据公开信息监测，报告期（11月1日-11月7日）互联网金融市场曝光重点风险事件47起，较上一期减少4起（如图1）。报告期监测到拍拍贷、玖富万卡、宜人贷等47家风险主体；风险事件涉及9个风险关键词，其中“非法集资”、“逾期兑付”、“停业清盘”等出现频次较高；报告期风险热点集中在拍拍贷、玖富万卡、泰然金融等平台；报告期重点风险事件主要有“深圳P2P平台‘融金宝’宣布良性退出”、“现金贷平台先花一亿元被查”、“‘泰然金融’13名高管被采取刑事强制措施”、“甬易支付被罚逾百万”等。

1、风险关键词：非法集资、逾期兑付频次高

报告期互金市场风险事件共涉及9个风险关键词（如图2）。其中，非法集资出现频次最高，共13次，占比39.39%；逾期兑付排名第二位，共6次，占比18.18%；停业清盘排名第三位，共4次，共占比12.12%。

风险关键词词云图

2、风险企业分布：北上广风险集中

报告期互金市场风险重点集中在北京、广东、上海等7个省市，发达省市成为风险集中区域（如图3）。北京曝出“百联优力涉违规提供支付通道”、“懒投资逾期兑付”、“松紧贷*力暴**催收”；广东曝出“融金宝宣布良性退出”、“荷包金融合作第三方支付停止服务”；上海曝出“空中网旗下p2p清退”、“豹子贷恶意扣款”等。

风险企业区域分布情况

3、风险企业热度TOP10：拍拍贷热度最高

报告期风险热度排名前10的企业分别为拍拍贷，信息量4436条；信和财富，信息量1631条；玖富万卡，信息量1168条；泰然金融，信息量953条；宜人贷，信息量952条；麦子金服，信息量701条；火趣，信息量455条；懒投资，信息量384条；联金所，信息量343条；宜贷网，信息量336条。

4、重点风险事件回顾

l 深圳P2P平台“融金宝”宣布良性退出 暂未公布兑付方案

11月4日，深圳 P2P平台融金宝在其官网发布了《关于融金宝平台良性退出的公告》。公告指出，为响应近日互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开加快网络借贷机构分类处置工作推进会的会议内容，在政策精神指导下，融金宝平台自11月4日起，正式启动良性退出工作，并于 11月1日起存管银行停止存管服务，系统大部分功能停止使用。根据其官网显示，截止至2019年11月5日，平台累计交易总额130.75亿元，累计交易91万笔，逾期884万元。（来源：新浪财经）

l 现金贷平台先花一亿元被查，关联P2P平台花生米富待收3.42亿

11月4日，现金贷平台先花一亿元被曝遭警方调查。先花一亿元是先花花旗下现金贷平台，其多次被媒体曝光采用各种方式做“714高炮”，比如通过卖保险、会员费、服务费等变相收取砍头息，315之后，先花一亿元被曝光借款30天，续期对应期限才7天，续期费用年化利率高达1200%。近期的借款人发帖显示要在先花一亿元借款，需先缴纳评测费。此外聚投诉显示，先花一亿元收到4905条投诉，内容多为砍头息，骚扰通讯录等。（来源：新浪财经）

l “泰然金融”实控人投案 13名高管被采取刑事强制措施

11月3日，杭州市公安局滨江分局发布“关于‘泰然金融’平台案情通报”。通报称，“泰然金融”实控人于11月1日主动投案，次日杭州市公安局高新区(滨江)分局对浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。公安机关已对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施。（来源：网贷天眼）

l 甬易支付被罚逾百万：篡改、隐匿交易信息

10月30日，中国人民银行宁波市中心支行公布了对浙江甬易电子支付有限公司(下称“甬易支付”)开出的两张罚单，甬易支付因多项违规合计被罚没一百多万元。其中一张罚单显示，甬易支付存在“为非法交易提供支付服务，危害支付服务市场;未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度”的违法行为；另一张罚单显示，甬易支付存在“篡改、隐匿交易信息且情节严重，违反清算管理相关规定;未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度”的违法行为。（来源：国际金融报）

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