华康集团合规与风险管理部总经理 吴代斌
现今金融强监管形势持续“加码”，集团合规与风险管理部作为华康集团企业发展的重要内核，从管理顶层设计着力，构造“全面、全程、全员”风险合规治理体系，在日常管理中，将风险合规管理落实到事前、事中、事后每个环节，并构建了“横到边、纵到边”的网格式风险合规管理矩阵，形成了符合华康自身发展特色的合规风控模式，全力以赴将持续深化合规文化宣传教育，不断细化服务，明确任务，增强全体人员的风险防范能力，服务公司健康合规发展。
坚守风控生命线
华康集团一直以来都致力于为企业、投资者、合作伙伴提供专业高效、规范透明的金融服务的同时，结合当下金融市场变化，通过对近年来投资形式进行审慎的分析，秉承高标准、高要求，组建了集团合规与风险管理部这一支专业的合规与风险管理部队，建立了一套由合规、法务、风控组成的风控体系。这一套风控体系在合法合规的前提下，以风险预防为基础，将风险控制贯穿于整个经营运作过程。还建立了集子联动的多层次风险管理组织体系，各层级各司其职，履行相应风险管理职责，承担风险管理责任，并在工作中保持协调配合。
在风险识别上，这套风险体系能准确识别出风险背后的危险因素，并根据这些风险因素，进行判断、归类，进而鉴定出风险的性质；在风险评估上，此体系在风险识别基础上度量和建模，建立风险指标和评估模型；在风险控制上，该体系全程参与、指导和控制业务流程，对产品进行全方位风险监控；在产品风险上，从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到产品存续阶段的无缝衔接，实现了产品全生命周期管控的闭环。
坚持合规助经营
随着金融行业的快速发展，金融机构面临着严峻的挑战，坚守合规运营，是金融机构长久发展的基石。在完善自身风险管理能力的同时，还坚守合法合规经营的“红线”，积极配合监管要求，全力实现合规运营，以最大限度地保护投资者的合法权益。为强化公司合规经营，通过构建全方位监督体系，完善科学有效内控机制和合规文化建设三个方面来加强合规体系的建设。在监督体系上，紧跟监管政策步伐，密切关注国家监管政策和行业动态，并进行实时监测，对最新法规政策深度研读，定期汇编行业监管报告，与同业及投资者共同探寻监管风向。在内控机制上，建立了一套专业化、标准化、科学化的内控流程，从上到下严控风险点，实现岗位标准化、责任清晰化、办事程序化、监控实时化、追究及时化，体现事前预警、事中提醒、事后追究的功能，确保公司透明、规范、高效运行，有效防范和化解运营管理风险，达到从源头上预防和减少内控风险的目标。在合规文化建设上，全面实施依法治企，强化合规管控体系，进行全员合规培训，让合规观念深入到每位员工心里。
内核动力稳步前行
合规建设与风险管理也是一种生产力，也是一种竞争力。坚持合规为本、风控为先的原则就显得尤为重要：一方面严格的监管制度促使公司转变风险管理理念，建立起主动、自发的内控机制；另一方面，有效控制了业务风险，提高了公司的整体抗风险能力。集团合规与风险管理部，将在华康未来的创新与发展的过程中，不断完善风控技术及方法，拥抱合规新时代，助力华康健康长足发展。