投资商品真能 稳赚不赔？

足不出户就能 坐享返利？

介绍熟人还有 高额提成？

如此诱人的“暴富神话”

心动了吗？

殊不知你已掉入非法集资的圈套

小编提醒您

非法集资陷阱要当心！！

1月22日

罗庄区召开

维护金融稳定

打击处置非法集资会议

传达

《关于开展非法集资

风险排查整治活动的通知》

安排部署下一步

打击和处置非法集资

金融诈骗犯罪专项行动工作

会议要求，各街镇、部门要坚持综合施策，标本兼治抓好处非工作，强化宣传教育引导，增强非法集资领域的辨别性、针对性、权威性；要完善监测预警体系，开展全面风险排查，落实行业主（监）管部门一线把关责任，坚持群防群治；要审慎稳妥处置风险，加快化解陈案积案，重点处置大案要案，全力处置新发案件，集中整治金融放贷行业领域突出问题；要把握工作重点，疏通投融资渠道，压缩非法集资活动空间，切实优化金融生态环境，突出抓好反洗钱、反*币假**工作和金融不良舆情管控工作，落实工作责任，加强协调联动，推动社会经济高质量发展。

为全面贯彻落实*党**中央、国务院

防范化解金融风险的决策部署

切实维护金融秩序和社会稳定

区维护金融稳定工作领导小组

在全区集中开展

非法集资风险排查整治活动

通过集中风险排查

及时发现和处置全区辖区内的

非法集资风险隐患

构筑和完善

地方主责、部门联动

社会监督的

防范打击非法集资工作格局

实现非法集资早防早治

源头治理

您身边有人被非法集资坑害吗？

您知道非法集资的套路吗？

典型的非法集资活动有哪些惯用手法？

如何才能让自己和身边人远离陷阱？

一起来Get“知识点”

远离非法集资

擦亮眼睛识破骗术

守住钱袋子，护好幸福家

案例警示篇

案例1：高吸引投资

2016年7月，颜某设立苏州鑫泽恒投资管理有限公司。为筹集资金，颜某招募工作人员，开设鑫泽恒投资网站，对外宣传提供P2P网络借款中介服务，承诺到期还本并支付高额利息及奖励。公司每日在网站上发标，按照期限分为日标、月标，利息是年利率18%，同时还有不同的奖励金额。客户注册后自愿选择投资，将钱充值到公司的第三方支付平台或颜某的个人银行卡上，投资期满后，公司会把相应的本金和利息奖励汇到客户账户，客户申请提现后公司将把钱打到客户银行卡上。但最后，公司因没有钱可以退给投资人，颜某也随即跑路。据统计，颜某共向社会不特定人员吸收资金约2110万元，至案发仅返还投资人本息1400余万元，造成投资人损失约900万元。

分析： 俗话说“你贪的是别人利息，人家要的是你本金”，面对金融中介，大家一定要充分了解其工商许可的业务经营范围，是否有金融业务经营许可证，是否具备吸收公众存款资格等，尤其面对高额利息诱惑，一定要谨慎轻信，切忌盲目投资。在此，南安市财政局、南安市打击和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大群众自觉*制抵**高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

案例2：农业高科技

近年来，互联网经济推动了农业经济转型，但其中也有一些借着新型农业发展模式的幌子，从事非法集资活动。

例如：张某是苏州三迪投资中心的执行人。中心成立后，张某为筹集资金，招募印某等工作人员，以*放播**视频资料、发放宣传资料的方式宣传“柱状苹果树”是一项新型、高回报、抗风险的农业科技项目，承诺按月支付2%-5%的收益，且在连云港市东海县租赁土地372亩作为柱状苹果苗圃基地。筹集的资金一部分用基地费用，一部分向投资者发利息、偿还债务、支付办公费用。其通过公司业务员或亲友介绍，共有235名社会公众参与投资，公司平时还会组织投资人开会、吃饭、旅游。自2011年10月至2012年6月期间，苏州三迪投资中心共吸收资金1081万元，支付投资人收益合计186.35万元，造成投资人损失894.65万元。

例如：四川内江蜀桑源农业发展有限公司通过对外宣传公司有6万亩桑葚产业基地，为内江市重点招商引资项目，以具有百亿资本和20万桑农为噱头，投资成立了蜀桑源线上销售平台——“互惠庄园”。该平台是一款以农场为背景的果树养成类游戏，利用“互联网+农业”模式打造的一个集游戏、吃果、娱乐为一体的O2O平台，其经营模式主要是通过注册会员，购买果树，12天的种植养护后，选择包邮到家或委托平台出售赚取4%至9%的利润，若会员出售或提现，则平台要扣除5%的手续费及3%的税费。按照该模式，会员通过平台购买种植1颗100元的果树，12天后就能获得成本近10%的收益，若连续复种12次且不提现，净收益就能翻两倍，以投资10000元为例，一直复种到12次并扣掉4%的提现费后，还能到账近2万元，以此计算年利率高达700%。直至案发，该平台发展会员高达90多万人，有将近500人损失高达700万以上。

分析： 现在绝大多数农业项目受天气、地质、市场行情等多种因素影响，其收益往往存在不确定性，甚至有可能亏损，像上述案例中如此承诺高额固定收益，恰恰很有可能是编造虚假项目或订立陷阱合同，将大家一步步地骗入泥潭，借此欺骗群众投资，吸收公众存款。在此，提醒广大群众珍惜一生血汗，远离非法集资。

知识宣传篇

什么是非法集资？

● 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

如何辨别非法集资？

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众，包括单位或个人吸收资金的行为。非法集资有四个构成要件：

1

非法性

是指未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金。

2

公开性

是指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，一定情况下，口口相传、熟人推介也是一种公开宣传方式。

3

利诱性

是指承诺在一定期限内，以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4

社会性

是指向社会公众及社会不特定对象吸收资金。

非法集资有哪些主要表现形式

非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种：

（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；

（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；

（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

（六）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

（八）以投资入股的方式非法吸收资金；

（九）以委托理财的方式非法吸收资金；

（十）利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；

（十一）以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；

（十二）以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；

（十三）以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；

（十四）借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动；

（十五）其他非法集资活动。

非法集资案件的特点

1

“泛理财化”特征明显

非法集资假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求，犯罪手法不断升级，从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”、“地产理财”、“股权理财”等形形色色的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报等，“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。

2

形式专业隐蔽、欺骗诱导性强

非法集资组织结构愈加严密，专业化程度高，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”、“共享经济”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗误导性较大。

3

网络化趋势明显

随着互联网技术和信息通信技术的高速发展和方便快捷，非法集资网络化趋势日益明显，不仅传统的集资方式借助互联网转型升级，从线下向线上转移，而且不规范的互联网金融平台大量涌现，借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速，大大突破了地域界限，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。

罗庄区打击和处置非法集资

工作领导小组办公室（宣）

勤劳致富，合法赚钱

对承诺高额回报

低成本、无风险的投资

一定要擦亮眼睛

不听、不信、不转账

转账容易，挣钱不易

转账前给家人打个电话

理性投资可以有，高息高利真没有

对非法集资说 “No！”