案例一
2023年4月18日，白银市居民孔某接到一自称某金融公司客服人员的电话，以其有违规网贷，如不进行注销将影响个人征信为由，要求添加一QQ号为好友。孔某添加后，对方发送一虚假的“违规网贷监管再升级”网址，在该网址查询后显示自己“甘肃银行网贷额度39600元，年利率5.2%，已超过国家规定标准”的字样，并弹出一银行卡号，要求向该银行卡转账39600元清空额度。孔某转账后，对方仍以各种理由要求继续转账，受害人意识到被骗，遂到公安机关报案。
防范提示：个人征信情况事关大家切身利益，已经成为“第二身份证”，一旦产生征信问题，将会影响银行*款贷**、交通出行、求职就业等日常工作和生活。诈骗分子利用人们对害怕出现征信问题的恐惧心理，通过非法途径掌握一定的公民个人信息，冒充银行、网贷、互联网金融平台工作人员，以“消除不良记录”“账户存在风险”“不符合国家规定”“注销账号”等话术诱导被害人共享屏幕，通过虚假网站、分饰角色等方式实施诈骗。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改，对个人征信存在疑问的，可通过正规途径登录中国人民银行征信中心查询。凡是以征信问题为由要求转账汇款的，都是诈骗。
案例二
2023年4月18日，白银市居民雷某刷短视频时看到一条彩票中奖视频，称添加微信可以网上购买彩票，中奖率比线下彩票店高，便添加对方企业微信请求一起购买彩票。添加后，对方推荐了一款名为“德耀”的APP，雷某完成注册和登录后，该APP客服主动联系，并向雷某发送了两组不同种类的彩票号码，雷某询问客服如何能提供更多彩票号码，该客服称只有向指定银行卡转账才能继续获取数据，做完任务后会将钱退回。雷某在转账61350元后迟迟无法获得彩票号码，而对方仍以各种理由要求转账，雷某意识到被骗，遂到公安机关报案，共计被骗金额74018元。
防范提示：近年来，不少打着“代购代销”“包赚不赔”“内部消息”等噱头，通过建立网站、APP等方式，利用广*彩大**民朋友享受“开奖一刻”的心理，诱导网上购彩从而实施诈骗的案件时有发生。彩票的发行由财政部审批，民政部和体育总局下设的彩票管理中心负责，自2015年互联网停止销售彩票以来，在网上销售的彩票都被认定为非法彩票，目前只有实体销售一种彩票销售方式，获得正规授权的实体销售网点均有省一级福彩中心颁发的福利彩票代销证，所出售的彩票也具有唯一的特征码*注站投**站号和销售地址等标识，以网络形式售卖的彩票基本上都是赌博或者诈骗。且根据国家彩票法规规定，彩票发行机构内部工作人员不可能提前获知各类彩票的中奖号码，所有打着“内部消息”旗号的，均是诈骗！
每周警情：2023年4月17日至4月23日，全市共发生刷单返利类诈骗6起，虚假征信类诈骗2起，*款贷**办卡类诈骗1起，投资理财类诈骗1起，其他类型电信网络诈骗1起。
警方提醒：广大人民群众在转账汇款时，一定要提高警惕、加强辨识，不轻信、不贪心、重核实。如被骗，请及时拨打110或96110反诈专线报警。
来源：白银市反诈中心
发布：白银市公安局政治部宣传科