝试往股票销售发展，工作一段时间之后也能够积累很多的人脉资源，抓住包括跳到买方的机会
我目前刚刚结束了在摩根华鑫研究部的实习。摩根华鑫目前还是合资券商（华鑫控股51%，大摩持股49%并提供业务指导），去年有消息说已经进行了股权交易但是还未通过证监会批准
从发展机会来讲，随着外资持股比例的放开，在大陆将会有更多外资投行的招聘岗位，当然这些变化可能几年之后才会涓滴到应届生上，近期来看招聘重心还是在有几年工作经验的分析师+合规人员以构建初步的团队。建议低年级同学可以关注一下相关事态的发展，从锻炼英语能力开始进行积累，后面的实习也可以针对地找一些外资风格的内资券商（如中金等）
由于摩根华鑫的牌照限制，研究部目前无法从事投资咨询服务，因此目前工作不包括撰写公司报告和具体的行研报告。从这个角度来看，MSHX的研究部更像是公司战略部，实习生的日常内容包括协助MSHX投行部完成行研部分（借助大摩的研报系统），协助完成对大陆券商业的细致分析（可以看做是外资投行进入大陆的前期准备），例如收集各家券商的发展战略、横向对比各业务的市占率、佣金和投研服务模式、纵向参考亚洲其他地区券商业的发展情况等
MSHX研究部的日常工作节奏比较平缓，忙季会有加班的情况（不会太晚），非忙季时有较多时间可以进行自主学习，阅读感兴趣的研报作为积累（例如Adam Jonas关于特斯拉的研报，虽然近期被频繁打脸）
【写在最后】在具体的分享后，我想提供一点自己的思考和教训作为参考
我在实习的前中期并没有强烈的职业偏好+清晰的职业规划，甚至在第一份实习做完之后一度想要逃避。后来，通过一次次排除法似的尝试，我才最终确定了目标并且在后期实习中得到验证
我认为我的经历一方面证明不断地试错+反思总结是找到自己目标的（至少是最不讨厌的目标），另一方面从反面证明了排除法的时间成本很大，并且随着年级的升高而变得不可行
因此对于目前而言还没有明确目标的低年级同学，其实可以先咨询学长学姐、通过各种职业发展论坛甚至networking去咨询业内人士的意见，然后再进行针对性的实习（至少在大方向上有初步判断），会取得事半功倍的效果
此外，基于自己当下有限的认识，我会建议像我一样来自非Top院校且想要进入到顶尖券商的同学尽早决定自己要从事的细分领域，然后明确目标不动摇+不断积累逐步升级的对口实习，例如从小公司到大公司，从卖方到买方，实习的参与度由浅至深等。（以上建议仅单纯从职业发展角度出发）
我曾经陷入过无方向的焦虑，因为个人背景而徘徊不定、自我内耗。但是焦虑会压缩人的思考空间，让我更难判断方向；没有方向就很难完成长期积累以达到量变到质变的突破，这反过来又延续了自我内耗，让我陷入更深的焦虑
实话实说，到现在我也没有彻底解决这个问题，但是我非常幸运地遇到了许多热心帮助我的领导、老师、同事和同学。在他们的帮助下，尽管目前距离山顶的前辈和同学还有遥不可及的距离，我还是从起点走出了好远好远(*^▽^*)
End