江苏检察在线
A
没有抵押，能借钱吗？
B
能，你去办个*证假**来抵押，这是办*证假**的号码：138XXXXXXXX
A
还有这等好事？
B
公司开门做生意，就是方便你们！
B
还钱，借条你打的，5万！！！
A
我借3万，实际到手2万3，我没钱还。
B
不还，我就去公安举报你，用*证假**抵押骗我们公司
A
不要报警，我还，我还。
最终4人因未及时还款，被放贷人报警而判刑。
近年来，“套路贷”犯罪呈高发态势，严重侵害群众利益，扰乱金融市场秩序，妨害司法公正。作为一种新型非法金融犯罪活动，“套路贷”形式多样，有校园贷、车贷、培训贷、美容贷等等，变化万千，但你有听说过“*证假**贷”吗？
日前，在省公检联合开展打击治理制售假章、*证假**违法犯罪专项活动期间，建湖县人民检察院成功办理一起教唆办假、主动接受*证假**抵押、再以追究刑事责任相威胁的新型“套路贷”——“*证假**贷”刑事案件。
本案犯罪线索由建湖县院自行发现，深入审查后发现可能有大量犯罪事实被遗漏，随即进行分析研判，深化串并审查、亲历调查核实、强化司法协作，通过移送线索、立案监督、督促并案等多种监督手段，把一起性质恶劣的“*证假**贷”犯罪团伙 “揪”出水面。
案情回顾
2017年5月至2017年12月期间，被告人潘某某、肖某某、陈某某、朱某某、韦某某、顾某某等人先后唆使6名被害人购买伪造的国家机关证件，并以伪造的国家机关证件作抵押在其处借贷，后被害人未按期还款，采用向公安机关举报追究刑事责任等手段来威胁被害人还款，作敲诈勒索案6起，敲诈既遂共计65600元、另外敲诈未遂60508元，并致4名被害人因买*国卖**家机关证件被法院判处刑罚。
“*证假**贷”线索浮出水面！
“*证假**贷”线索浮出水面！在非法金融活动专项治理排查中，建湖县院发现已办理刘某某等人伪造、买*国卖**家机关证件案，多名被告人供述买*证假**是为了到某公司借款，该公司潘某某提出假的房产证件也能抵押借款，并提供了做*证假**的号码，帮助或让各被害人直接联系购买假的房产证件，潘某某通过接受*证假**抵押、打高条等方式形成虚假债权债务，其行为涉嫌“套路贷”犯罪,遂第一时间将线索移交公安机关立案侦查。
检察机关挖出首例“*证假**贷”！
检察机关挖出首例“*证假**贷”！建湖县院对近几年制售假章、*证假**违法犯罪案件进行关联审查，发现朱某某、肖某某2人涉嫌“套路贷”犯罪，对2人立案监督。进一步审查发现此2人与潘某某同属一个公司，通过自行侦查，调取视频监控发现该3人有共同犯罪事实，判断可能为团伙作案，遂督促公安机关并案侦查，从而挖出一种新型“套路贷”犯罪—“*证假**贷”。在本案侦查中，该院立案时同步介入，引导公安机关迅速理清思路、研商案件定性、确定取证方向，深挖背后“*证假**贷”犯罪团伙。对潘某某等人批准逮捕后，一方面建议公安机关成立专案组，对公司及潘某某等人行为围绕组织、经济、行为、危害性等特征继续侦查，另一方面发挥自行补侦职能，从涉案电子数据中发现潘某某及相关同案关系人另有多起非法放贷事实，经过引导侦查，追加三节犯罪事实，后成功打掉该犯罪团伙，成员陈某某、韦某某等人被抓获归案。
不法行为均要付出代价！
不法行为均要付出代价天下没有免费的午餐！“套路”不仅有多种比较常见的形式，还有很多隐藏的表面合法的形式，有些被害人抱着占便宜的心理，付出惨痛代价。本案被害人乔某某、徐某某、章某某、孙某某作为成年人，明知办*证假**是不法行为，为了获得*款贷**，陷入*证假**的隐蔽借贷圈套，最终因买*国卖**家机关证件被判刑。从深层次的角度看，被告人潘某某等人利用司法公权力为其犯罪行为“扫尾”，实现侵占被害人财产的目的，是对司法权威进行赤裸裸的挑衅。而多名被害人被以买*国卖**家证件罪判处刑罚，同样是对司法资源的浪费，妨害了正常的司法秩序。
检察官提醒
当前制售假章、*证假**类犯罪呈上升趋势，地域化、团伙化犯罪明显，为“全链条”打击制售假章、*证假**违法犯罪行为，从2020年3月至年底，省公检联合组织开展打击治理制售假章、*证假**违法犯罪专项活动，最大限度地挤压制售假章、*证假**违法犯罪活动空间，切实维护省经济安全和社会管理秩序、保障人民群众合法权益。通过“以案释法”，检察官提醒广大群众提高对伪造、买卖*证假**假章法律后果的认识，切断违法犯罪行为的利益链接，有效防范“套路贷”犯罪。