拥抱开放，推进自身不断创新升级才是“正道”。
——大唐财富
近日，决策者金融研究院、2021“数智”财富决策者蓝皮书编委会对大唐财富高层进行专访，探寻中国私人银行服务领航者的数字化转型之路。
以下为采访实录，经决策者金融研究院编辑：
问：从2011年成立起至今，大唐财富已经走过了辉煌的十年，接下来的十年正好迎来中国财富管理市场的“黄金十年”，大唐如何蓄“十”再发？
大唐财富:今年是大唐财富成立的十周年。十年磨一剑，我们将全面升级客户服务，努力为客户带来更好的理财体验。
首先，我们进行了集团化架构改革，全面搭建了拥有其他类、股权类、证券类私募基金管理公司、基金销售公司、财富咨询公司等经营主体的集团体系，将经营职能下沉子公司，以全新的“集团化”面貌向广大客户提供全方位服务。
其次，围绕十周年这个大IP，我们将推出“唐人有礼”和“整合营销”两大主题活动，身体力行地回馈广大客户及员工，同时回报股东、回报社会。4月份刚刚结束的云理财嘉年华 系列直播活动，我们以行业首创轻综艺的形式，打造财富管理行业的“圆桌派”对话，邀请了著名经济学家马光远、向松祚，中植企业集团首席经济学家王允贵，大唐财富首席经济学家钟伟，资深媒体人石述思等30余位顶级经济学家及投资大咖助阵 ，为投资者解读全球经济发展大势，点评投资机遇，累计观看人次突破一千万。下半年，我们还将推出红色主题、中秋主题以及“十周年盛唐年会 ”等客户活动，敬请期待！
最后，在十周年之际，我们将向社会展示一个全面焕新的大唐财富，我们将秉承“以客户为中心”，隆重推出“十维+”，包括产品、服务、科技、人才、投研、风控、合规、文化、品牌、公益 十个维度，“+”号既与十周年的“十”形似，意味着十年磨一剑，又代表着迭代和升级。
问：作为行业拓荒者，大唐财富一直坚持不懈探索“中国私人银行服务”的发展道路，并且致力于成为中国私人银行服务的领航者。如今进入数字化时代，有人说，数字化的“化”应该是变化，即技术和业务相融合，业务和数字生态相融合，业务形态会数字化，而数字化最终也将成为企业文化。大唐财富在数字化转型上有何战略和战术上的布局呢？在私人银行服务领域有哪些具体场景需要技术与业务深度融合？
大唐财富:近些年，大唐财富已经开启数字化转型。而2020年突如其来的疫情，使得物理空间上的阻隔影响业务开展，因此数字化转型已经从可选项转变为必选项，加快了大唐财富的数字化转型进程。
疫情爆发后，我们在7天内就上线了适配业务性质的电子合同，实现了百万元以上的业务成交也可在线签约。紧接着，通过云理财系列直播，创造出一个与客户持续保持沟通交流的窗口，并逐步培养客户接受线上服务甚至线上资产配置的习惯。我们连接了194家银行，支持投资者完成在线快捷支付与定投服务。同时，我们为投资者设计了超级账户——“唐掌柜”，可以完成了大额资金秒级到账，实现资金不闲置，天天有收益。
同时，大唐财富已经为投资者打造了行业领先的一站式私人银行线上服务平台，包括面向个人投资者的“大唐财富APP”、面向机构投资者的“大唐财富企业金融平台”，同时我们也开通了官方企业微信服务号，为投资者提供多渠道、多场景、多样化的线上服务，投资者可以足不出户，完成在线远程开户，投资交易，资产查询，配置规划，也可以在线参与直播活动，第一时间掌握最新的投资动态。
私人银行服务中，除了方便快捷之外，投资者的隐私保护及信息安全也是非常重要一点。大唐财富通过人工智能生物识别技术，与银行和公安系统打通，实现在线身份验证，并通过专业信息安全检测机构的测评，取得国家信息安全等级保护行业最高资质，在客户进行投资交易过程中，全程为其安全保驾护航。
2021年是大唐财富成立十周年，我们也已经完成科技战略的全面升级，未来我们将围绕“数字大唐、科技大唐、智慧大唐”的科技战略目标，持续推动财富管理服务创新升级。
问：以2018年4月央行行长易纲在博鳌论坛宣布中国金融业开放的12大具体举措为标志，新一轮的金融行业开放更为系统、明确和紧迫。在此背景下，作为本土财富管理机构，大唐财富如何应对外资“鲶鱼”？
大唐财富:经过在财富管理行业的十年耕耘，大唐财富积累了诸多优势，已发展成为行业的龙头企业之一。
经过十年发展，大唐财富构建了全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理的“四全”产品体系，协同一流的资产管理机构，一站式的满足客户投资管理、风险管理、身份规划、税务筹划、财富传承、家族治理等全方位财富管理需求。同时，大唐财富坚持研究先行，不断加强投研力量，为投资者提供投资策略报告及专业投资者教育书籍。大唐财富实行产品全生命周期风险管理，构建了严格、审慎的风控体系、内控体系和合规体系。从公司合规经营到全员合规展业的从严要求，从理财师素质的全面提升到投资者教育的深入开展，大唐财富始终以客户为中心，不忘初心，勤勉尽职。
其他如客户服务、社会责任、品牌影响力等多方面，大唐财富都在不断沉淀，增强核心竞争力。
金融开放是一个不可逆转的大趋势，如何应对外资“鲶鱼”，大唐财富除了继续夯实已有优势之外，还应该看到，外资机构进入中国市场其实也是一个巨大的机会，有利于强者恒强，我们应该学会融入和适应。
拥抱开放，推进自身不断创新升级才是“正道”。外资机构发展时间长、运作成熟，在金融产品设计、全球化资源配置、证券和衍生品投资方面具备优势，这是大唐财富等一众国内财富管理机构需要积极学习的。
与此同时，伴随着金融开放和监管要求的提升，资产管理也将进一步标准化、净值化、透明化。这也是大唐财富正在努力的方向，通过严格的风控手段、不断引进高端人才、专业的投研等多种方式，为客户提供风险匹配的资产配置方案，用具有竞争力的产品表现和主动服务提升客户体验。