学习点亮人生，规划成就梦想。
——沈新佳
沈新佳
个人简介
曾任某国有大型金融集团期货营业部副总
曾任某证券私募基金首席风险官
财智精英俱乐部苏州分社社长
永承规划师事务所创始人
11年金融从业和培训服务经验
财务&金融双专业背景
CHFP高级理财规划师
CHFP理财规划师江苏区授权培训机构负责人
CHFP理财规划师讲师认证培训项目发起人
CFA特许金融分析师培训项目负责人
小编：沈老师您好，感谢您百忙之中抽出时间接受采访。
沈新佳：您好，客气了，能接受这次采访我也很开心。
小编：沈老师的声音温柔中透着果敢和刚毅，让沈老师用最温柔的声音为我们讲解一下对理财最深刻的认识吧。
沈新佳：我认为， 第一，人人都需要理财 ，如果把理财看成一场旅行的话，现在的财务状况就是我们的出发地，未来我们的目标就是目的地，从出发地到目的地的过程就是理财。
理财贯穿我们整个生命周期的过程，理财绝对不是单纯的在某个时期买某一款理财产品。
第二，如果我们把理财分开来看的话，理的是人生目标，是对自己、家人、外在环境等的全面认识，以及自己的精力和能力。只有这些理的越清晰，我们的财富才会越来越丰盈，驾驭财富的能力也就随之而来了。
第三，变被动为主动，成为财富真正的主人。
小编：沈老师能把理财这么让无数人感觉高深莫测烧脑并亏损困惑的事情，用几句话就诠释的既清晰又简洁的，您有这么深刻的理解，我真的想赶紧了解一下沈老师的职业经历是什么。
沈新佳：我的职业经历可能跟其他的理财师有一些不同。我接触理财或者说接触金融是从大学开始的。我当时学习的专业是财务专业，在大三的时候，财务方面的知识已经基本学通了，学分也差不多修满了。
后面开始在会计师事务所、实体企业、也包括一些小型代理记账公司中实习，实习后发现，对我来说，财务工作相对比较简单，没有什么挑战性！
小编：哈哈，没想到您温柔的外表下是这么一个富有挑战精神的人。
沈新佳：对，我更希望都能够接触到一些新鲜的，不一样的东西，所以我开始探寻。再加上从小受到环境熏陶，我小时候经常看到我父母在电视上面看证券资讯等。
我就想：学金融吧，这个更能满足我的探索欲。我开始搜索这方面的课程，最终确定了理财规划师的课程，然后开始学习。这段学习经历，我把“规划”二字，应该说深深地刻在了我的脑海里。
同时，我也非常幸运，学习过程中，我所在学习机构的老师留意到了我，后面邀请我在机构里做兼职讲师。
输出才是最好的学习，理财规划的知识与概念，在我一遍一遍的讲述过程当中，渐渐形成体系，我也越发坚定，理财规划才是我想要追求的一条道路。
小编：我觉得，不是您幸运，而是您的实力不允许您低调呀！
沈新佳：哈哈，过奖了。
小编：那后来的故事是什么呢？
沈新佳：我大四实习期选择了当地的一家国有大型金融集团，在金融业务部实习。毕业后留在这家公司的财务部门工作，所以我其实是以一名财务的身份进入金融行业，然后慢慢开始接触风险管理，再到企业高管。
这个时候我是在间接的服务我们的客户，并没有直接接触客户和市场，更多的是金融机构里面的财务风险管理、内部合规、内部管理的事情。
直到2017年，从高管的位置上辞职，2018年才正式踏入职业理财师行业。
亲子时光
小编：哎呀，我听到您说辞职，我都有点可惜，在国有大型金融集团已经做到了高管的位置，怎么想到辞职，重新选择理财师行业呢？
沈新佳：
这个就不得不说到我的儿子了。因为作为一名妈妈，可能想在孩子小的时候能够给他更多的陪伴。继续做企业高管的工作，显然是不能满足这一点的。
孩子才是一个女人最大的事业，几番思虑后，我果断选择了辞职。
“规划”再次出现在我的职业发展蓝图上，从萌生离职的想法开始，我就想， 我要拥有一份既能陪伴孩子，又能实现人生理想的事业。理财规划师无疑是最优的选择 ！
小编：优秀有优秀的烦恼呀！从您说三次离职，这个也确实看出了您陪伴儿子的决心和执着。小编想问一下，您这么扎实的理财知识基础和专业的理财背景，有没有自己开理财师工作室呢？
沈新佳：工作室，嗯，我把它定义为理财规划师事务所。那个时候，金融市场上理财规划师是相当少的，我用整整一年的时间，探索这条路。为客户提供理财服务的过程中，客户也觉得这是前所未有的体验，是他们想要的服务！客户的认可也是我在这条路走下去的最大动力。
客户越来越多，我自己也就忙不过来了，后面几个朋友知道这个情况，想跟我一起做， 我就想：把我学到的知识，实践出来的经验，慢慢教给他们，那不就有更多的像我一样为客户服务的理财师了吗？
从这一年开始，我工作一半的重心放在了怎样去培养更多的专业的理财师，然后把我的服务经验结合理论，全部传授给他们。
加上以前的从业经验，会和许多兄弟单位有比较多的交流，比如说银行、证券、信托、保险、包括很多的实体企业，那么这些朋友就想要学习理财，然后从怎样理自己的财到怎样为别人理财提供服务。
口口相传，理财规划师事务所也慢慢开始步入正轨。迄今为止，做理财师培训也有四年的时间了。
讲课风采
沈新佳
小编：沈老师，这四年的理财师的培训教育中，您帮助了多少人在理财的职业生涯中得到了提升？
沈新佳：应该有几百个学员从中受益了。
小编：有几百名学生也是个很幸福的事吧，那在这些学员当中，有没有哪一个是让你特别印象深刻的，可以和我们分享一下吗?
沈新佳：还真有一个学员，倒不是发生了多么令人惊叹的故事，而是特别的巧合。这个学员她来学习的时间不是特别多，但是她来的就特别巧。我们的课程会根据时事展开，当时的课程刚好讲到苏州房地产市场，国家政策导向。
她是真的听进去了，立马采取行动，最后置换了令自己非常满意的房子。
她特别开心，我更为她开心，应了那句名言“知识就是生产力”，我觉得特别有成就感。
小编：那她的收获很大呀。您太了不起了。
沈新佳：主要还是学员的信任，基于信任的基础，才有后面的蝴蝶效应。
小编：其实我还有一个小疑问，需要您解惑。您辞职到成立理财规划师事务所这一系列的举措，对您孩子的影响大吗？
沈新佳：还真的挺大的，我家娃在我的熏陶下财商还是可以的，哈哈。金融类知识知道很多咯，因为 我业余时间还在探索少儿财商教育 ，他是我企业的少儿专家团顾问，有问题还得请教他，会提出很多让人耳目一新的建议。
小编：那可真是太好了，您这也算是求仁得仁。您虽然年轻，但也是金融理财资深专业人士，您对目前的理财师行业的见解是怎样的呢？
沈新佳： 这几年，主要还是想探索出理财规划师这样一条路，怎么讲呢，希望这个行业可以像律师、医生一样，给客户带来“援助”、“新生”，并且得到客户的尊重和认可。
目前金融市场上大部分的客户，尤其是陌生客户，他对你不了解的情况下，很容易把你直接归类成要卖他产品的销售人员，防范心理很重，你的好建议也不一定听的进去。
我们必须通过很多投前培训，让别人了解我们的理念，才能够真正的让客户知道，原来我们用理财规划指导下提供服务的理财师和卖产品的理财师不一样。 在这个过程当中，其实我们在前期花费的功夫是非常多的。
这也是为什么我这么多年，大部分的时间在做课程和培训，然后通过讲座，沙龙等等走进社区、高校、家庭包括企业去宣导普及，就是希望能让更多的人知道，真正的理财师应该是什么样的。
另外一个困境是后台的服务、客户服务的系统、一些辅助的投研、落地系统的支持还是比较传统的方式，我相信以后，随着我们买方理财师顾问，在市场上的比例越来越高，这些辅助机构也会慢慢的浮现出来，便于我们更好的为客户提供服务。
小编：您说的应该是目前行业的痛点了。
这边也了解到您是苏州财智精英俱乐部的负责人。 请问你们都开展过什么活动？大家的感受怎么样？
沈新佳： 我们除了召集大家学习线上的课程，也会开展理财规划师的一个复训。还有固收训练营、基金训练营都有开展。我会邀请一些信托行业、证券、期货、房地产、海外投资等的专家，让我们的理财规划师能够开拓视野，更了解市场。
大家的反馈非常理想，也很活跃，因为我们这一行确实需要了解最最前沿的一些东西，坚持进步和学习不同的新鲜的事物，我们才跟得上市场的发展，才能更符合客户的期待。
小编：好的。那您对苏州俱乐部的未来有怎样的憧憬呢？
沈新佳：苏州俱乐部，我希望能从培训到规划再到落地这样一个流程，一步步发展，慢慢越来越成熟。那我们就可以把这一套模式分享给更多的俱乐部的伙伴们，大家一起成长，让理财规划师的路都能够走得越来越宽，越来越轻松。
小编：采访的最后，我相信，您未来的职业规划一定还是坚持现在的路线一直走下去，对不对？
沈新佳： 是的，我未来的职业规划还是将沿着理财规划师的路，一直深耕下去。前面说过，我热衷于做教育，也欣喜于传播理财规划的过程。
再结合教育培训的基础上，我们要去做规划落地的服务，相当于实现两条腿走路，理论结合实操，把这条路给开拓出来，然后可以服务更多的家庭，更多的企业。
未来需要加强的是市场开拓，目前主要是依靠口碑，老客户转介绍。那未来的话，可能会希望在市场开拓方面也有一个新的进展。
希望能够有更多的伙伴一起加入。加大宣传力度，做好运营，不能让”珍珠“蒙尘，要让越来越多的大众看到、接触到。
小编有话说：沈老师思维清晰，目标明确，立志于开拓买方理财师道路，是理财师中的楷模，是母亲中的楷模。希望越来越多的人因她而受益！