中晋事件才被爆出来两天，又一家百亿级P2P公司被曝接受调查。理财平台到底怎么了？！
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涉百亿资金P2P平台接受调查
据彭博新闻社报道，监管机构正在调查南京易乾宁金融信息服务有限公司（简称：易乾财富）及其子公司，是否存在金融违规行为。
报道显示，易乾财富目前吸纳投资规模超过100亿元人民币，而其绍兴分公司上周被监管机构上门调查，调查范围可能扩至其他分支机构。
尽管接受调查并不意味着易乾财富一定有违规行为，但另有知情人爆料称，易乾财富可能涉嫌“庞氏*局骗**”，并包括投资人资金去向不清、部分荣誉资质造假、在美关联公司和房产公司为空壳公司等多项直接和间接证据。
帮主以投资者拨打了易乾财富江苏、安徽地区的电话，显示无人接听。一位自称来自南京总部的人员告诉帮主，目前易乾财富仅绍兴分公司的5家公司被查，电脑和公司工作人员被走带询问，但是4家公司的工作人员都已经回到公司，目前其他地区的分公司营业政策，利息会继续发放。
帮主询问是否可以提前赎回本金时，该工作人员表示可以赎回，但需要约30天的时间。而对于为何接受调查，接受哪个监管机构的调查，以及绍兴剩下的一家公司为何还在调查中等问题，该工作人员表示自己也是看到网络上的照片才知道，那家公司有可能是因为成立时间较久，接受调查时间长，随后拒绝提供其他信息。
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披着“洋皮”的P2P公司？
易乾财富成立于2010年1月11日，登记的企业类型为中外合资。
在易乾财富登记变更信息中，帮主发现，在2015年5月25日，易乾财富的股东中引入了Fund364.Inc.,并与江苏弘富聚资产管理有限公司（自然人控股）、南京易乾汇投资企业（有限合伙）共同成为公司股东。
在一些介绍中显示，是来自美国加利福尼亚州P2B市场crowdlending（集体融资）平台FUND364率先提出了合作意向。这家远隔重洋的FUND 364主营小企业实物抵押*款贷**，主张在市场竞争中，为资金借款人开通快速资金渠道，实现双边共赢。
然而在易乾财富接受调查的消息曝光后，有媒体利用雅虎搜索登录美国加利福尼亚洲工商注册网站查询该公司相关信息，显示为无记录状态。而此前报料人提供的相关截图显示，这家企业已经停止营业。
对于以上质疑，易乾财富后来在其公众平台上回应称，“FUND364的网站查询不到的问题，纯粹是记者专业技能缺失，无法得到事实情况，下图就是美国加利福尼亚州政府网站关于FUND364的真实信息，对于这种幼稚错误，希望今后纸媒详细考证”。
帮主同样登陆网站查询后，得到了如下结果：
登记信息显示，Fund364的注册日期为2014年2月7日，注册地址为840 HINCKLEY RD, #249,BURLINGAME, CA 94010。而当帮主继续查询该公司的注册地址时，则显示为Fund364和另一家名为Carnegie Star的儿童辅导机构。
地址街景图片上可见“招商咨询”字样：
帮主登陆FUND 364的官方网站，这家颇为简陋的网站上显示，在这家网站上初次借款，最大的额度为300美元，周期为6个星期，而年利率则高达28.5%。
在一些社交网站上，易乾财富使用“P2P行业的领导者”、“您值得信赖的财富伙伴”等宣传语。在面对投资者进行的一些宣称中，易乾财富称过往年化收益率为5%至12.68%之间。
相对于其他的财管管理公司和P2P平台，易乾财富的收益率更低。而易乾财富方面则表示这是该公司兼顾风险和收益的体现。而对于“风险”的防范措施，易乾财富表示设置了多重安全保障措施，如风险保障金+本息全额担保+足额资产抵押。
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高尔夫球场“海淘”有没有？
而除了FUND 364是否为“洋皮”空壳公司的问题，在易乾财富宣称的“足额资产抵押”和投资标的似乎都与这家美国股东有关。
易乾财富董事长刘丹此前曾对媒体表示，与易乾财富合作的美国FOUNDERS（方盾）集团在美国南卡罗来纳州的默特尔比奇购入了4万多亩的土地，用于地产开发。而此举也使美国FOUNDERS集团成为该市最大的投资商。美国FOUNDERS集团投资购置的土地，一半用于建大型高尔夫球场，另一半则将进行住宅、酒店等商业地产开发。
而帮主利用刘丹提供的关键词，在Myrtle Beach查询到了一家名为Founders Group International的公司。在 该公司一篇报道中则显示，The clubhouse of Pine Lakes Country Club was decked out in its finest Tuesday for the wedding reception of its new owner, Chinese businessman Dan Liu.（Pine Lakes的俱乐部在一个美丽的周二为其新的拥有者刘丹（音）承办了婚礼）。
而在华盛顿邮报2015年6月的一篇文章Chinese tee up in golf haven中，刘丹的名字再一次出现。这篇文章中显示，刘丹与Nick Dou共同拥有Founders Group International，并在当地购买了大量的高尔夫相关产业。
而2016年3月的一篇国内报道则报道称，易乾董事长刘丹与美国方盾集团总裁Nick Dou等人一行，分别参观视察了易乾广州、北京、上海各机构。
以上报道证实了刘丹作为FOUNDERS的合伙人，“海淘”高尔夫球场确有其事，但四万亩的数字帮主仍然无处查证。最后，帮主郑重提示大家，虽然接受调查并不意味着违规，但收益越高，风险越高，积攒财富不易，投资时要分散投资，警惕风险。
作者：越野兔
整理：王均斌