哪里有高风险，哪里就有高盈利潜力，哪里有高盈利潜力，*子骗**就潜伏在角落。
你是否也曾听过或遇到过外贸*局骗**，这些出口商和进口商声称能够供应或采购某种产品，结果却回过头来欺骗粗心的一方。
这些故事令人悲伤、令人不安，而且很多时候都非常真实。本篇文章介绍 4 种危险复杂的*局骗**，希望可以有效的帮助大家，避免落入圈套。
1).SBLC *局骗**：
SBLC 是 Standby Letter of Credit 的缩写。它是一种银行支付工具，用于保证卖方在特定交易中的付款。它们的运作就像强有力的抵押品，让出口商高枕无忧，因为他知道他会在货物到达或达到某些条件时得到付款。
大多数情况下，SBLC 用于百万美元的交易，因此，与其相关的*局骗**大多是百万美元的*局骗**，少数价值数十万美元。
下面我们通过一个场景来看看这个*局骗**是如何行骗的：
为清楚起见，我将使用 A 和 B 来表示出口商和进口商。
因此，B 想从 A 那里购买价值 100,000,000 美元的石油产品，而他从未从 A 那里进口过任何产品，因此，A 坚持认为他必须获得 SBLC 作为保证他付款的最佳形式。
首先，这看起来是个不错的请求，但这里有问题：
然后，A 坚持要求 B 将 SBLC 的有效期设为 366 天。
现在，这有点奇怪。
为什么本应是 60 至 90 天的交易却将信用证冻结 366 天？
为了信任起见，假设我们相信A 没有别有用心。因此，B 决定将资金冻结 366 天。
B 冻结资金 366 天，30 天，60 天，100 天，A 仍然没有发货，但一直胡乱找借口说为什么货物不好拿，因为有些制造- 报道政府故事和/或更多借口。
现在有两件事之一已经发生或即将发生：
场景 1： A 成功地使用 SBLC 从金融家那里获得*款贷**，然后他用它来进行其他利润更高的交易，而 B 徒劳地等待，直到整整 366 天结束。
情况 2： 大约 90 到 100 天过去后，B 开始恐慌，担心时间已经过去了，他的钱却白白被冻结了，A 告诉 B，他已经拿到货物，但某些官员除非他向他们支付 20 万美元的“清关费”，否则他们会扣押货物。
既然B白白等了，又怕自己的1亿美元一整年都赚不到钱，他决定出20万支持A，让货物清关。毕竟，正如 B 对自己说的那样， “与我从货物中赚取的收入相比，20 万美元算不上什么，一年中通过多次装运赚取的收入可能高达 1 亿美元的 10% 或更多”。
这里的问题是，这是许多付款中的第一笔，因为 B 的目标是可能在一年内购买 2 或 3 次，并且在整个课程中总共赚取他购买商品的 1 亿美元投资的 10-30%年度最佳，20 万美元对他来说绝对不能用于 “支持他新找到的供应商朋友”。
最后，供应商会让他知道，尽管有所贿赂，政府和其他各方已停止所有运营，并且在命运的安排下，他的 1 亿美元 SBLC 将在 366 天结束时解冻（很明显！） . 而且由于他们支付的是贿赂等，他不能出于法律原因要求退还这笔钱，这会影响他们两家公司。
笔记：
1). 诈骗款项不仅是清关费，还可能是运费，因为一些*子骗**会向买家声称他们已经在非法清关上花费了所有可能的钱，但需要资金来运送它，这可能会遇到超过一百万美元。
不管是什么原因，他们都会试图确保你知道他们必须支付一些非法费用来快速跟踪你的货物，这样当他们声称什么都不能再运送时，你就无法报告你的非法行为执法活动。
2). 这也适用于跟单信用证，但它主要是由诈骗者完成的，由于其灵活性，他们大多只使用备用信用证运行相同的场景。
该怎么办？
永远不要向任何人签发 366 天 SBLC，除非您之前已经与他们进行过试用订单并且可以相信他们。否则，你的钱要么被冻结一整年无法使用，要么你会陷入用几十万美元分别救助他们的陷阱，这似乎没有任何意义，因为你关注是你更大的利润，而不是着眼于你面临的短期事实。
但如果您必须这样做，切勿签发超过 90 天的信用证。它必须始终在 90 天的周期内，因为供应商有足够的时间将商品运送给您，并且您可以在他们不这样做的情况下使用您的资金，然后将其重新用于其他供应商或用于别的东西。
2).政府制裁*局骗**：
一些非常老练的*子骗**已经找到了利用一个政府对另一个政府发布的制裁措施来利用另一方的方法。
我会省略当事人来自的国家的名字，为了讲故事，我会把受害者命名为 “泰森”。
泰森来自一个 “众所周知的世界顶级强国”的国家。 事实上，该国自诩为世界上最强大的国家。
但泰森是一位成功的百万富翁*子骗**，他不断追逐机会的追求使他走遍了很多国家，甚至在他的出生国已经制裁并禁止其公民与之开展业务的国家。
因此，泰森从位于不同大陆的另一个国家（这个国家生产几乎所有你能想到的东西） 的买家那里获得了一笔巨大的石油产品供应交易。
由于这是一笔很大的交易，而且即使 他的国家和他们的国家正在发生贸易战，与这个来自那个国家的人做生意也不会违反泰森国家的制裁法， 泰森抓住了这个机会，然后去一个接近的第三国寻找一个他想要的商品的当地供应商可以以非常便宜的价格卖给他。
找到一家优秀的供应商后，泰森试图在该国租一艘船来装货，但看到成本太高，他向他的买家征求意见，他们转介并告诉他他可以在附近找到一艘非常便宜的船。企业拥有的区域 “来自他自己的国家禁止其公民与之做生意的国家”。
问题是泰森不知道这艘船实际上是在他被禁止与之开展业务的其他国家的一家企业注册的。他只是认为船主一定是真的很天真，以低于同一地区其他人向他提供船只的一半的价格出租船只，并在“天真的船主”意识到并改变主意之前愉快地迅速接受了这笔 交易 。或者他是这么想的。
现在，泰森租用这艘船，装载货物，并将货物运到国际水域，在那里他帮助他找到年度 最佳船舶交易的“所谓的新朋友/买家” 将卸下货物并转运到他们自己的血管。
在这里，他遇到了人生的震惊……
在花费数百万美元购买货物、花费数十万美元租用船只将货物运往国际水域后，尽管在购买前获得了买家的信用证，“所谓的买家 ” 让他知道这艘船是在 “他的国家禁止其所有公民与之做生意的国家” 注册的，因此，他们不能再从他那里购买了。
他们还告诉他，在他们自己的国家，如果政府得知他们正在与一个在另一个国家做生意的人做生意，那将是叛国罪，因此，他们有义务立即报告情况以洗清他们的罪名。
不出所料，泰森立即进入恐慌模式，尤其是他知道如果他们举报，他自己的国家也会发现，他将被投入监狱，可能是一辈子。
那么他做什么呢？
显然，他开始流着泪水和汗水恳求他们忘记这件事，他会想办法在别处出售他的货物，再也不与受制裁的国家原产企业或产品做生意，计算他的损失，并感谢他们在他的余生中为他保留了自由。毕竟， 他们真的是很好的人。
但是现在，*局骗**来了……
买家现在告诉泰森，他们已经等得太久了，必须购买他们的货物，但为了让一切都顺利进行并阻止他们报告情况，泰森必须 从价格中扣除数百万美元！
我的意思是，泰森最初的利润甚至达不到他们希望他起飞的一半，但他们占了上风，把他逼到了绝境，因为一旦他的 “与受制裁国家的所谓商业关系出现了！”
如何避免这些类型的*子骗**？
首先，对从您那里采购的买家进行调查，了解他们的购买历史以及他们与其他有业务往来的供应商的表现如何。此外，请确保您用来执行服务的公司不是犯罪来源，或者不是您的政府严令禁止其公民与之开展业务的国家/地区的注册实体。
无论交易多么有利可图，在对对方进行深入的尽职调查之前，不要做！
3).现金兑现*局骗**：
凭单兑现是一种广泛用于全球商品交易的支付程序。在这里，买卖双方同意按照以下条款开展业务：卖方准备好货物，运输到港口，装上船，装运货物，当所有装运单据准备好后，他们将它们转发给银行银行和买方付款。
这里的问题是，虽然有几个买家会为此付款，但有更多的买家会突然想出借口来解释为什么他们在付款方面遇到困难。这尤其危险，因为提单仅在货物开船后几天才发放，尤其是在尼日利亚。结果，出口商可能还没有收取一分钱，就已经将货物运往买方目的地。
现金兑单据付款条款的固有风险是买方无法保证付款。只是他们的话和无用的合同。没有保证的文字/合同只不过是在阳光下很容易蒸发的水，尤其是当他们都在两个不同的国家时。
该怎么办？
像公司具有良好的信用记录和向客户付款的声誉，提供该种付款方式。
您可以使用现金兑付单据的另一种情况是，如果您已经与某家公司开展业务很长时间并且彼此之间建立了一定程度的信任。
但最后，如果您因为没有完成任何交易而必须使用现金兑付单据，则要求在核实货物并将其装载到您的仓库后，向您支付相当大比例的资金作为部分付款买方提供的集装箱。然后您和买家可以就共同的运输代理和运输公司达成协议来转发货物，这样他们就可以确定货物已经装运。这样，他们很可能会支付余额。
4).LC Verbiage *局骗**：
虽然许多国际买家担心向出口商开具信用证会因为某种原因被利用而持谨慎态度，但许多其他买家很乐意开具信用证，因为它实际上不是付款，而只是银行付款担保.
听起来不错，不是吗？
这就是它变得冒险的地方。
在这些愿意签发信用证的买家中，他们中的一些人花时间在信用证的措辞中隐藏一些条款，通过这样做，当出口商提交或试图提交所有必需的文件时，他意识到这是几乎不可能满足所有条款，因为一些 “非常荒谬的要求” 与产品质量、交货时间或任何阻止买方按约定获得产品的因素无关 。
该怎么办？
聘请一位在信用证方面具有丰富专业知识的银行家逐行逐字审查信用证的措辞，直到涵盖、理解、更正和重新签发每个部分。
如果你不这样做，初稿很可能会很难收款，许多买家故意这样做，这样即使你满足了所有产品质量条款并已发货，他们仍然可以决定是否付钱给你。