本文选自《Vista看天下政商智库》“重磅·话题
全文共3885字，主要内容：
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2月24日，内地知名导演英达被曝涉嫌洗钱在美国被捕，消息一出，中文媒体即给予高度关注，国内社交网络一时也炸了锅。
▌不是“乌龙”，英达确实在美国犯了事
当天，英达旗下公司一名工作人员即给出回应称，“早就已经和解完事了，就是一个很简单的事，我们都不知道媒体怎么又拿出来说。”同时，该工作人员还说，确实有存款之事，但此事发生在2011年时，当时英达因为对美国法规缺乏了解才犯下错误。“已经就此事达成和解，并非如媒体所报面临监禁。”他进一步补充说。
英达 资料图
26日晚，英达本人则“现身”2016-2017大陆冰球联赛季后赛现场观赛，并且同身边人热聊，以实际行动“破除”媒体关于自己的种种不利传言。
难道此事又是一场媒体误报的“乌龙事件”？其实不然。消息显示，此事虽发生在2011年至2012年期间，但在美国正式进入法律程序则是在最近。
2月16日，美国司法部康涅狄格区检察官办公室发表声明称，一名中国公民承认犯有拆解现金交易罪行。声明称，在美国地区法官斯蒂芬·昂达希尔的见证下，当天该区检察官迪尔德丽·戴利豁免了中国北京的56岁英达的被起诉权，被告人承认，为规避申报而进行金融交易而有罪。
声明显示，2011年4月至2012年3月期间，英达作为康涅狄格州法明顿镇居民，向当地的4家银行中他和他妻子的6个银行账号进行了50次不高于10000.01美元的现金存款行为，共计46.4万美元。
根据声明，昂达希尔法官将于5月11日宣布本案的判决结果。届时，英达将面临最高10年的监禁及最多50万美元的罚款。声明还表示，作为本案结案的一部分，英达同意被罚没其在康州拆解存入的175938美元，同意交纳113195美元的联邦税款，另加2009年、2010年和2011年3年的利息和罚款。除去联邦法院冻结其部分存款，还需向国税局和州税局补缴税金、利息及罚款，总计金额高达32万美元。
也就是说，截至目前的消息可以确认的是，英达确实因为违规存款触犯了美国法律，并且已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。
英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字
▌栽在违规存款上 丢的是“老英家”的脸
要说这事为什么会引发媒体的广泛关注，以及一众“吃瓜群众”的围观，势必同涉事事主英达的身份紧密相关。英达，在中国内地虽然算不得一线导演，但其执导的以《我爱我家》为代表的多部喜剧，在中国却是家喻户晓。英达本人更是在担纲导演的同时，没少在电视荧屏上露面，观众对其也是颇为熟悉。
喜剧大师这次也笑不出来了
此外，与普通文艺界公众人物不同的是，英达还出身于一个颇具传奇色彩的文化世家。尽管这些年来，英达没少同媒体界朋友闹不愉快，但他的太爷爷英敛之却是中国传媒史绕不过去的代表人物，1902年他在天津创办了对后世中国产生巨大影响的《大公报》。英达的父亲英若诚，则是老一辈演员中唯一堪称“国际明星”的艺术家。
可以说，从英达的曾祖父英敛之开始，英家就一直与外国发生着关系，有求学，有抗争，也有监视与*听窃**情报，一部英家家族史，就是一部150年来中国的外交史。但谁也不曾料到，作为英氏家族*四代第**传人的英达，却会在存美元这样的事情上栽跟头。
自诩“整体上没有人比他聪明”的英达，将数十万美金“化整为零”拆分，以为可以凭高智商避税，没曾想做的却是“顶风作案”，可谓赔了夫人又折兵。他不知道的是，其实只要能合理说明资金来源，按章申报并纳税，大额资金的出入在北美并不会受到限制。相反，本是正当收入，采取这种“不正常”储蓄方式，反倒惹来一身麻烦。
▌到底有没有洗钱？目前还不能确定
关于英达存钱事件，目前国内舆论比较关注的是他究竟是不是在洗钱。
按照美国权威投资百科网站Investopedia上对洗钱的定义，所谓洗钱，就是把脏钱，暗钱变成合法的钱。
它详细地阐述了洗钱三步曲，第1步放置（placement），让那些暗钱以一定的方式进入金融体系，第2步是分层处理（layering），即通过一系列的交易和记帐方式来隐藏钱的来源。第3步是整合（integration），即以所谓合法的手段获得这笔钱。
目前不清楚英达为何要人肉背着46万美元巨款成功飞越中美两道海关，但从现有的事实看，他的钱以拆分的形式，最终已经进入到美国的金融体系。
美国美瑞达律师事务所资深律师合伙人朱可亮今日对此再次进行了确认，只要对现金进行拆分并频繁存款，就有洗钱的嫌疑，在目前这个阶段，还与钱的来源没有关系。
朱律师曾经长期担任世界银行，联合国粮农组织等国际机构的法律顾问，并参与美国多起商业地产开发项目，为中国多家企业在美投资并购业务提供尽职调查。目前他的业务包括为中国客户提供在美税务规划及商务移民。
他明确表示，在美国绿卡持有者，在中国赚的钱（合法收入）进入美国是不需要交税的。这样看就很难解释英达的行为，他究竟是对美国税务相关的法律一无所知，还是这笔钱本身“见不得光”，一切都要等到5月份判决才能确定。
朱律师提醒那些想带钱来美国的人，不管是人肉带还是转帐，都需要证明你的钱来路合法。即两条路都需要保留好相关的证据，比如说汇款（可能是多个人）打过来，需要保存相关的银行凭据，证明钱确实属于自己。现金带过来，需要遵守两国海关要求，只要能够解释清楚确实是自己的钱，这也不会有问题。
不过也有评论表示，按照英达采取庭外和解的做法，可以肯定他的收入源自中国的合法所得，在中国应该已经交过税了。他之所以这么做，显然不是为了洗钱，恐怕是道听途说，为了避免繁琐。
这次“洗钱”案件也够英达惊吓一阵的了（网络图，图文无关）
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本文作者为Vista政商智库观察员袁训会
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