收到了款项到账短信，

钱还能飞了？

嘿，

还真的可以！

案例警示

4月12日下午2点多，海安某企业负责采购的张先生收到一“客户”发来的信息，称需要在香港办厂买一些设备。在短暂沟通后，“客户”便说要下单，并询问是否有香港银行账户。得到肯定回到后，对方就提供了付款后的流水单，经过财务查询也确实是收到了款项到账的短信。

后来对方就要求将11.7万的“佣金”转给指定账户。只可惜，*子骗**这次遇上的财务人员王先生很机警：没有确认产品细节、快速下单、私下里追着要佣金......王先生感觉这个情况有点熟悉，好像在哪见过，细细一回想，“对了，不就和‘财务人员防诈骗群’里面，民警发过的诈骗案例一模一样！”

原来，这是一起典型的支票诈骗，*子骗**以支票的形式汇款，财物人员也能查到，但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，*子骗**可以用各种借口比如签名不符，金额不对等等来撤回款项。

随即，王先生来到海安市公安局曲塘派出所，让民警提醒广大财务人员要注意此类*局骗**。

支票支付诈骗全流程

在香港，支票当天存入对方银行账户后，收款方会收到该笔入账的转账短信通知，并在网银账户上显示有收到该笔转款。

注意： 这笔转款只是以“数字形式显示在账户上”，并不是实际到账！！！因为香港银行在收取支票后，会有24小时的核对入账时间。转款人可能在到账时间到期前，撤销此笔转款。

一、 询盘

一般*子骗**会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘，并要求卖家给到报价单后再下订单，在一系列沟通与操作后，骗取卖家的初步信任。

二、 沟通港币账户交易

因为支票支付*局骗**需要在香港本地账户才能完成，所以一般他们会要求卖家有香港本地账户【埋下伏笔】。

*子骗**非常了解大陆人不了解香港支票系统运作方式,且非常多做本港交易的客人一定都了解，有很多香港本地客人喜欢支票交易方式，所以一般的客户都不会对此提出异议。

三、 要求支票交易并返佣

*子骗**确认有港币账户后，会说：因为这个客户是他的一个朋友之类的，该笔订单完成后，需要给他一些返佣。这一点要求合情合理，大部分的客人也就不会拒绝。

四、 开取支票入账

客人提供账号信息，*子骗**下订单，此时*子骗**装模作样的，开取支票，并让你支账。

五、 支票入账后督促返佣金！！！

支票入账后，客人收到转账提醒，网银也有“显示这笔款在账户里”，这时*子骗**就会利用业务员着急成单的心情，督促“立即返佣”，*子骗**的真面目才显露出一点点。

六、 撤销转账

无论是你返佣与否，你会发现第二天，该笔转款直接从你的账户上凭空消失了。究其原因：居然是*子骗**在入账时间到期前利用签名不符、金额不对……等借口撤销转账。

支票诈骗应该如何预防

NO.1 核对账户可用结余

无论是本行支票存入还是他行支票存入，这两种都是通过支票存入。如果客户选择支票汇款方式，您需要先了解相关银行的支票入账规则，若24小时后才能由转账金额变为到账金，那在此之前您不要去管短信到账提醒，和账户到账提醒，一定要以：银行【可用结余、可用余额……】为准。

NO.2 尽量选择网上转账方式

能选择网上转款，FPS转款的，尽量选择这些即时到账的转账方式。

NO.3 督促返佣有猫腻

在入完支票后，要求立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚：公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的，特别是之前未交易过的账户，一定要警醒，一而再再而三的做好背景调查。

来源：海安公安