深南大道边上的创东方
深圳的空气跟这个城市的年轻人一样，清新又律动，这个既看不到乡愁也没有历史负担的城市，几乎一年一变。上世纪80年代，当地人规划的深南大道仅比北京的长安街少一块砖，可谁也没有想到30多年前的渔村马路会成为今天的城市名片。风水对做投资的人来说很重要，这一点，创东方的掌舵人肖水龙先生对此也深以为然。
创东方成立于2007年，如今十一载风云变幻中的投资积淀，使其成长为国内一线本土创投，是投中、清科TOP榜单常驻军。截至目前，累计管理基金规模200亿元人民币，累计投资逾200个项目，超60个项目通过IPO、并购等方式退出。
其实创东方在钜派并不陌生，这家投中排名连续前十的PE与钜派已是第四次合作，本次钜派联手创东方金融科技产业基金，聚焦金融科技领域，深度挖掘行业机会。为了让投资人近距离接触市场，钜派更是走进创东方深圳总部，并带来《钜兴东方 · 乘风而上》纪录片。
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（戳视频观看《钜兴东方 · 乘风而上》，视频时长4:48）
金融科技投资解码：场景－数据－流量
金融科技（Fintech）作为舶来品投资主题，在2016年中之后成为投资圈里显著的赛道，是过去3年独角兽融资额最大的两个行业之一（另一个是交通/汽车行业，根据2018普华永道独角兽CEO调研）。但也存在认知偏差，一方面源于互联网金融的造富心态下的舆论效应，仿佛互联网金融就是金融科技；另一个层面，金融科技会被认为是传统银行的IT迭代。但事实上金融科技经过上世纪90年代至今的演变，已经从传统的支持服务模型中跑出，从成本中心走向利润中心，成为赋予企业能力的有效主体。
当然让“穿西装的人”与“穿牛仔裤的人”结合起来并非一朝一夕的事情，金融科技很早的时候就有头部美元基金参与其中，那时候的大雾笼罩，迷茫一片，类似于红杉及IDG的赛道投资，几乎每位选手都播种。现在大雾褪去但仍留有一定空间，不少美元基金已经开始收割麦场。相反，国内人民币基金因为时间期限以及国内投资人教育与期望养成，会采取更为稳妥的打法，更愿意在战局清晰，大雾殆尽时有针对性地选择选手，并长期追踪，更为稳妥也更加珍惜投资人的*弹子**。用创东方的创始人肖老板的观点，就是“敢为天下人后”，凡事再三考虑，落子无悔。
金融科技的核心解码在于“场景－流量－数据”下的三个维度的循环，想做金融科技，不是金融与科技两个1+1＝2的模式，而是要超越金融与科技并结合到具体的行业场景应用中。没有场景就不会有流量，没有流量也就没有金融科技的核心“数据”。现在很火热的“人工智能”，“大数据”、“区块链”这些大趋势下，其实最核心的都在“数据”，没有数据就是无米之炊。围绕这个核心逻辑，我们在投资地图上关注巨头分拆机会，利用历史沉淀的天然场景优势（消费），以及较低成本的获客流量，以获得有效的精准风控数据。试想一下，淘宝滋生蚂蚁金服，京东现在也做起了金融，并都在几年之内实现指数型上升，剩下的平台屈指可数。当然，我们也强调赋能式投资，在有些细分赛道上，我们更倾向于选择能够听到炮火的选手，比如在物流、电商、税务等领域，整合资源与大的资金端链接。
你看到的风口，其实创东方已深耕十年
现在的金融及经济一直围绕“中美贸易战”以及“稳杠杆”的大环境。现在很多管理人都普遍感觉募资难。在创东方眼里，募资难本质是个伪命题，任何基金募集的背后都要有核心的投资策略与逻辑支撑，如果连这个都说不清楚，也没有募集的必要。本基金围绕金融科技作为投资主题，让很多过往投资人会觉得创东方突然之间变了方向，但没有看到除了制造军工，创东方在TMT金融科技领域已经有十年的投资经验和20多个项目沉淀。
早前，创东方就以金融科技作为主题投资试水，基金经理康文胜便投出企查查、白骑士以及慧择保险这些在目前看来都是很优异的项目。策略都是跑出来的，过往小型PE/VC几个人几杆枪的模式在现行经济环境下根本就难以存活。本基金之所以有这样的契机，甚至拟投标的都是过往投资过程中整个团队积累下来的宝贵成果，很多价值如果不跑是体现不出来的。
作者 | 钜洲资产 平迎春、彭娜
编辑 | 市场部 田敏