股市行情熊市买什么基金 (市场震荡给基金带来哪些效益)

在年内一波三折的行情后,A股又进入了“震荡”模式。目前,上证综指点位仍处于3500点附近,那么现在能买基金么?

以史为鉴,有数据有真相。统计发现,近15年上证指数位于3500点左右(以3450-3550为区间)的交易日仅占2.44%。(数据来源:Wind,截止2021-07-06)

上证指数近15年走势

震荡市场买什么基金好,市场震荡给基金带来哪些效益

数据来源:Wind,统计区间:20060104-20210706

在此用偏股混合型基金指数来模拟在3500点附近买入偏股型基金,并分别持有1年、2年、3年、5年的平均收益率、正回报概率情况,得出以下结果:

震荡市场买什么基金好,市场震荡给基金带来哪些效益

数据来源:Wind,偏股混合型基金指数由2001只偏股混合型基金构成,能够反映这类基金整体业绩表现,偏股混合型基金的筛选标准为:对于成立不满一年的混合型基金,按照基金的投资策略说明文字,如该基金明确说明其投资是偏向股票,则定为偏股混合型基金;对于成立满一年的基金,其过去一年的固定收益类资产配置比例<50%。指数数据仅供参考,不作为任何投资建议或收益暗示。指数过往涨幅不预示其未来表现,也不代表基金未来业绩。

从上表结果可见,即使身处震荡行情,优选基金后长期持有,仍有望收获不错的回报。建信基金旗下多只权益基金在3500点左右的震荡行情中成立,经历市场和时间的考验,净值持续攀升,如今也为投资者创造了可观回报。

建信鑫利灵活配置混合基金(001858)

该基金成立于2015年10月29日,彼时上证指数点位位于3387点。建信鑫利近6个月、近1年、近3年收益率分别为16.13%、88.55%、179.43%,同期业绩比较基准收益率分别为1.12%、17.48%、38.10%,近1年、近3年分别在同类中排名10/48535/383。数据来源:基金业绩来自基金2021年2季报,排名来自银河证券,截至2021-06-30,具体同类排名指灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(A类)。

好的基金业绩表现来自于基金经理优异的投研实力。建信鑫利目前由建信基金权益投资部执行总经理陶灿独立管理。他拥有14年投研经验、10年基金经理任职经验,历经牛熊复杂市场考验的“全市场精选高手”。

实际投资中,陶灿在行业和个股选择方面会分别关注三大要素。行业方面三大要素为行业商业模型、行业竞争格局、行业景气趋势。个股方面则重点关注竞争力的三大因素,包括企业家格局与思维、企业文化与管理层执行力和研发创新效率。

建信信息产业股票基金(001070)

该基金成立于2015年3月24日,彼时上证指数点位位于3691高点。自成立以来,基金运作良好,近1年、近3年、成立以来收益率分别为55.11%、192.13%、223.10%,同期业绩比较基准收益率分别为9.08%、43.25%、32.56%。数据来源:基金管理人并经托管机构复核,截至2021-07-21。

建信信息产业是基金经理邵卓管理管理时间较长的基金产品。邵卓是一位擅长科技领域投资的“高质量成长股选股专家”,曾在明基(西门子)移动通信研发中心、IBM中国软件实验室担任软件工程师,具有丰富的TMT领域研究经验。

在管理基金产品过程中,邵卓将主要精力放在行业层面的产业研究上,擅长通过个股挖掘寻求超额收益。选股方面,他偏好成长股,从长期市场空间、竞争格局和公司壁垒、两年维度的成长确定性、估值四个维度挖掘优质成长类标的进行布局。

建信大安全战略精选股票基金(001473)

该基金成立于2015年7月29日3789点指数高点,至今取得不错的业绩表现。建信大安全近1年、近3年、近5年收益率分别为52.81%、149.41%、212.42%,同期业绩比较基准收益率为22.06%、44.43%、59.41%。数据来源:基金2021年2季报,截至2021-06-30。

该基金自成立之初便由“选股高手”王东杰管理。在具体投资中,王东杰看重企业基本面,善于从好赛道、公司的护城河和核心竞争力、公司的管理层三个方面出发挖掘优质公司,并注重以合理价格买入。

建信中国制造2025股票基金(001825)

该基金成立于2017年3月8日,彼时上证指数点位位于3241点。成立之初,恰逢市场波动时期,后又经历2018年大幅下跌的市场,2019、2020年结构性行情,各阶段仍取得优异的业绩表现。建信中国制造2025近1年、近3年收益率分别为65.26%、151.24%,同期业绩比较基准收益率为20.99%、42.79%。分别排名同类21/226、37/170。数据来源:基金业绩来自基金2021年2季报,排名来自银河证券,截至2021-06-30,同类具体指标准股票型基金(A类)。

建信中国制造2025自成立以来就由基金经理孙晟管理,他拥有10年投研经验、5年基金经理任职经验,目前,孙晟已经成长为一名投资风格均衡、注重投资性价比,并且长期业绩优异的基金经理。

在投资时,孙晟认为行业存在周期轮动这使得投资不同行业的持仓时间不同,需寻找中观景气度变化的细分行业。在选股时,他倾向基本面趋势投资,自上而下判断市场风格及行业轮动和自下而上挖掘个股相结合,关注行业景气变化,选择优质的成长股,寻找“戴维斯双击”机会。

泰戈尔曾说:“世界之路并没有铺满鲜花,每一步都有荆棘。”对于投资者而言,市场波动乃是常态,唯有不惧路途坎坷,坚持在路上,方能收获时间的玫瑰。而且好在,在基金产品的背后,有优秀的基金经理和专业的投研团队为我们护航,带我们穿越市场震荡,收获长期价值。

注:陶灿在管基金历史业绩如下,建信改革红利2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-17.30%、26.84%、-33.64%、60.75%、101.88%、12.24%,同期业绩比较基准收益率为-9.22%、18.09%、-20.65%、31.09%、23.69%、0.65%。建信鑫利(陶灿自2017年10月27日开始任职)自2017年11月4日由建信安心保本二号转型而来,建信安心保本二号2015年10月29日-2017年11月3日净值增长率为3.70%,同期业绩比较基准收益率为5.75%,建信鑫利2017年11月4日-2018年12月31日、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-21.47%、34.92%、104.45%、16.13%,同期业绩比较基准收益率依次为-13.63%、24.57%、18.92%、1.12%;建信鑫利的投资目标、投资策略和投资范围、基金经理均已发生相应变化,具体请查阅《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,该基金2017年10月27日开始由朱虹、陶灿共同管理,2018年8月10日开始由陶灿管理至今。建信高股息主题2020年(1月21日至12月31日)、2021年上半年净值增长率为74.11%、10.46%,同期业绩比较基准收益率为5.68%、2.94%。建信现代服务业2016年(2月23日至12月31日)、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年基金净值增长率依次为-1.20%、24.39%、-31.65%、47.02%、72.23%、2.91%,同期业绩比较基准收益率依次为0.10%、2.97%、-20.89%、19.86%、9.49%、0.30%,该基金2016年2月23日开始由陶灿管理,2021年1月25日开始由陶灿、刘克飞共同管理至今。建信恒久价值(陶灿自2017年3月23日开始任职)2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-20.09%、5.24%、-31.63%、48.98%、92.86%、12.43%,同期业绩比较基准收益率依次为-11.01%、7.69%、-22.87%、27.50%、22.05%、2.50%,该基金2017年3月22日开始由顾中汉、陶灿共同管理,2017年3月30日由陶灿管理至今。建信新能源2020年(6月17日至12月31日)、2021年上半年净值增长率分别为72.86%、25.91%,同期业绩比较基准收益率为54.66%、21.84%,该基金2020年6月17日开始由陶灿、田元泉共同管理,2021年2月1日开始由陶灿、田元泉、张湘龙共同管理至今。

邵卓在管基金历史业绩如下,建信信息产业2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-13.71%、18.59%、-30.14%、63.83%、70.55%、12.28%,同期业绩比较基准收益率为-9.22%、18.09%、-20.65、31.09%、23、69%、0.65%。建信中小盘先锋股票2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-19.68%、7.14%、28.07%、29.19%、81.21%、21.26%,同期业绩比较基准收益率为-15.04%、0.56%、28.37%、22.68%、17.98%、6.04%,该基金2020年7月17日开始由许杰、邵卓共同管理,2020年7月20日开始由邵卓管理,2020年9月18日开始由邵卓、周智硕管理至今。建信潜力新蓝筹股票2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-7.21%、15.17%、-26.80%、32.28%、65.21%、18.58%,同期业绩比较基准收益率为-9.22%、18.09%、-20.65%、31.09%、23.69%、0.65%,该基金2020年7月17日开始由许杰、邵卓共同管理,2020年7月20日开始由邵卓管理,2020年9月18日开始由邵卓、周智硕共同管理至今。建信科技创新混合A/C2020年(2月17日至12月31日)、2021年上半年净值增长率为31.58%/31.01%、8.66%/8.38%,同期业绩比较基准收益率为21.45%、8.00%,该基金2020年4月14日开始由姚锦、黄斐玉、邵卓共同管理,2021年3月4日开始由邵卓管理至今。建信裕利灵活配置混合(邵卓自2017年12月19日开始任职)自2018年1月11日由建信安心保本三号转型而来,建信安心保本三号2016年1月4日至-2018年1月10日净值增长率为3.60%、同期业绩比较基准收益率为4.42%,建信裕利灵活配置混合2018年(1月11日至12月31日)、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-17.14%、29.76%,64.51%、9.36%,同期业绩比较基准收益率为-16.51%、24.57%、18.92%、1.12%,该基金2017年12月19日开始由朱虹、邵卓共同管理,2018年8月10日开始由邵卓管理,2021年2月1日开始由邵卓、江映德共同管理至今。建信创新中国混合2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-0.95%、13.60%、-20.98%、49.44%、64.07%、11.26%,同期业绩比较基准收益率为-7.87%、15.69%、-17.43%、27.82%、21.32%、0.89%,该基金2015年5月22日开始由邵卓管理至今。

王东杰在管基金历史业绩如下,建信战略精选A/C2018年(4月4日至12月31日)、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-22.70%/-23.02%、74.06%/73.25%、65.59%/64.76%、7.71%/7.44%,同期业绩比较基准收益率依次为-9.84%、20.70%、13.83%、1.74%。建信大安全2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为0.24%、25.97%、-28.78%、74.15%、70.37%、7.53%,同期业绩比较基准收益率为-9.22%、18.09%、-20.65%、31.09%、23.69%、0.65%。建信核心精选2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-18.77%、13.08%、-25.62%、65.64%、72.57%、7.83%,同期业绩比较基准收益率为-7.87%、15.69%、-17.43%、27.82%、21.32%、0.89%,该基金2017年8月28日开始由姚锦、王东杰共同管理,2018年9月12日开始由王东杰管理至今。

孙晟在管基金历史业绩如下,建信中国制造2025 2017年(3月8日-12月31日)、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为0.19%、-25.50%、47.66%、85.52%、15.85%,同期业绩比较基准收益率为13.37%、-19.28%、29.52%、22.46%、0.79%。建信新经济(孙晟自2020年7月17日开始任职)2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年上半年净值增长率为-16.00%、10.38%、-22.14%、29.05%、76.78%、12.06%,同期业绩比较基准收益率为-6.55%、13.32%、-14.12%、24.57%、18.92%、1.12%,该基金2020年7月17日开始由许杰、孙晟共同管理,2020年7月20日开始由孙晟管理至今。

数据来源:各基金定期报告。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。