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本文目录 1、为啥要夸它2、定投收益3、2040基金4、2040持仓股票5、2040持仓基金6、总结

【P1 为啥要夸它】

为啥要夸华夏养老2040(FOF)(006289)呢：

一来它是市场上第一只养老目标基金

二来养老基金能有如此的收益，还真不错

三来，就是配置了点，弥补下比年金险。

2020-04-20

"稳定"的FOF基金投资，不妨从这几只养老基金开始！

2020-11-22

养老目标基金，可配置，有哪些？

2020-08-18

我的最新持仓基金组合

【P2 定投收益】

判断一只新基金值不值得认购，有2个简单的判断：一是市场上有没有同类基金，二是自己有没有配置过，当然了，基金的正常分析还是需要的，比如基金投向是否认可，基金经理投资风格等等。

从基金成立（2018-09-13成立）开始定投，到上半年停掉了。主要是已经转好了2045和睿远三年，没必要继续了。

截止到2020-12-23，2年102天，基金成立来收益47.74%，定投收益略低34.3%。做为做基础的配置，对这个收益是满意的。

【P3 2040基金】

基金类型：混合-FOF

风险等级：中高风险

基金经理：许利明（成立来任职）成 立 日：2018-09-13

管 理 人：华夏基金锁定期：买入确认后锁定期3年，期间不可卖出。

比较基准：50%×沪深300指数收益率+(1-50%)×上证国债指数收益率

基金规模：8.10亿元（2020-09-30），机构持有比例15%

投资比例：

投资公募基金比例不低于基金资产 的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等品种的比例合计原则上不超过 60%。每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券

如此配置，能取得这样的收益，已经可以了。当然也要理智讲，该类基金成立在了市场好的时候，在2018年末。

近2年基金标准差10.35%，夏普比率1.71；

近1年基金标准差13.35%，夏普比率1.98

【P4 2040持仓股票】

从基金的前十持仓看，持股还是很稳，配置很均衡

金融：工行，招行，平安

酒：茅台，泸州老窖，五粮液

立讯精密，隆基股份也是最近的大热股。

【P5 2040持仓基金】

梳理了下2040截止2020-09-30的持有基金，按照占基金比，持有最多的是易方达安心回馈混合，占基金净值6.89%，上期（2020-06-30）是3%；

增持比例较大的还有泓德致远混合A，6.72%，上期是1.42%；南方安泰混合4.44%，上期是2.21%

对中欧明睿新常态混合A，C都有不同比例的降低，包括华夏复兴混合

这里还有一个比较大的变化就是上半年之前持有的债券基金比较多，截止到最新已经降低了，前十持仓基金只有华夏短债债券A，占比6.5%

【P5 总结】

做为养老的FOF基金，华夏2040不是最优秀的，文章开始也写了该类基金文章链接，点击可看。

做为FOF基金，华夏2040也不是最优秀的，因为同类基金还有基金组合，基金组合也是一揽子基金FOF，基本上1个基金=1个组合

但是这一类基金，比年金险，理财险，收益高些，也比较灵活。做为一种底仓或者养老资金的补充，倒是一个不错的选择。

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基金组合知多少？

提示：投资有风险，文中涉及的股票，基金等，仅作为文章说明使用，不构成投资建议，仅供参考！

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创作方向：基金投资分析；单只基金及基金持仓股分析，基金经理分析，投资感悟和理财配置。

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