7月23日，绍兴市公安局召开打击“套路贷”犯罪行动新闻发布会。
会上通报了绍兴公安机关通过近半年时间的多波次集中抓捕行动，以专案专办形式，共捣毁了“套路贷”犯罪团伙47个，共对344人采取了刑事强制措施，共扣押、冻结各类涉案资产人民币800余万元，发现受害人数千人，破获各类刑事案件362起。
越城警方破获一起
侵犯公民个人信息进行“套路贷”案
1、走投无路，大学生自杀躲债
小梁20岁，是绍兴一所高校的学生，小梁曾在网络上向*款贷**公司借款，但高额的利息小梁根本无力偿还。去年8月和10月，小梁的父母分别帮他还了5万和10万的债。这对靠打工赚钱的梁家来说，不是一笔小数目。今年1月，小梁在*款贷**公司的债务又利滚利的滚到了10万元。这次，小梁无论如何也不敢再让父母知道了。1月25日，一心求死的小梁服下了过量秋水仙碱最终死亡。
2、统一抓捕，揪出“幕后黑手”
此时，越城警方已成立以刑侦大队、网警大队、辖区派出所精干警力为主体的专案组，展开深入调查。民警调查发现小梁曾向一家名为“感恩财富”的*款贷**公司借款，而借款时则是通过“米房”公司签订借条。
“‘米房’名义上是从事电子合同保存业务，但事实上整个平台后台中，只有一个借条模板，没有其他合同的模板。也就是说，‘米房’是专门为借贷行业服务的。”民警介绍说。
随着调查深入，越城区公安分局网警大队通过电子数据取证分析和审讯,发现该“感恩财富”网络借贷公司的客户信息来源于上海显佳网络科技有限公司，为了打击犯罪，净化网络空间，越城区公安分局网警大队在上级业务部门指导下，专门组织侦办了涉及本案的“18.2.2”侵犯公民个人信息案。
侦查中，办案民警发现，“显佳”公司旗下有“掌上花”、“借来花”等APP，这些APP宣称能无需抵押便能快速借贷，在各大网络论坛、贴吧上大肆宣传。受害者进入这些APP，便会被要求提供手机号码，身份证信息，个人手持身份证的照片、QQ同步助手密码等。通过这些信息，APP后台能够获取到受害人的通话记录，通讯录、银行卡、住址、工作单位、工作地址、GPS轨迹、wifi位置信息等。随后，APP将这些信息卖给各个网络*款贷**公司。
掌握到犯罪团伙信息后，在绍兴市公安局的统一指挥下，越城警方先后在温州瑞安、江苏无锡捣毁陈某展、陈某丰名下的非法放贷公司，在温州瑞安市抓获首脑薛某克，后又经过陆续抓捕，共计抓获犯罪嫌疑人61人。
△抓捕现场
△警方缴获嫌疑人的作案工具
3、暴利背后，是无处不在的“软*力暴**”
案件破获后，在缴获的“米房”“感恩财富”后台数据中显示，实名注册信息70余万条，其中未成年人达到2万人左右，年纪最小的只有15岁。团伙被抓时，“米房”一天的借条高达6万余条，日收入超30万元。
办案民警给笔者举了个例子：
涉嫌的网络*款贷**公司以一周为期收取利息，受害人借款1000元，实际到手只有700元，300元作为首期利息现行扣除。但在借条上却注明借款2000元。嫌疑人解释其中1000元为押金。逾期之后，每日扣除押金的10%，超过七天未还款，押金全部扣除。
这时*款贷**公司会建议受害者支付“展期费”，可以延期还款。展期费一星期300元，一个月后，利息就已经是1200元，比本金还高。
就实在还不出钱的，*款贷**公司便会推荐受害者到其他的*款贷**公司借款，将借来的钱来补之前的窟窿。
借贷—还债——再借贷，几次利滚利后，几千元的欠款就发酵成了一笔巨款。
受害者一旦还不上钱，*款贷**公司便会派出催债人员，发送*辱侮**性的文字短信、图片，甚至是打人的视频，威胁受害者还款。
催债人员给受害者发送打人视频称还不上钱就挨打，恐吓受害者。
“*款贷**公司根据受害人借款时提供的信息，能够准确分析出受害人日常联系紧密的人群，从而把这些*辱侮**性的图片文字发送给受害人的亲友，给受害人施加心理压力。”民警说。
△催债人员微信上对受害人催款恐吓
截止案件破获，显佳公司通过渠道商非法获取公民个人信息达到175万人，涉及全国各地，其中有浙江省户籍公民个人信息3万条，绍兴本地1500余条，个人信息总数达20亿条，支付渠道商的费用高达数百万元，非法获利达上千万元。
目前，案件还在进一步侦查中。
新昌警方重拳出击
将“套路贷”嫌疑人一网打尽
2017年12月29日上午，新昌县公安局刑侦大队接到一封举报信称：有人通过绍兴市优宜网和众融网非法向其儿子借贷，并迫使其儿子签定虚假合同，不支付高额款项便用恶劣手段上门催讨。
据了解，受害人吕某因资金周转困难，通过绍兴市优宜网和众融网向公司借贷资金，并与其签订了借款合同。在借贷过程中，借贷公司巧立“保证金”、“中介费”、“服务费”、“管理费”等收费名目从中牟利。
但是急需资金的吕先生也只能接受这样的霸王合同，同时，还要附带签订承诺书，注明催收人员上门费、劳务费、出车费等费用，成为之后逼债的“凭证”。
当受害人超时无力偿还时，该公司的催收人员便用电话短信威胁、喷油漆、拉电闸、堵锁眼、砸监控、砸窗户等方式胁迫受害人支付翻倍的借款金额及额外的高额违约金，如果没有就逼迫受害人继续到其他公司货款后结清本公司债务，使得受害人越陷越深。
今年年初，新昌县公安局通过开展多警种合成作战，深入摸索，不断排查，最终在今年2月，成功摸清该团伙底细，并锁定了嫌疑人的身份和位置。
该团伙有固定的组织结构，包括：股东、风控、财务、业务员、客服、催讨人员等，分工明确，互相协作，并以公司名义向受害人以高额利息出借钱款。
2018年2月6日，新昌警方主动出击，成功抓获该诈骗团伙的老板陆某，催收组长解某、赵某，业务员施某，客服葛某，财务章某等人。后宋某、黄某等8名催收人员也于2月份全部落网。3月2日抓获老板王某。
套路贷
“套路贷”犯罪，其实质是犯罪分子假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”“签订虚假借款协议”等方式、手段，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠等手段，达到非法占有他人财产的目的，就绍兴公安机关目前已打掉的“套路贷”犯罪团伙作案形式看，主要是“车贷”“现金贷”“网络贷”等手段。除此之外，“套路贷”犯罪还以“*抵押无**贷”“校园贷”“裸贷”等形式出现。
警方提醒
广大市民如有借贷需要务必要走正规途径，不可轻信一些皮包公司的“放款快、利息低、额度大”等虚假宣传。借贷过程中，应提高警惕，核对好双方合同。一旦落入套路贷的陷阱，第一时间报警求助，切勿盲目自信，反倒被诈骗分子牵着鼻子走。