缘起
随着国内的金融政策紧缩，越来越多的企业开始寻求海外资本的进入，但是海外资本进入的门槛高，同时，能够对接到海外资本的通道相对较少，很多企业在国内尝试了很多方法无果后，只能病急乱投医地去寻找海外资金，而很多*子骗**利用了客户流程不清晰，对政策不了解进行诈骗。
融资是门技术活
今天给大家讲一个亲身经历的案例。
这是一家上海的公司，地点位于外滩金融中心，他们似乎比较忙，我们提前到达公司楼下，对接人说让我们在楼下的咖啡厅等待半个小时，半小时过后，对接人下楼来接我们上去，全程很正规，我们刚出电梯口，一个老外拿着茶杯迎面而来，顿时我们觉得这个气场就很靠谱了（现在回想起来，这正是前面半个小时安排的结果，因为这家伙就是拿着茶杯在整个办公区域转圈圈）。
号称的“跨国公司”
实际面谈
据了解，该公司总部在香港，在上海设立的是一个办事处（ 具体手续也无法提供） ，你问他成功案例，他说因为签订了保密协议的，没办法提供（ 一般*子骗**公司的老套路 ），你问他资金来源，他说是一家南美的粮食公司，资金目前在香港落地，你问他前期有没有什么费用，他说项目方第一次订票及安排行程即可（ *子骗**公司为了节省成本，一般会让项目方定机票及安排酒店 ）；
整个谈判过程大概持续了20分钟，问了几个项目相关的问题，就目前来看，该公司还算是比较正规了，中间我们谈到了利率、流程、风险等因素，我们觉得终于是遇到正规机构了。细节谈好后，我们预约尽调的时间，他们说本周的时间已经安排满了，预计最快只能下周安排了，随后我们只能打道回府了，热切的盼望着他们能尽快到项目地来。
尽职调查才能显真功夫
尽职调查
大概等了一周左右，他们把订票信息发过来了，一共三个人，其中一个人还是用的护照订票（估计是怕查大数据），然后安排机票、住宿等，项目方热情地款待了来访人员，第一天，我们去项目地看了看，基本上就是拍照，中午休息了一下，去项目方办公室搜集资料（之前提交过资料清单），反正也没问啥问题，还是项目方问的，你们需不需要看看我们的缴税记录，然后他们派了一个人去财务室看了（虽然对于资产类的融资，主要注重资产，但这似乎也太简单了点，资料收集完后，我们一行驱车去周边看看，包括学校、医院、交通等，一切似乎都是很正常的走着流程（其实，到目前为止，项目方都觉得自己还是很有希望的，因为一切正如他所料的，还是正常的按照流程来办事），第二天，看了看项目方的庄园，中午吃过饭了，尽调人员就回去了。
孤立客户，利用客户的贪婪，分化出谋划策的人
接下来发生的事情才是重头戏了，这帮人回去后，就直接把项目方的联系方式交给后台，所有对接工作全程由后台人员对接，之前的对接人员对项目进度一问三不知，打电话过去就说你问我们后台人员，我不知道情况（ 开始分化项目方和平台方的联系 ），之后，单独约资方开视频会议（具体情况项目方事后告诉我了），与外资公司对接，对接的那个人不时地还飙句葡萄牙语（证明是真的外资），据说视频对面的是海外华侨，已经定居在海外。
*子骗**们第一次开口要钱
谈妥之后，就开始讲述流程了，首先，你必须去香港收购一家公司，然后，增资扩股到借款金额的2倍以上，最后，还需要有资质的香港律师开具相应得到证明，他们说，一套办下来大概是15.8万，你们也可以自己去找，乖乖，项目方当时就给我打电话了，说，这他妈到哪里去找啊？我说，没关系，我帮你弄，最后我托关系全套搞下来5800元！（ *子骗**第一次开口，当然了，这一次他没赚到钱！ ）
香港公司也收购了，增资扩股也做了，律师证明也开了，现在该签合同了吧？他们把合同文本发过来（繁体）的，由于 香港和大陆的法律体系不一样 ，我们不得不委派香港律师来审定合同，香港律师跟大陆这边不一样，大陆律师咨询是免费的，而香港律师必须先付一个小时咨询费（6000港币），才会回答你的问题，没办法，都到这一步了，还是硬着头皮试做呗，好不容易修改好合同，发给对方后，对方似乎是认认真真地修改过的（ 对方律师希望合同适用大陆和香港的法系，而实际上你想适用于两地的法系，那只能是合同无效 ），终于，在经过一个月的讨论后，达成一致，终于特么可以签合同了。（ 其实就是在拖延时间，让客户在焦急的等待中失去理智！ ）
就在此时，对方提出需要一个 律师见证 ，因为 香港法院是没有公正制度的 ，需要持牌律师或者有效力的第三方机构作为见证，而这个见证费需要60万港币，一人一半，资方30万，项目方30万，此时此刻，我们才醒悟过来，这就是家*子骗**公司!
为什么这么说？第一，我们咨询过律师，确实有律师见证的费用，他们按小时算，见证大概三个小时吧（来回路上时间也算），也就18000港币，根本就没有那么高，第二，关于海外融资的问题，我特地咨询了外汇管理局有没有什么风险？人家回复，主要注意两点，一是你需要去当地的外汇管理局备案（有可能不过， 也就是说如果放款主体不合规的话，这个律师见证毛用都没有！而大陆和香港的工商信息是不互通的，也就是说，你又得花钱请律师帮忙，去查证该资金的真实性 ），二是汇率波动的风险（这个很好理解），最后，我只有无奈的跟项目方说，放弃吧！
终于，历时3个月，全力配合，最后无疾而终，虽然这个*子骗**公司一分钱没赚到，但却浪费了大家的时间和精力，很多急需用钱的人也许真的会缴纳这60万的见证费的，这种*子骗**的手法无非是承诺前期无费用，尽调后，前后台分离（如果项目方不说，我们是不知道任何进度的），离间项目方和平台方的关系，这样，更利于他们自己的行骗，同时，以拟定合同的理由大量的拖延时间和进度，最后关头在说必须有这个费用，如果你质问他，为什么之前这个流程不说清楚？（说清楚还怎么骗你的钱啊？）他们对接的人会直接发火，你们要么按流程来，要么就不做了可以吧？（前期审理案子，尽调，沟通，衔接，你们没赚到一分钱，现在说不做就不做？无非是看到没希望骗到钱后的气急败坏了！）
后记：其实大家在企业融资的时候，要多看资金方的资质及成功案例，如果真的碰到了海外资金，还是要多长长心眼，避免上当受骗！