为进一步加大打击治理电信网络诈骗犯罪行为，长安银行榆林分行立足保护人民群众财产安全，为人民群众提供安全便捷的金融服务，精心安排周密部署，积极响应国家政策和监管要求，采取了一系列行之有效的措施严厉打击治理电信网络诈骗。
为建立高质量反诈“防火墙”，长安银行榆林分行常态化开展了多渠道全方位的反诈知识宣传活动。
一是利用新闻媒体、微信公众号、抖音等平台开展宣传工作。在营业网点设立金融知识宣传专区，张贴宣传海报、摆放宣传折页，网点门头LED显示屏滚动*放播**宣传标语。
二是开展多层次、多维度的外出宣传。通过进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业向广大群众发放宣传折页，解读宣传内容，耐心讲解如何防范电信网络诈骗，进一步提升宣传效果，对于增强群众风险防范意识、个人信息保护意识有明显效果。
三是强化与公安联防联控机制，充分利用好风险预警系统，严格执行开卡及睡眠转正常业务审核流程，引导客户在业务办理前扫警方预警二维码，观看反诈宣传视频，坚持账户使用与实际业务必须相匹配，精准研判，同时加强账户全流程管理，采取客户身份持续识别、不定期回访等措施，切实防范风险。
四是邀请榆林市反诈中心对分行相关人员开展反诈知识培训，确保全员从思想上提高认识，从行动上落到实处，全面了解电信网络诈骗的严重危害性，切实加强员工对电信网络诈骗的防范能力。
长安银行榆林分行通过电话回访、短信通知和面对面核实等方式，认真落实个人客户“两卡”治理工作，取得了阶段性实效，其中一人多个Ⅰ类户清理情况：涉及个人客户630人，涉及账户数量3636户，客户主动撤销416户，降低账户类别的账户数20户，清理3200户；个人长期不动户清理情况：激活为正常账户数13935户，撤销账户数9858户。激活方式为客户本人持本人身份证、银行卡来柜面网点再次核实、身份识别后进行业务办理，同时签署告知书，清楚知晓“两卡”告知内容。
长安银行榆林分行加强新开对公账户风险防控以及存量对公账户的持续识别工作，坚持从账户管理、电子渠道管理、反洗钱监测、司法止付、宣传教育等方面形成合力，有效抑制电信网络诈骗源头风险。对于新开对公账户严格落实上门核实标准，审核客户提供开立账户所需资料的真实性、完整性、合规性，确保实体经营正常、法人主体意愿真实，清楚知晓打击治理电信网络诈骗告知内容的基础上予以开户，同时根据企业经营情况、账户核实情况、账户使用情况等设定合理的交易限额，并加强客户回访和账户持续监测工作。
据悉，长安银行榆林分行一直以来将日常工作与《反电信网络诈骗法》宣传工作相结合，坚持传统厅堂宣传不弱化，同时加大外出宣传，创新宣传形式，全面提高宣传工作的覆盖率和精准度。同时，各个营业网点设立咨询台，认真倾听公众需求，运用专业知识答疑解惑，使咨询台成为防范电信网络诈骗和普及《反电信网络诈骗法》的长效阵地，大堂经理在大厅为客户详细介绍常见的电信诈骗形式及相关法律法规。在为客户办理转账业务时，严格落实“四必问”，提醒客户防范电信诈骗，对前来办理业务的客户加强宣传教育，起到良好的警示作用。
2024年，长安银行榆林分行将进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众合法权益，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服务的同时，提高客户满意度。
上游新闻 赵一鸣
编辑：慕阳
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