近日，由《经济观察报》主办的“竞合与重塑—新政下开启资管2.0时代·值得托付资产管理高峰论坛”于北京完满落幕，北京银行凭借在财富管理领域的突出成绩，在银行类金融机构评选环节中荣膺“2016-2017年度值得托付财富管理银行”奖。
随着金融体系改革的不断深化和社会财富的快速积累，我国资产管理行业的规模迅速增长。相应地，各家金融机构纷纷力求创新，为客户提供更加多样化的金融产品，希冀在资管2.0的时代下能够脱颖而出。
面对新时代的监管政策和激烈的市场竞争，金融机构能否针对客户的特定需求提供专业服务变得至关重要。北京银行秉承 “真诚 所以信赖”的服务理念，为客户打造全方位财富管理服务，形成银行理财、基金、保险、信托、资管计划、贵金属等各类投资理财产品“超市”，在产品、服务、管理三方面专业打造值得托付的财富管理银行。
产品专业度上，北京银行丰富的投资理财产品致力帮助客户实现多元化资产配置，达到预期的理财目标。作为首批发行理财产品的城商行，北京银行的个人理财产品自2005年首发，陆续开发了现金管理类、定期循环类、固定期限类、净值型等各类产品。同时，北京银行还通过差异化的理财方案，实现了差别化定价、常态化供应、动态化定制、菜单化配置的管理能力，打造了“心喜理财”、“京华尊享”、“七日淘金”、“周盈金”、“天天盈”等一系列知名度较高的理财产品。目前，北京银行理财全年销售量突破4300亿元，理财余额规模突破3000亿元，理财客户数达到40余万人。
服务专业度上，北京银行同时关注客户本人当前的理财要求和非金融增值服务，通过理财满足客户在人生不同阶段的需求，为其带来更多权益和价值体验。例如，北京银行根据客户级别设置差异化的增值服务，分别满足金卡客户提升生活品质的需求、白金卡客户辅助商务活动需求，名士卡客户文化、精神享受的需求，服务内容包括金卡、白金卡的专享服务、品质生活、贴心秘书三大系列，名士卡的风、雅、颂三大系列10项服务。
管理专业度上，北京银行严格进行人员的专业胜任和销售的合规风控。从事理财销售的理财经理要求具有行内、行外的专业资质，并配备在各家营业网点。目前，北京银行拥有AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CPB（私人银行家）等各类理财专业认证人员1200余名。同时，北京银行还在销售流程中对客户进行风险评估，根据其财务状况、投资经验、投资目的、对风险的认知能力和承受能力，划分为谨慎、稳健、平衡、进取、激进五级，分别匹配风险等级在一至五星的理财产品，并于每年定期重评。
北京银行在本次甄选中能够获此殊荣，反映了同业及客户对其的充分肯定。在资管2.0的时代下，期待北京银行能够不负众望，以专业度持续打造“值得托付财富管理银行”。
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