「联投金融」合规度汇报，你关心的都在这里！

已完成

备案类

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电信业务许可证

业务与风险

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1.是否对借款人投资人有审核 。

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2.不得直接或间接接受归集出借人的资金。

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3.不得自身或变相为自身融资。

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4.不得委托授权第三方在互联网固定电话或移动电话等电子道以外的物力场所进行宣传或推介融资项目。

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5.不得发放*款贷**。

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6.不得对融资项目进行拆分。

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7.不得自行发售理财等金融产品，代销银行理财券商资管基金保险或信托资产。

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8.不得开展类证券化业务。

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9.不得与其他机构投资代理销售经济等业务进行任何形式的混合*绑捆**代理。

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10.不得向借款用途为投资股票配资期货合约结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务。

11.不得从事股权众筹。

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12.单一融资项目集期项目是否低于20个工作日。

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13.本金和利息应当为出借人所有，网络借贷信息中介机构应该与出借人借款人另行约定费用标准和支付方式。

披露信息

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借款人信息、融资项目信息、风险评估以及风险结果展示。

未完成

备案类

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1.备案情况

后

续

▶关于金融备案问题，目前四川地区相关落地政策指引尚未出台，我们一直在跟进相关进度，会在相关指引出台后第一时间进行金融备案。

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2.经营范围是否明确网贷中介

后

续

▶目前当地的相关经营范围的变更需要在金融备案之后，经与相关部门沟通，该步骤将在金融备案后进行。

业务与风险

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1.是否银行存管

后

续

▶平台已与遂宁银行签订资金存管协议，目前平台技术部已经进入遂宁银行存管对接阶段，预计8月份上线。

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2.借款额度是否符合要求

后

续

▶相关的大额标的将在监管期限内逐步减少，同时目前以房贷标做试点，大额房标采取机构资金与资产端共同持有原始债权，平台发布资产端持有的20万以内债权来符合监管要求；对于超过20万，不超过100万的标的，逐步完善要求借款人为公司法人的要求。

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3.自动投标是否签授权协议

后

续

▶平台秉承不代替用户做决策的原则，自动标相关授权均为用户进行开启，同时，平台将在存管上线后的新版页面中，完善相关授权协议。

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4.提示网络借贷风险和禁止*行为性**，并经出借人确认（即投标之前风险提示）

后

续

▶关于投资风险的提示行为，目前未能做到醒目提醒，亦将在存管后的新版本上线页面中进行调整。

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5.根据风险评估结果对出借人进行分级管理，设置可动态调整的出借限额和出借标的限制

后

续

▶平台会根据四川相关政策指引出台后，根据相关细则进行设置。

披露信息

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6.披露聘请会计师事务所定期审计相关结果

后

续

▶平台会在银行存管上线后的新版本中，加入单独的“信披中心”模块，届时将会更加透明化的展示平台的各项运营。

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7.披露安全测评机构定期测评结果。

后

续

▶平台已经通过了相关的“信息系统安全等级保护”三级备案，在“关于我们”的“公司执照”中进行了展示，该备案评估周期为每年一次，我平台为2017年1月份通过评估并获得备案许可，在满一年周期后将逐年公布复评结果。

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8.披露引入的律师事务所、信息系统安全评价机构定期评估信息。

后

续

▶该项目亦将在银行存管上线后的新版本中，“信披中心”模块进行公示。