在网点基金营销中，老基金客户的健诊调仓很重要，但新客户更是值得挖掘的金矿，特别对于新客户经理来说，由于知识储备不足，盘活老客户会相对困难一些，那么，如何一步一步让新客户开始尝试投资基金呢？
新客户开发的难点与思路：
推荐新客户尝试基金的难点在于：
1.如何顺利的过桥，提到基金
2.如何打破基金可能会亏损的心理障碍
资产配置可以作为很好的话题切入，并且能够解决亏损的问题。
但是资产配置并不是上来就给客户画一个三角配置图，而是根据客户的习惯，一步一步的引导客户逐步的增加基金的配置。
配置观点：
1.找到客户原有理财的不足之处
范例：您在我行一直做理财产品，相对来说都比较稳健，但同时收益相对来说不是那么高
2.阐明“稳健的基础上获取高收益”
范例：您看，您一年下来理财产品收益也就3-5万，您有没有考虑过用您的这份收益来尝试一些相对风险高一些的产品，预期收益也会更高。
（不是用客户本金投资，而是用客户的收益来做尝试）
3.用演算来向客户展示利益差
范例：您原本做理财年化收益率4%，现在帮您配置部分风险投资，在行情较好的情况下，可能会达到20%-30%的收益，这样您整体的收益就能提升2%-3%；如果行情不好的情况下，就算这部分投资损失10%，您最多也就是整体收益少了1%左右。（按客户100万理财资金，现在配置10万基金计算）
4.促成：提前挑选好2-3只基金，供“客户”选择，客户经理提供参考意见，决定权放给客户。
范例：您看，我这边也挑选了几只基金，我自己也有在做的，收益也还不错的……（简单跟客户分别讲解一下），您看您这笔资金的话先帮您做哪一个。
备注：对于初次尝试购买基金的新客户，帮客户配置“资金的零头/理财的年收益/总资产的5%-10%”，这样客户比较容易接受。
等到客户盈利之后，及时报喜邀功并邀请客户前来网点落袋为安，进而进行二次配置，此时客户已经变成“老基金客户”，可以逐步开发深挖。