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被北京新发地刷屏了
大家都看新闻了吧，最近北京连续出现了本地新增新冠肺炎病例，今天最新通告是北京昨天新增了36例。从报道的情况来看，这次感染的病毒属于欧洲变种，发现于海鲜市场：又是海鲜市场。这次中招的是三文鱼，原因是病毒在加工三文鱼的案板上被发现了。
一时间，各地纷纷下架了三文鱼。
新冠病毒到底能存活多长时间
至于是不是三文鱼传播的，当前还没定论。我查了查病毒在各种介质上的存活时间，是从下面这篇论文里摘录的，大家可以直接看这篇文章：《熊传武.新冠病毒在环境中的存活时间详解[J].食品安全导刊,2020,No.272,24-27.》
首先是气溶胶：
新冠病毒在环境温度21-23°C，相对湿度65％下，活病毒可在雾化后的气溶胶中存活3小时，病毒活性的范围与SARS冠状病毒类似。
不同材料：
铜（3.4小时）<纸板（8.45小时）<不锈钢（13.1小时）<塑料（15.9小时）。
温度和湿度：
低温低湿有利于新冠病毒的生存，高温高湿的环境不利于新冠的存活。
其他病毒：
病毒在非渗透性（防水）表面存活时间更长，比如不锈钢或塑料表面；病毒在纤维织物或纸巾等渗透性表面存活时间相对较短。
木质表面是甲型H1N1流感病毒的最佳“温床”，病毒可持续48小时保持感染能力；病毒在不锈钢和塑料表面的存活时间一般为24小时左右；依附于织物表面的病毒存活时间最短，病毒活性在8小时内会迅速下降为零。
连锁生鲜超市的发展机遇
我在今年1月底时就发过文章，说本次疫情将加快农贸市场的退出，而大型连锁超市将会迎来发展机遇。
对于肉类生鲜的整个链条来说，主要的风险点在哪里？
首先是肉类的生产质量是否可追溯；
其次是肉类的加工过程是否规范；
第三是肉类的运输安全（包括过程中可能的污染，变质等）；
第四是二次加工的卫生；
第五是销售过程。
农贸市场通常都是小商小贩作为售买主体，这些小摊位不可能有能力来控制从肉类生产到销售全链条的质量控制。由于体量较小，他们只能从批发商处进货。生鲜销售不同于普通商品销售，效率的要求要非常之高。这使得批发商如要做大，就必须分级：不断向下分发，由最底层的批发商对接小商贩，由小商贩对接客户。在这个过程中，产生了大量的接口，而每个接口都是风险因素。
除了质量风险因素，还存在一个效率问题。之前很多人吐槽，陕西的苹果在产地收购只有1块钱，而到了上海的菜市场就卖到8块多，这中间就是层层的成本加成：生产苹果的不赚钱，买苹果的也买不起。整个供应链的损耗实在太大了。
赢者通吃
我估计很多人经常会看到“规模经济”这个词，却未必直到它的真正含义。
如果你要在菜市场摆一个摊位，首先你的摊位费是要交的，不论你有没有卖出菜，你的摊位费都不能少。这个费用其实就是固定成本。而如果你又找了个人帮忙，你又付人家3000元的工资，那么这个钱也是固定成本。
你怎么赚钱呢？对卖菜来说很简单：低买高卖。这里就有几个成本问题：一个叫边际成本。你1块钱进的菜，扣除损耗之后，1.2元卖出去就不亏本，这个1.2元就是你的边际成本。
但你卖1.2就真的不亏本的吗？很明显不是。一个月交3000元的摊位费，平均一天100块，而你自己即便给别人打工，一个月也可以挣到3000，平均一天100块。而你自己经营摊位如果要有额外收益，那每天至少要有200元以上的毛利才算扯平。这个摊位费和自己的工资，就可以算做固定成本。
而如果你每天卖菜100斤，每斤进价10块钱，简单起见，我们假定除了摊位费和工资外没有任何成本和损耗。那么如果市场零售价是12元，你每天的营业额就是1200元。扣掉200元的摊位费和工资，刚好持平。
此时你经营这个摊位，就是不亏不赚的。
现在问题来了：我怎么才能赚钱呢？
赚钱无非两种：要么压低进价，要么提高售价。
但提高售价，销量就少了。而压低进价，需要更大的销量才行。你的隔壁有一个大摊位，他每天可以卖1000斤菜，也因此进价只有8元，他的摊位每个月租金是9000元，平均每天300元，摊位共计两个人，工资支出6000元，平均每天支出500元。
此时如果该摊位按市场零售价卖12元，那么他每天的营收就是12000元，而成本只有8000元，扣除支出500元，利润就是3500元。
如果此时大摊位为了抢占市场份额，宣布降价到10元一斤。我们知道，小摊位的进价就是10元，每天还有摊位费和工资要搭进去，相当于每天亏损200元。而此时的大摊位每天的利润仍有1500元。
并且，由于大摊位降价到了10元，使得其销量增大了，以前每天卖1000近，现在卖到3000斤了。此时，降价后大摊位每天的利润达到了5500元：反而比没降价之前更高了。
赢者通吃的条件
以上面的卖菜为例，我们说买菜赢者通吃需要满足几个条件。
我们要假定消费者是理性的，所谓的理性，就是总是选择对自己最有利的，总是讲究性价比。
我们还要将消费者对性价比的要求简化为对价格的敏感。
在这个前提下，问题就很简单：
1. 商品的降价可以带来销量的提升；
2. 销量的提升会带来成本的下降。
如果消费者对价格更加敏感，价格的下降会引起销量的大量提升，而销量的大量提升会带来采购成本的下降，进而增加利润。而增加的利润会为公司的进一步降价奠定基础，使得销量进一步提升，而采购成本进一步下降。最终，你会发现规模最大的这家的成本永远最低，而售价也永远最低。其他家根本无法与之竞争，这就会出现赢者通吃的局面。
但是，我们也要看到，这只是我们简化过的。在实体零售领域，这种结论只能在一定范围内成立，而不能无限延申，原因在于：
1. 消费者的需求是有上限的；
2. 商品成本也是有下限的。
3. 规模的扩大也会带来管理难度的增加。
也因此，在实体零售中并没有出现一家垄断全球的局面。但这并不妨碍在实体零售领域出现巨头。
巨头成长的基因，仍在于提升效率。而提升效率的两个方向，一是提升用户体验；二是控制成本。两者相辅相成。
生意模式
昨天和朋友聊天，我提到生意模式上，自然禀赋要强于政策垄断，政策垄断要强于管理优秀，管理优秀又强于品牌。
什么意思呢？还是给大家举例。
假如有三家挖金子的企业，A有先进的开采技术，B垄断了某地的金矿，而C则有聚宝盆。你觉得这三家公司哪个更有前途。
A自己没有金矿。也因此你要开采，就需要到B那里去租，别无分号。B评估了A的成本，给A的租金高到开采黄金仅能维持市场平均收益。而B则躺着赚钱。C呢？C只需要打开聚宝盆，想卖多少就从聚宝盆里取多少。
上海机场的位置不可取代，也因此坐地收租金收到手软，还旱涝保收。而中国国旅在机场店其实赚的还是辛苦钱。真正让自己赚的还是在海南自己的店。中国神华的每天很多都是露天的，你需要煤吗？管你的技术多先进，我这边采出来的煤成本和白送的差不多。
之前泸州老窖当白酒老大的时候，不会想到后面会有五粮液的逆袭。贵州茅台的后来居上，估计也是五粮液始料未及的。品牌影响力这个东西，是用来锦上添花的，绝不是雪中送炭的。
生鲜的未来属于效率最高的
零售生意其实都是比较苦逼的生意，除了许可经营的免税生意之外。生鲜零售也是零售，这种竞争激烈的行业最终还是比拼效率：以最低的成本为顾客提供最好的体验。
这个行业没有什么壁垒。如果有的话，那就是谁对效率有更为极致的追求。
免税店的生意为什么这么好？因为便宜啊。免税店的商品比有税的要便宜。
免税店卖的都是什么？都是高端商品。谁会买高端商品？至少是中产阶级以上吧，中高收入以上群体是免税店的主力。
我记得不是有很多砖家说吗，中高收入者更在意的是体验，不是价格。事实证明，什么体验，都比不上降价捡便宜货的体验更好。
更不要说在生鲜零售领域了。所以不要说什么用户粘性，用户体验。很多人所说的用户粘性，都建立在大额补贴价格还算公道的基础上，你提价试试看？
家家悦的股价节后已经悄悄翻倍了。永辉超市则走出一个轮回。很多人问我为什么？我并不知道。我总体的感受上，永辉超市的管理层和苏宁易购没有本质的区别：贪多求全，好大喜功，只是程度有区别罢了。但我希望他可以改，把更多精力放在自己最擅长的领域里，而不要四面出击搞什么业务拓展：明明可以当数学家，为什么非要往画家的方向去蹭？
最近几个月，股市的走势越发极端了。我知道很多人不淡定了，他们问我对贵州茅台新高怎么看，对海天味业怎么看，对爱尔眼科怎么看，对恒瑞医药怎么看。我觉得吧，挣自己能力范围内的钱，更靠谱一点。刚批判了人家上市公司乱搞，自己就开始乱投资，这就不好了。
你会如何下注？
假如有连个抛硬币猜输赢的博弈让你来选择：
A：猜对了，赢100元，猜错了，不输钱；
B：猜对了，赢1000元，猜错了，输10000元。
你会如何选择？
我觉得只要你不是太傻，你肯定会选择A，因为A无论对错，你都不会有损失，反而有50%的可能赢得100元。而B的预期收益是负4500元：没人傻到白白输钱。
那么假如你是一名基金经理，你当前有两个选择：
1：买入高估的白马股；
2：买入低估的错杀股。
你会如何选择？
我们还是从风险收益的角度来分析一下，你自己就会得出结论。
买入白马股，有两种可能的结果：涨了，你也会获得奖金；跌了，反正大家都一样，你也不会因此损失什么。
买入低估的错杀股，也有两种可能的结果：涨了，你会获得更大的奖金；跌了，你会和大家不一样，你的饭碗可能就保不住了。
也因此，你可能面临前面的A或B的博弈选择。你会选择哪个呢？
聪明的基金经理都选择了A。
你还要不要收益了？
我不知道你们为什么炒股。我自己股票的钱都是自己的，我投资股票只是为了赚钱，就这么简单。
既然是为了赚钱，你要不要和这帮追求最不坏结果的机构操盘人一样呢？
当然，选择那些长期不涨而估值又低的优质股是有一定的看错风险的，所以，最好还是分散投资更好。
请注意，我用了两个词来限定：一是估值很低；二是优质股。
我的意思是，并不是估值低就是优质股，并不是优质股就估值低。
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