“刷单能返利！”一开始将信将疑的李女士在拿到一笔笔返利后一脚踏进了*子骗**的圈套，报警后却意外让一个洗钱团伙浮出水面。更让人意外的是，犯罪团伙的洗钱工具竟然是一张张普通的超市购物卡。
5月17日，《楚天都市报》A02版报道了 宜昌市夷陵区检察院 办理的一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，今天， 我说我案 带您解开犯罪团伙利用倒卖超市购物卡2天向境外转移赃款260余万元的洗钱套路……
△ 《楚天都市报》第02版：要闻
□ 记者 黄忠 通讯员 李理 谢传真
犯罪分子利用超市购物卡不记名的规则，疯狂倒卖超市购物卡进行洗钱，将260余万元赃款转移到境外。近日，经湖北省宜昌市夷陵区检察院提起公诉，杨某某、胡某等6人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑，并处罚金。
去年6月24日，居民李女士在微信上添加了昵称为某商贸公司的账号，对方告诉她：“你*载下**个APP软件，注册好了告诉我，我教你刷单，每单都能给你返利。”
李女士将信将疑，还是按照对方的指示进行了操作，购买完两单后，对方将买东西的钱返还给了李女士，并支付她300余元的返利费用。看着到手的钱，李女士摒弃怀疑，开始信任对方。
次日，她再次按照对方的要求刷了一笔1500元的订单，但这一次，返利没有成功。“这个得做满3单才能返，佣金会比昨天的提高30%-50%。”就这样，1万元、3万元、5万元、8万元……李女士在对方的诱骗下刷出去19.6万元。
当对方要求她再刷11万时，意识到不对的李女士选择了报警。
警方侦查过程中，发现该诈骗案背后藏有一个洗钱团伙。一名王姓男子到案后表示，自己只是听从安排，来宜昌提供银行卡给他人使用以获取好处费，至于钱款最终的去向，他并不清楚。王某某告诉警方，自己在网上得知，可以通过提供银行卡给别人转账赚取好处费，便与对方取得联系，按要求前往指定地点与一张姓男子碰头。碰头后，张某某和另外两名男子便带着他前往ATM机验卡，验卡成功后，他被带到车上，由两名男子看守，张姓男子则下车离开。待张姓男子回来支付给自己好处费后，供卡流程就此结束。
警方敏锐地意识到，这可能是个长期利用他人银行卡转移赃款的作案团伙，迅速开展侦查。当年6月26日，警方在宜昌城区将正在作案的张某某、何某某、王某抓获归案。随后，钱某及主犯杨某某、胡某分别在武汉、松滋等地落网。
至此，这个通过购买超市购物卡“洗白”诈骗赃款的团伙终于浮出水面。
据胡某称，他通过别人得知，可以通过倒卖超市购物卡赚取差价，便按指示加入聊天群，根据群内上家的要求前往指定地点，从一名昵称为“火箭”的男子手中领取“购卡任务”。
检察机关审查发现，犯罪团伙与提供银行卡的人员对接后，只要验卡成功，“火箭”就会迅速向该卡转入大量资金，而张某某等人利用超市购物卡不记名的规则，用这些赃款买入超市购物卡，再出售给群内的胡某等人，胡某等人则寻找“卡贩”赚取差价。他们这样做的目的是为了隐藏身份，将钱款转移到境外。
为避免大量购买超市购物卡被发现，除了在宜昌外，他们还在荆州等地购卡，根据不同超市的购物卡类别选择不同的处理方式。仅2022年6月23日、25日两天，杨某某、胡某等人便通过上述形式，将260余万元赃款转移到境外。
2022年11月4日，宜昌市夷陵区检察院以杨某某、胡某等6人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向当地法院提起公诉。近日，杨某某、胡某等6人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被当地法院判处有期徒刑六年六个月至一年九个月不等，并处罚金人民币26000元至2000元不等，部分符合条件的人员被宣告缓刑。
检察官办案手记
□ 宜昌市夷陵区检察院
第一检察部承办检察官 彭雪姣
检察官助理 谢传真
如今，电信网络诈骗犯罪案件多发，已成为新时期危害人民财产安全的一种重要犯罪类型，严重扰乱了群众的正常工作生活。虽然我们在持续加大对此类犯罪的打击力度，但防范风险仍需政法机关与人民群众共同努力。
本案中，犯罪嫌疑人胡某明知超市购物卡极有可能是赃款购买的，仍然抱着侥幸心理选择帮助转移钱款。而提供银行卡的人员，则仅凭网上刷到的广告，就将银行卡给对方使用，也让自己身陷囹圄。案件办理过程中，我们发现260余万元的涉案资金里已经被查明的涉嫌诈骗的资金达到150余万元，涉及20余名被害人。
在向被害人了解情况后得知，他们大多为刷单返利、冒充客服告知账户异常等理由所骗。随着大规模反诈宣传的普及和国家反诈APP的推广，人民群众的防范意识得到有效提高，但犯罪分子逃避侦查的手段也在不断翻新，由原来的通过多张银行卡间的转账“跑分”，演变出利用赃款购买不记名购物卡、黄金、虚拟币等方式进行转移，使得资金去向更加不明，追回赃款的可能性降低。
检察官提醒： 在网上众多二手平台上，我们经常能看到购物卡、加油卡等电子卡低价售卖，这其中不乏利用赃款购买的电子卡，一旦查实，将被依法冻结，请广大居民朋友谨慎购买，避免遭受财物损失。同时，若发现上述短时间内大量购买购物卡、黄金的行为，请及时向有关部门举报。最后，请广大居民朋友引以为戒，一方面提升自己的防范意识，另一方面不要为利益所迷惑，随意提供自己的身份证、银行卡等给他人使用，须知天上不会掉馅饼，超出寻常的利益背后往往藏着无尽的深渊