“下周我又要去日本了，听说以后在境外刷卡超过1000元要向外汇局汇报？这可怎么搞？出国出差旅游兼做代购，分分钟刷出去几万元啊！”市民徐女士隔三差五要到日本出差，顺便做起了代购生意，最近一则“9月起境外刷卡超过1000元要向外汇局汇报”的传言让她焦虑万分，这件事情是不是真的？如果是真的，要怎么申报？不申报会怎样？
记者昨天了解到，这则传言源于6月2日外汇局发布的《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》（以下简称《通知》）。针对市民的疑惑和顾虑，国家外汇管理局嘉兴市中心支局外汇管理科科长李梅新表示，《通知》要求今年9月1日起外汇局采集境内银行卡在境外单笔1000元以上交易消息，“不过这不是针对普通消费者的，银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报。”
单笔千元以上需汇报
不涉及外汇管理政策调整
为完善银行卡境外交易统计，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局近日发布《通知》。外汇局称，当前，银行卡已成为个人出境最主要的支付工具。据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。
国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。
外汇局表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。
反洗钱再升级
个人境外消费不受影响
根据《通知》，新规实施以后采集的信息包括：境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易；境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元以上的消费交易。
这意味着，从9月1日起，如果消费者用境内借记卡或者信用卡等，在境外取出任何一笔现金，或者进行任何一笔超过千元的消费，此交易信息均会由银行报送给外汇局。
为何要采集千元以上银行卡境外交易信息？业内人士表示，近年来境外提现金额较大，乱象较多，比如澳门一些珠宝店、手表店，允许大陆游客用银联卡进行虚假购买，然后兑以现金；或者是通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成“蚂蚁搬家”式转移资产。
外汇局相关人士表示，通过数据采集，将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配，其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。《通知》是外汇局早已部署的例行工作，跟当前的外汇形势无关，更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。此次外汇局是从发卡金融机构直接采集相关数据，不涉及个人申报，因此采集标准设置的高低，都不影响个人实际使用银行卡进行交易。
近半年来，针对换汇、跨境交易等行为，央行下发了多份文件。先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元的交易，银行需要上报给央行；随后于2016年12月31日夜间向银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外汇局均表示，此举是为了加强对洗钱等犯罪活动的监测和打击。
via南湖晚报 记者 李舟英