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聊聊私募基金的合规风控
合规风控
要站在老板的角度去考虑问题，
但也不是唯老板马首是瞻。
N1
合规风控是是私募基金市场的稀缺品
关于私募基金的合规风控，一方面，合规风控负责人是私募基金管理人的法定高管之一：私募基金管理人拢共就两个法定高管，一个是法定代表人，另外一个就是合规风控负责人。
金融市场和其他很多别的市场不太一样。很多市场的形成是基于商业的自然演进。从商业活动开始，先形成商业惯例，不用写下来，大家也会按照惯例来操作。形成商业惯例后，又逐渐形成商业规则。再从商业规则，变成法律。整个过程，是一个顺序的过程。
但是在金融领域呢?往往是反过来的。
很多时候要先建立规则然后才建立市场。举个例子，比如碳排放权交易市场，完全是因为先有了规则，才有了市场。所以，做任何金融业务，无论是在国内还是国外，不可能离开规则。离不开规则，就不可能离开懂得规则的人。
N2
合规风控是做什么的
我们经常会听到四个词汇——合规，风控，内控，法务。
私募基金领域的合规风控负责人，所以很多人觉得合规和风控是一回事，其实合规和风控完全是两回事儿。
合规、风控、内控、法务，解决的问题完全是不一样的。
合规是解决什么问题呢? 合规工作的底线是杜绝刑事风险，防止被取消继续从事某种业务的资格。这才是合规的底线，所以，合规要解决的问题是，为了不影响我的牌照，不让老板或者其他同事(包括我自己)进去，什么事我们不能够去做。
风控是干什么的呢? 风控的底线是当出现风险事件，我们公司有没有终局性的解决方案。换句话说，风控是在做一件事情的上限，就是这个事情的上限是当我们跨过风控划的那条线的时候，我们就可能产生了公司没有能力解决的风险。
那法务是干什么的? 法务的底线就是出现了什么样的情况或者实施了什么样的行为，会导致违反法律的后果，特别是合同无效的后果。这个就是法务应该去考虑的问题。法务和合规比较，法务要考虑问题的方面更少一些。比如说一件事情是合法的，但是有可能和社会公认的道德准则不符，会损伤公司社会形象。法务只需要给出不违法的结论就好了，但合规可能会提出异议。
那内控是干什么的? 内控的工作逻辑是，不管结果如何，但是要确保每一件结果都是通过公司既定程序产生的。诉讼法领域有一句谚语，叫“毒树必结恶果”。就是如果树是有毒的，它结出来的果子一定是有毒的，不可能是一个有毒的树，结出来一个营养丰富的果子。内控不管这件事情最终的结果是好是坏，只要按照程序来就行了。
所以，合规、风控、内控、法务完全是不同的工作。某种程度上讲，我们说私募基金的合规风控人员，特别是中小型私募基金的合规风控人员，其实是指私募基金中承担合规、风控、内控、法务人员的集合，合规风控要管好四个方面的工作。