大家好，我是胖乎律师。
这是胖乎律师金融犯罪研究专栏。
胖乎最近发布了一系列关于非法集资犯罪专题的文章。不法分子借着P2P网贷、外汇平台等外衣，迷惑投资人的眼睛，而往往都是犯罪事实暴露后，大家才恍然醒悟。
而其实，投资*局骗**并不难识破。就像很多人会问我，XX平台是合法的吗，从很多方面一分析，其实答案就很清晰，只不过很多时候，大家只看到了眼前的利益，而忽视了未来的风险。
那么，我们可以利用哪些工具和方法，去识别那些“投资*局骗**”呢，我总结了六点。
- 谨慎你能搜到的“官方”报道
- 这些信息查询渠道要知道
- 企业信息怎么查？查这几点
- 平台踩过哪些法律红线，这一个网站看明白
- 政策禁令要知道
- 这四个字一定是骗人的
一、谨慎你能搜到的“官方”报道
记住！所有的平台，都有自己的宣传渠道，利用媒体报道也好，网站、自媒体、开各种会……
然而，这些所谓官方，都只是他们的官方，而不是真正意义上的官方。所以，想要凭借这些信息辨明*局骗**，是不可能的。
无数例子：
- 我之前写过的，涉案120万人的传销犯罪案例——“云集品”，前期就是利用媒体大肆报道，召开千人表彰大会、慈善活动请来媒体宣传造势……
- 2017年传销大案善心汇，号称慈善家的领导者，虚构了无数个“慈善大师”、“慈善界人士”的头衔，不断给会员*脑洗**，甚至组织会员修心度假……
- PTFX普顿，官方号称得到印尼大使馆盖章认证，最后被印尼来了个官方的撇清申明，至今还有投资人蒙骗其中不愿清醒……
- ……
这些所谓“官方”，不要说水分多大，而是本身就是为了欺骗的造势手段。而且越是包装高大上的，投资人者应该越是要擦亮眼睛。
二、这些信息查询渠道要知道
要判断一个投资项目是不是*局骗**，或者如果你不知道该相信谁的话，显然我上面说的“官方”是万不可信，但是下面这些“官方”，是可以相信并且必须要知道的。
- 公安机关发布的信息
- 工商部门公布的信息
- 银保监会和证监会发布的信息
- 市监局公布的信息
- 央行公布的信息
- 金融监督管理局公布的信息
- 法院公布的信息
三、企业信息怎么查？查这几点
再者，企业信息查询也是一个渠道。对于投资平台的注册公司信息，这些都是查询到的。
那么，重点看哪些呢？
首先看经营有关的问题：有没有存在企业注销、不存续、工商处罚等等。
其次看财务有关的信息：企业的出资情况、负债情况、资产、营收等等。
再一个看关联情况：那些号称XX旗下的XX公司，真真假假股权关系一看便知。
四、平台踩过哪些法律红线，这一个网站看明白
要查一家企业涉及过的法律问题，记住这个网站：中国裁判文书网。
输入关键词，各种纠纷诉讼一目了然。如果一家公司涉及过多的法律纠纷，那么即便它是合规的，有资质的，投资人也应该小心谨慎。
比如我们之前写过的涉嫌集资诈骗被立案侦查的华领资产，在裁判文书网上的民事纠纷仅最近一年就多达13起，标的金额上百万元。
来自：裁判文书网查询截图
五、政策禁令要知道
记住！国家明令禁止的项目不要碰！
透过现象看本质，不要被花里胡哨的包装迷惑，投资人们要清楚，本质上到底是什么，然后再判断是不是存在政策风险和法律风险。
比如之前我们谈过的炒外汇。外汇保证金交易在我国，是不可以的。那么那些打着炒外汇的名义，吸收资金的，不是骗人的，就是在国外受监管的一些平台。
所以，此时，如果有一家平台，告诉你我是受到国家合法监管，如果这个国家是中国，那么百分百这就是骗人的了。
那么国外的就一定是真的吗？也不是，但是投资人除了专业人士，很难辨别监管真伪。
还是说普顿，宣称受到印尼金融监管，但是具体有没有，去哪里查，这些都是问号。但是很明确的一点，普顿的经营行为，在我国境内已经是违法的了。
所以，对于金融项目有关的基本的国家政策，一定要知道。
同时，如果相关的法律问题不清楚，可以问一些专业人士，基本的合法不合法的问题就很容易知道了。
六、这四个字一定是骗人的
最后一点，记住：任何投资都是有风险的，所以，只要但凡出现这四个字的，不要怀疑，一定是骗人的。
——稳赚不赔！
本期作者：王科栋律师 北京合弘威宇律师事务所
业务领域：金融、经济犯罪，职务犯罪和企业法律合规