12月22日，国家金融监督管理总局福建监管局公开披露了对福建海峡银行股份有限公司的行政处罚信息。

国家金融监督管理总局福建监管局行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行股份有限公司被国家金融监督管理总局福建监管局处以罚款410万元，涉及9项违法违规事实：“一、股权管理不到位；二、同业业务投前调查审查不尽职；三、以订单融资为基础的流动资金*款贷**内控制度不健全；四、授信审批不审慎，部分*款贷**资金挪用于股权投资；五、违规发放流动资金*款贷**用于房地产项目建设；六、贷后管理不到位，*款贷**资金被挪作他用；七、非信贷资产风险分类不准确；八、监管数据失真；九、未对已承兑商业汇票所附发票原件正面加注”。此外，时任福建海峡银行股份有限公司董事会办公室投资者关系中心高级经理江华东、客户经理游泽鑫、风险管理部副总经理翁华、授信评审部评审人员张桢，均被给予警告。

近三年累计罚没超600万元

面包财经梳理发现，据不完全统计，近三年福建海峡银行股份有限公司及其分支机构多次被监管部门处罚，累计收到4张罚单，累计被罚没金额超600万元。

2021年1月15，福建海峡银行股份有限公司因“未经批准变更注册资本”，被原中国银保监会福建监管局处以罚款100万元。同年5月，该行又因“变相开展未经批准的业务活动”，被原中国银保监会福建监管局处以罚款100万元。

2022年8月，福建海峡银行股份有限公司被原中国银保监会福建监管局处以罚款50万元，主要违法违规事实为：“流动资金*款贷**贷前调查不尽职、贷后管理不到位”。

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