【Hanson老师第655篇原创】
音频文字稿
今天我们来用善林的实例看下非法集资案件中追赃工作究竟是怎么进行的。善林在互金行业里也算是规模很大的了，案件发生在2018年，定性过程非常快，重点环节是在处置流程。很多涉案人员有个错觉，就是认为如果客户不闹，他们的处罚会轻一些。
其实，这是在一厢情愿。你们把人家的本金都搞没了，换作任何人都会想方设法把损失追回来。所以并不是人家闹不闹的事情，但凡有机会，投资人都会去争取，也都应该去争取。至于涉案群体，我觉得更应该去反思下为什么自己会进这个局，而不是在那边叫惨。搞得像是全世界欠了你们的账一样。如果连这点意识都没有，那么你们今后还可能会继续踩雷。这是内在基因的缺陷，无关外部环境。
那么，善林的追赃工作是怎么做的呢？我们来看这张长长的清单，上面罗列了100项追缴的明细，我给大家展开说明下。
先说下分析的方法，很多人一看到大堆冗长的数据就失去方向。其实根本不用怕，数据越多，意味着你能用来分析的材料就越充分，这是好事情。数据很多时，不要着急对明细进行分析，而是先做一个分类，把同类型的数据归在一起，这样很容易看出规律、找到特性。
我们来看第一页（下图），可以发现一个很大的规律，就是当整个财富公司被定性为非法集资的时候，那么接下来所有金钱往来的合法性就被否定了。所以，你会看到对外投资，对外转账，对外借款，以及相应的报销和花费，这些金额都是要追回来的。
再次强调，对于什么样的钱要追缴，什么样的钱不追缴，刑法上早就有了明确定义，并且在近两年处非工作自上而下的指导中，口径、力度、尺度也有了定论。虽然各地区会有差异，但在地区内基本都是按照既定的标准去执行。与我写不写文章压根就没有相关性。换句话说，我如果有那么大的能量，写篇文章就能怎样怎样，那你们这些骗人的勾当，早就把你们写爆了。
第二张图中我们又可以看到两个特征：一个是赃款购置的财产和其他物件在追缴之列，另一个文字是涉案款，实际中就是对应的工资、佣金、奖金及其他收入，这点从清单字样上看到很多是员工，也就是说追缴的范围已经扩展到全公司。
第三张图所列是大家比较容易忽略的范畴，那就是营业部、团队搞市场活动和团建是花销掉的钱，这些也在追缴之列。这部分明细数字非常多，我不重复列举。
第四张图让我们看到后勤部的奖金佣金，相关基金公司的账面余款，以及涉及到的转账，代持的财产等，只要资金路径能够上的，都是在追缴范围。
看完这张清单，我给大家做个总结。追缴的原则是根据资金路径，而要查清楚具体的路径和明细，需要大量的时间和人力。所以非法集资案件在定性后，还要经历很长的周期，查案、归集证据、追缴、清偿等。整个过程下来，按照易租宝的案例5年时间，规模小案情简单相应再快一点。
主要的追缴范围：对外投资、赞助、转款；消费、购置；工资、佣金、奖金；借款、项目回款等。其中很多广告费，赞助费也在追缴之列，但实际操作可能会存在障碍。
还有个问题大家可以一起来思考下：如今很多网红经济学家给财富公司走穴站台，有些则是以培训讲课的形式进行，那么在定性非法集资之后，这部分的支出/收入是否应该追缴呢？
关于这个问题的讨论，大家可以在粉丝群“无鱼”中进行。今天的节目就到这里，感谢大家收听。我是Hanson老师，下次再见。
——完——