近日，经过严格、激烈的评选，中证金牛金融研究中心发布2020年理财产品评价结果，我行首只开放式净值型理财“悦享添利1号”荣获中证金牛5星评价，我行净值型理财综合能力在农商行排行榜中位列第7。
“悦享添利1号NOE001”是我行于2019年4面向广大个人客户和机构客户公开发行的，低风险、非保本、开放式、净值型理财产品，具有申赎灵活、到账及时、额度充足、投资稳健等特点。该产品自推出以来，净值波动平稳，业绩基准稳居同类型产品前列，高出同类产品50-100BP不等，曾多次入围普益标准五星开放式净值型产品，深受市场与客户认可。截至2021年2月底，该产品规模已突破150亿元，占全行理财产品总规模的1/3，客户数达54745户，持有该产品的客户占我行全部理财客户的44.69%。
继推出“悦享添利1号”之后，投资理财部不断推进产品创新，加速我行净值化转型进程。2020年5月份推出3个月市价法估值的周期开放净值型产品，弥补净值型短期产品短板，累计吸引客户2172户；7月份新推出客户周期净值型理财产品，截至12月末已开放4次，累计吸引客户685户；9月份推出T+0货币净值产品，实现50万元以下实时赎回到账；9月份推出首款结构性理财产品，首次参与衍生品市场交易；10月份推出参与打新资管类理财产品，累计发行6款，吸引客户628户，募集资金4.1亿元。此外，2020年全年共研发封闭式净值型产品72款，其中面向合格投资者发行的私募产品47款，吸引优质高净值客户4100户，公司客户11户。截至目前投资理财部已完成涵盖开放式、封闭式、周期开放式、客户周期式以及货币类净值等五大类净值型产品体系建设，满足我行客户多元化的理财需求。
在理财业务不断发展壮大的同时，理财业务存款沉淀作用也逐步凸显。在产品端，通过设计季度末到期理财产品以及开放式理财赎回资金回流，2020年末为我行沉淀存款33.6亿。在投资端，通过加强与总行部门及分支机构的协同，积极推进债投贷联动业务开展，为我行企业客户提供了债券投资、项目融资、授信融资、支付结算在内的综合金融服务，不断提高客户粘性。2020年总行投资理财部多次赴分支机构进行案例分享、现场交流、答疑解惑，通过理财投资债券协助分支行营销优质企业客户，为企业客户提供综合性金融服务方案，累计带动分支机构新增存款38.68亿元，总分行联动效果显著。
中证金牛评价体系由中国社科院金融法律与金融监管研究基地提供学术支持，新华网财经频道联合发布，在业内颇具影响力，据了解，参与本次评价的银行理财发行机构（包括理财子公司）共有100家。