很多公司(像第三方财富，信托，基金等等)都会每天会把这个岗位挂在网络上招聘，所以也不免判断这个是基础岗位，岗位要求也不高，职责工作就是销售性质，目的就是像银行一样拉到存款。
有的人问做第三方理财公司的理财规划师有没有前途，我认为有没有前途取决于两个因素：第一，你是否有自己的忠实的客户群体;第二，是你是否专业。有了这两样无论未来怎么变，你都可以立于不败之地。
有了客户的名单我们才能进行邀约和拜访。那么客户的名单来自于哪些方面呢?一共是3个。
一个是缘故市场， 一个是转介绍一个是陌生拜访。
其实我始终坚持一个理念就是，1个客户的背后有千千万万的客户，1个人他就有很多个圈子，只要以专业服务好1个客户，那么你将能够辐射到他的其他圈子的朋友。所以这个时候就特别要强调专业的重要性。其实，我上面说到理财规划师职责工作就是销售性质，相信在行业中的绝大部分人都是这么认为的，但是为什么是这种现状，一是领导催业绩，二是自己的定位。自己对自己的定位很重要。
如果你对自己的定位就是销售，那你做的就是闭着眼睛卖产品;如果你想把自己定位成财富管理者，你对自己的要求也就不一样，结果肯定也不一样，但可能需要的时间比较常，不如直接做销售来业绩快。
我建议你利用业余时间去提升自己，在行业中生存和晋升需要两条腿走路。可以去考个含金量比较高的证书，比如RFP，美国注册财务策划师，RFP内容是全面理财规划，更注重的理论基础上的实操，主要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。>>>咨询RFP考试难度怎么样：https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxytt190220
目前RFP证书开始实施一试两证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在金融委官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。
RFP中英文证书
金融委证书样式
RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
既然做了理财师，就得称的了理财这俩字，理财师不是能把产品卖出去就是合格的，我们考证书是为了提高自己的专业能力，更好的服务于客户，最重要的是可以把学到的专业知识能够灵活运用。抛开证书不错的含金量，RFP课程涉及到的知识面很多，很多内容是需要用到的，比方说：税务问题，法律问题，家族信托，以及其他金融类别的投资，这些可以说在客户向我们咨询时，你直接卖产品是无法直接提供服务，或者说没有能力提供的。>>>咨询RFP课程详情：https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxytt190220
很多人卖产品的时候总是会说我们产品有多么多么好，你的产品好跟你客户有什么关系?因为根本没有匹配到用户的需求。比如有一位非上市公司老总，目前企业价值50亿，每年企业分红3000万，目前房子多少套，股票价值多少，无其他海外的资产。如今，企业转型，期望在海外设厂，并且孩子也在美国读大学，将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑，这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?光靠你的产品能解决用户的问题吗?显然不能。
你看，这种问题是不是每个企业家多少都会面临?每个领域都是一个大学问，想要把自己的事业做大，就必须要精进自己的技能。但是我的一个真实体验是，在RFP课程中我能够真正学到这些知识，并且为我在和用户交谈的时候提供了谈资，以我的专业形象在一定程度上获得了客户的认可和信任。
专业能力和营销能力是两个不同的学科，所以每一方面的能力都需要学习和提升。
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