“我希望通过自己的专业知识，客观公正、独立思考的态度，为客户还原真正的保险，使大家正确认识保险、接受保险，让更多家庭拥有科学的家庭风险管理方案，实现家庭的财务稳定。”张纬地表示，会用他的热爱和执着，让自己在保险行业发出最耀眼的光芒。

今天，我们有幸邀请到张纬地，让我们一起听听他的故事吧~

所在公司

中美联泰大都会人寿保险有限公司上海分公司

职位名称

寿险规划师

沃保合作会员等级

地区皇冠

从业保险的时间

2023年7月正式入司

进入保险行业之后，影响自己或者印象深刻的小故事吗？

最需要的人买不了保险，有资格卖保险的人却认为自己不需要。我的一位朋友向我咨询保险。她因为自身身体原因，对医疗和重疾方面的需求比较明显。但是在核*过保**程中，因为自身体况，最终没有能承保。很遗憾没能通过保险的方式帮助她规避风险，只能建议她通过其他理财手段准备一笔可能用于医疗的资金。

座右铭

诚心正念 专业周到 相伴同行

对话嘉宾

小编：您的家庭结构是？

张纬地：单身。

小编：当前，保险还不太被大众所完全接受，您从事保险的初衷是什么呢？

张纬地：之前在国外从事金融意见书的审计工作，接触过一些保险产品。觉得未来保险行业会被更多人接受，也有很大需求量，所以回国后进入了这个行业。

小编：您是通过什么渠道了解并进入保险行业的？

张纬地：是通过招聘网站来到的大都会，在接受一个月培训后认为保险行业可以作为长期从业的方向。

小编：对于一份工作，您最看重的是什么？

张纬地：未来的发展前景和个人的成长。

小编：您对目前职业的满意度如何呢？

张纬地：十分满意，但是自身可以做的更好。

小编：您代理的保险险种类别都有哪些？

张纬地：寿险、医疗险、重疾险、意外险。

小编：您每年完成的保单量大致是多少呢？

张纬地：每月2-3单。

小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？

张纬地：保险产品条款咨询解答，出险时的陪同处理，每年的计划书周年检视以及产品附带的增值服务。

小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业的吗？

张纬地：多交朋友，以诚待人。我的目的是传达正确的保险价值观，向客户提供一个可以解决风险问题的渠道和可能性。

小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？

张纬地：向客户阐述我制作的方案的逻辑，如果仍无法达成一致以客户的需求为准。

小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？

张纬地：不管对于个人还是家庭对于未来都有美好的期许，可能希望自己的财富稳定增长，期望子女茁壮成长，期望自身健康无忧，也期望自己有一个愉快的晚年生活。这一切美好的期望都需要一定的物质基础，也就是说需要您努力奋斗和工作。当我们的收入高于支出的时候，我们的生活就可以维持一个正常的运转，在退休时我们会达到一个收支平衡点。之后支出会保持一段时间后下降，但是收入可能会立刻有一个大幅度的下落。我们需要前半生的积累和退休工资保证我们愉快的晚年生活。这样的医生我们可以认为是幸福的一生吧。但是您是否想过，如果我们的收支平衡提前到来会怎样呢？支出大幅度上涨，收入下降甚至消失，这会对您造成怎样的影响呢？如果您正处于上有老下有小的人生重大责任期，对您和您的家庭父母配偶孩子又会造成什么影响呢？收入的中断可能来自于失业、意外、疾病等等等等的风险事件，您是否有应对措施呢？如果收入不是中断而是终断，您有想过又会有怎样的后果么？如果您没有想过这些，我们今天不妨一切来想一下，看一看有没有什么方法来规避这些风险所带来的负面影响。

小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？

张纬地：如实提供信息，核对保险内容和条款无误，同保险代理人共同完成双录。

小编：当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔的？可以举个例子说明么？

张纬地：客户腿部意外受伤，我上午陪同客户共同去医院检查治疗，帮助他收集病例、小结和各类发票。安顿好客户后，帮助客户上传情况说明和证明材料。第二天客户收到理赔款。

小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在您看来，经济比较窘迫的人们是否有必要购买保险？如何买？

张纬地：有必要。保险的配置并非一蹴而就，而是可以分梯次进行配备。可以先配备一些医疗和重疾保险，来应对可能发生的基础保险，避免一病返贫。在此之上可以配置一些有专门用途的保险，比如用于教育、退休养老、婚假金等在未来有明确使用目的的资金配备。最后可以配备一些用于资产传承目的的寿险甚至可以将保险纳入信托。对于经济条件较为困难的可能建议优先配备医疗和重疾方面，因为这方面的损失对于客户来说最为难以承受。

小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价您的？

张纬地：心很细，各种条款介绍的也很清楚，基本上是随叫随到。

小编：工作感言

张纬地：坚持以客户为导向，为每一位客户量身定制适合的家庭财务安全规划和解决方案。我所守护的不仅是客户家庭风险保障的托付，也是客户爱与责任的延续，更是客户对我的信任。

结语

人生宛若在大海中航行，工作就是我们立足的航船。张纬地将热爱当作事业，这使他的工作充满乐趣，因此他的船帆张得更满，力量也更大。