小新按
中国30多年的经济高速发展推动了居民财富绝对量的增加，并且未来经济仍将持续增长，这给财富管理行业带来了巨大的发展机遇。目前，中国财富管理的市场主体主要包括银行、信托、公募基金、保险、券商、私募基金、第三方理财、互联网金融等。面对监管环境的变化、科技在金融业的加速渗透，未来行业发展的走向如何？机遇在哪里？是否可以给投资人带来财富的积累？
我国财富管理现状
从需求端看，行业有着很大潜力。根据瑞士信贷的统计，2016年中国大陆的家庭财富达到23万亿美元，全球排名第三，仅次于美日。根据波士顿咨询的统计，2015年中国个人可投资资产规模为113万亿，高净值家庭数量为200万户。预计到2020年，个人可投资资产与高净值家庭数量接近翻倍，财富管理需求将更为强烈。
从供给端看，目前市场的供给能力存在严重不足，各类机构参与者仍有巨大发展空间。银行是财富管理市场的重要主体之一，如果对整体私行做个统计，五大行，招行、兴业等股份制银行都加在一起，私人银行资产占整体113万亿的14%左右，服务的客户量是200万中的11%左右。
数字化财富管理市场的机遇
近年来，金融科技在我国发展迅速，技术的变革也为财富管理带来新机遇。波士顿咨询公司与陆金所联合发布的报告称，当前中国财富管理市场规模达6万亿美元，财富管理产品线上化渗透率为34.6%，已处于全球领先地位；中国财富科技企业总融资额达28.3亿美元，占世界总融资额的四成有余，位列全球第一。中国数字财富管理已具备了较好的市场基础，发展空间巨大。
需要注意的是，技术变革推动的新金融仍要坚守业务本质。百度公司副总裁张旭阳在首届金家岭财富管理论坛上表示： “不论金融怎么变化，金融的逻辑和本质还是不能变化，新金融形态下仍要强调监管的与时俱进……要使财富管理和资产管理回归本源，就要把握风险过手三要素，即风险可隔离、风险可隔离和投资者可承受，以此保证收益和风险。”
资管新规后的财富管理新动向
尽管财富管理被普遍认作新蓝海，但我们也应当看到行业存在的诸多挑战。北方新金融研究院（NFI）创始理事、渤海银行董事会秘书、行长助理赵志宏认为，不公平竞争、同质化竞争、人才匮乏与投资者欠成熟，导致财富管理市场上乱象丛生，尤其以监管薄弱的第三方财富管理机构与私募基金为甚。究其根源，主要是制度设计与政策监管的不完善，以及基础设施的落后。
随着资管新规落地，财富管理市场将进入到追求质量的规范发展阶段。2018年是中国财富管理市场转型的关键时刻。中国金融四十人论坛（CF40）高级研究员管涛在第二届金家岭财富管理论坛上表示，中国新时代的资产管理业务应该放在一个开放的框架下，在国际化的背景下加以理解。未来行业将有两方面机遇。其一，如何更好地支持境内机构和家庭进行资产海外配置。建议国内机构和投资者不要把海外资产配置等同于炒外汇，应投资熟悉的市场和产品，管理好相关风险。其二，随着境外资产到境内配置，国内资管行业应熟悉国际规则，分享外资进入中国配置人民币资产的机会。
当然，面对监管环境的变化、科技在金融业的加速渗透，市场参与者还有许多问题与困惑：什么是财富管理的本质？科技的发展能为行业带来什么变化？在资管新规和技术的影响下，市场是否可以得到重塑？未来行业发展的走向如何？
2018年7月7日（周六）-8日（周日），上海新金融研究院（SFI）将在沪召开“第八届上海新金融年会暨第五届金融科技外滩峰会”，峰会主题为“新金融·新科技·新趋势”。本届峰会下设四场专题讨论，其中专题讨论四“资管新规下财富管理新趋势”将邀请监管、业界及学界代表就上述问题各抒己见，互动探讨。
目前已确认出席本届峰会的嘉宾有：
中国互金协会会长李东荣
中国人民银行货币金银局局长王信
中国人民银行货币政策委员会秘书长温信祥
北京大学数字金融研究中心主任黄益平
国际货币基金组织货币及资本市场局副局长何东
新加坡金融管理局首席金融科技官Sopnendu Mohanty
国务院发展研究中心金融研究所原所长张承惠
上海黄金交易所理事长焦瑾璞
中国人民银行上海总部跨境人民币业务部主任施琍娅
海通证券总经理瞿秋平
上海浦东发展银行副行长谢伟
蚂蚁金服集团董事长兼首席执行官井贤栋
平安陆金所董事长李仁杰
交通银行发展研究部(金融研究中心)副总经理周昆平
宜信公司创始人兼首席执行官唐宁
宁波市金融控股有限公司董事长江波
光大证券全球首席经济学家兼研究所所长彭文生
汇添富基金管理股份有限公司董事长李文
百度副总裁张旭阳
北京艾亿新融资本管理有限公司董事长张家林
信而富创始人兼董事长王征宇
华安基金首席经济学家林采宜
国泰君安证券股份有限公司交易投资业务委员会总裁罗东原
北京大学数字金融研究中心副主任沈艳
中国金融四十人论坛高级研究员张斌
第八届上海新金融年会
暨
第五届金融科技外滩峰会
新金融·新科技·新趋势
时间
2018年7月7日-8日（周六-日）
地点
上海市黄浦区中山东二路538号
万达瑞华酒店三层
主办单位
上海新金融研究院（SFI）
学术支持
中国互联网金融协会（NIFA）
中国金融四十人论坛（CF40）
北京大学数字金融研究中心（IDF）
协办单位
外滩金融（BUND FINANCE）
金融城（CFCITY）
会议语言
中文&英文（同声传译）
会议议程
7月7日 周六
9:00-12:00 全体大会
新金融•新科技•新趋势
13:30-15:00 专题讨论一
区块链：脱虚向实 去伪存真
7月8日 周日
13:30-14:45 专题讨论二
全球金融科技监管新趋势
14:45-16:00 专题讨论三
新金融时代：银行业数字化转型
16:15-17:30 专题讨论四
资管新规下财富管理新趋势
联系组委会
赞助：张女士 021-33023250 转 8009；13916341635；zhangxin@sfi.org.cn
媒体：丁女士 021-33023250转8032；13661808433；dingjing@sfi.org.cn
购票：范女士 021-33023250转8031；13918859300；fanying@sfi.org.cn
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#我爱问嘉宾# 问题征集
财富管理行业，对于相信读者们一定有许多问题和疑惑。小新将向读者朋友征集下列问题：你最需要的资产配置形式是什么？目前能得到的财富管理服务对你的资产升值是否有帮助？
留言告诉我们吧！参与问题征集的读者，SFI将送出由SFI理事，北京资配易投资顾问有限公司董事长张家林撰写的《证券投资人工智能——人工智能时代的财富管理变革》。本轮活动持续开放，将采取每周抽取1位幸运读者的形式，直到大会开幕。
SFI将把问题汇总给主持人，由主持人在大会上向嘉宾提问，答案将公布在“新金融评论”微信上哦！
峰会主办方及合作方简介
『2018·金融科技外滩峰会』由上海新金融研究院（SFI）主办，由中国互联网金融协会（NIFA）、中国金融四十人论坛（CF40）、北京大学数字金融研究中心（IDF）提供学术支持，与蚂蚁金服、陆金所、宜信战略合作。
上海新金融研究院（SFI）是一家致力于新金融及国际金融领域政策研究的专业智库。研究院成立于2011年7月14日，由中国金融四十人论坛（CF40）举办，与上海市黄浦区人民政府战略合作。
中国互联网金融协会（NIFA）是由中国人民银行会同原银监会、证监会、原保监会等国家有关部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。
中国金融四十人论坛（CF40）成立于2008年4月，是中国最具影响力的非官方、非营利性金融专业智库平台，专注于经济金融领域的政策研究与交流。论坛正式成员由40位40岁上下的金融精锐组成，即“40×40俱乐部”。
北京大学数字金融研究中心（IDF）是由上海新金融研究院等机构于2015 年发起成立的学术研究机构。中心是北京大学的二级机构，挂靠北京大学国家发展研究院。中心致力于开展数字科技、普惠金融、金融改革等领域的学术研究，向社会提供权威的科研成果，为政府决策提供参考，服务于金融行业的发展和监管。
战略合作伙伴：蚂蚁金服、陆金所、宜信
战略合作媒体：腾讯财经
合作媒体：新浪财经、凤凰财经
新媒体合作伙伴：友融传媒、投资家、互联网金融新闻中心
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