“你好，我们是XX银行（公安局），我们查到你的账户有异常交易，涉嫌洗黑钱。为了保障你的资金安全，请将卡内余额转到安全账户，配合我们调查……”不要以为“洗黑钱”是只有港片里面才有的桥段，这种冒充银行或公安的恐吓式诈骗就在你我身边，一不小心，接到电话的就是你。
案例还原2016年5月9日，南头派出所接到报案，事主施女士于 2016年5月8日10时许，在南山区建工村住处收到一个显示9959187895209的电话，对方称施女士涉嫌洗黑钱，要求施女士到银行查询是否有此情况，并告诉施女士快将银行卡里的钱转到安全账户。接电后，施女士六神无主。恐慌之余，她来到玉泉路工商银行的柜员机，按照对方的要求操作，转账共9800元： 农行卡5000元；建行卡500元；工行卡4000元；招行卡300元。当转完全部家当后，对方失去了联系，施女士才反应过来，来到了南头派出所报案。了解案情后，南叔有两大疑点：一是，施女士得有多天真，才会把各个银行卡的钱都转出去？二是，*子骗**来电显示的号码，虽然经过处理，以9开头，但是和各大银行以9开头的五位数客服电话，还是有很大区别，这样竟然也能得手？太不专业了！是时候来一波专业知识了。啥是洗黑钱 “黑钱”是指非法所得收入，通常包括贩毒、*私走**、贩卖*火军**、诈骗、盗窃、抢劫、贪污腐败、*税偷***税漏**等犯罪所产生的收入。“洗黑钱”是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。洗黑钱主要有三种方式：第一种是与境外签订合同购货汇钱出去，这时通常得境内外互相配合做假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出；第三种是分散投资化整为零。由此可见，“洗黑钱”也是一种“高大上”的事情，跟一般人没什么关系，所以当你接到“洗黑钱”电话时，请保持冷静，只要自己银行卡里的钱没问题，就不要听信对方恐吓。“洗黑钱”恐吓电话的诈骗套路是啥？
第一步：银行（警方）来电使用改号软件，冒充银行或警察，向受害者拨打电话，往往能够说出受害者的身份证号码等个人信息，骗取信任。第二步：涉嫌案件恐吓受害人涉嫌“洗黑钱”，为了打消疑虑，有时还会告诉受害人另外一个电话号码，让受害人自己查询。而这另一个号码也同样是*子骗**冒充的，这样，受害人就会相信自己确实卷入了经济案件。第三步：引导转账制造危机后，再向受害人提出解决办法：把钱转到安全账户，一方面保障资金安全，一方面方便调查。并承诺调查完毕后退还给受害人。为了早日摆脱嫌疑，受害人就会按照要求转账。如何避免“洗黑钱”*局骗**？ 第一．陌生人的电话不要轻易接听。不法分子会利用改号软件，将号码改成与“110”、“10086”、银行客服电话等相似的号码，对受害人进行蒙骗。遇到“+0”、“170”和“400”字母开头打来的电话或为异常号码的，一般不要接听，多是电信诈骗电话。
第二．不要相信手机通话审讯。公安机关执法有严格规定，特别是在刑事案件中，询问证人，搜查、扣押证物，查询、冻结犯罪嫌疑人的存款等执法活动，都有严格的办案审批程序，不是任何一个执法人员有权决定的。因此，若遇到陌生人以政法干警身份采用手机通信的方式办案，定是遇到了*子骗**，要果断挂断、报警。
1了解了这些“专业”的知识，下次再接到这种电话，你就可以淡定的回复*子骗**：对，是我，不用转到“安全账户”了，我正准备去自首了。
蜀 黍 有 话 说:
银行能冒充
警察敢冒充
这就是*子骗** 神通广大
肆无忌惮 不要放松警惕
不管对方是来自哪个权威机构
此微信转至南山警察，小编特别提醒兰州的你！
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