有香港银行账户注意什么 (香港账户使用注意事项)

香港银行账户已经开好了,使用过程中需要注意如下几点、避免账户被冻结、关停:

1. 敏感国家交易

如果香港银行账户跟敏感国家和地区有资金往来,银行一经发现,就会把该账户冻结进而关停账户。

像俄罗斯、墨西哥、印度、阿联酋等等都是属于敏感行列,为确保香港账户的安全,要尽量与发达国家和地区进行资金往来。

2. 大额整数资金进出

如果香港银行账户频繁有大额、整数的资金进出,那么银行就有理由怀疑该账户有洗钱、非法集资的风险,会要求该账户主体提供详尽的业务证明资料,如审核不通过,就会关停账户。

因此,一定要避免账户资金整进整出。

3. 资金快进快出,进多少出多少

如果香港银行账户的吸金快进快出,进多少出多少,账户结余长期为0,或是平均只有几百港币结余,那么银行也会冻结该账户。

因此,进账后至少在账户里多放几天,然后账户结余差不多一点,不要收多少就转出多少。

4. 代收货款

有些香港银行账户会替他人首付货款,也就是我们常说的代收货款,这种情况下很难把控资金的实际来源,一不小心就会被牵连冻结账户资金、冻结账户。

因此,千万不要贪图代收货款的收学费帮他人代收货款,这样做风险是非常高的。

5. 账户长期不使用

银行账户开立下来如果长期不使用,就会被银行认定是僵尸账户,从而清理掉。

因此,银行开立后如果暂时无业务,也要每月登录网银,跟自己的个人账户做两三笔资金往来。

注册空壳公司应该注意哪些事项?

注册空壳公司最应该注意的就是不要进去异常状态,主要有以下几点:

1. 税务异常状态

如果一家有以下几种情况之一,就有可能会被列入税务异常:

1)公司没有在规定的日期内进行纳税申报,也没有申请延期报税

2)公司申请了延期报税,缺未缴纳税款或缴纳税额不足

3)公司徐凯发票、发票不合规、进行虚假申报等

4)公司法人、财务、办税人员、都是同一个人

2. 工商异常状态

1)地址异常:注册公司后,工商局会不定期发函核查公司的实际地址,也会对此打电话确认是否能联系到公司,如果心寒无人接收,电话也联系不到该公司,那么救护导致该公司进入地址异常。

因此,公司如果有更换办公场地,一定要记得即时办理工商及税务的地址变更手续

2)未在规定期限后公示企业的年度报告

3)未在规定期限内公示企业信息

4)企业公示的信息有隐瞒或弄虚作假等情况