“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息。
法规
发布日期：2021年8月18日
阿联酋央行向注册哈瓦拉金融服务商和持牌金融机构发布新指引
监管机构：阿联酋央行(CBUAE)
阿联酋央行(CBUAE)向注册哈瓦拉金融服务商(RHP)和向注册哈瓦拉金融服务商提供服务的许可金融机构(LFI)发布了关于反洗钱和反恐怖融资的新指引。指引规定，在阿联酋从事哈瓦拉金融服务的所有服务商必须持有中央银行颁发的哈瓦拉金融服务商证书。RHP必须完全遵守阿联酋有关定向金融制裁和可疑交易报告的要求。此外，RHP还需要建立和维护有效的反洗钱和反恐怖融资合规计划，旨在防止滥用此服务来开展洗钱或恐怖主义融资。反洗钱和反恐怖融资合规要求包括设置称职的合规官、建立适当的客户和代理尽职调查机制、开展交易监控和记录保存等。
咨询文件
发布日期：2021年8月2日
欧洲银行业管理局就反洗钱和反恐怖融资合规官职责指引进行公开咨询
监管机构：欧洲银行业管理局 (EBA)
欧洲银行业管理局(EBA)就反洗钱和反恐怖融资合规官作用、任务和职责的指引进行了公开咨询。该指引还包含了对更广泛的反洗钱和反恐怖融资治理结构设立的规定，包括集团层面的治理结构规定。反洗钱和反恐怖融资合规官需要具有足够高的层级，这意味着合规官有权主动向管理部门提出任何有必要或适当的措施，以确保内部反洗钱和反恐怖融资措施的合规性和有效性。
报告
发布日期：2021年8月5日
反洗钱金融行动特别工作组发布津巴布韦反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)近期发布对津巴布韦反洗钱和反恐怖融资措施的后续报告。津巴布韦在解决部分互评估报告中确定的技术合规缺陷方面取得了一些进展：FATF建议1从部分合规重新评级为基本合规；建议24从不合规重新评级为基本合规。由于FATF标准进行了修订，部分FATF建议的合规性情况被重新评级，其中，建议2从最初的基本合规降为部分合规；建议5从合规降级为基本合规。上一份后续报告中被重新评级为合规的建议15降级为部分合规，建议21仍为合规。
发布日期：2021年8月6日
反洗钱金融行动特别工作组发布埃塞俄比亚反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
FATF发布了对埃塞俄比亚反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。总体而言，埃塞俄比亚在解决其互评估报告中确定的技术合规性缺陷方面取得了一定进展，证明对其重新评定等级的合理性。埃塞俄比亚向金融机构和特定非金融行业与职业发布了新的反洗钱、反恐怖融资和反*器武**扩散融资指引，因此，FATF建议34由部分合规被重新评级为基本合规。由于埃塞俄比亚没有要求识别和评估可能与新产品和新业务相关的洗钱和恐怖融资风险，建议15从2015年相互评估报告中初评的基本合规被降级为部分合规。
发布日期：2021年8月6日
反洗钱金融行动特别工作组发布博茨瓦纳反洗钱和反恐融资措施的后续评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
FATF发布了对博茨瓦纳反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。总体而言，博茨瓦纳在解决其互评估报告中确定的技术合规性缺陷方面取得了一些进展。博茨瓦纳颁布了反洗钱和反恐怖融资相关的法律文件，使监管机构能够获取到为履行其反洗钱和反恐怖融资职能所必需的信息。因此，博茨瓦纳的FATF建议9被重新评级为合规。另外，建议13、16、18、22、33和34被重新评级为基本合规。由于建议19、25、26、28和35仍存在部分缺陷，其评级保持为部分合规。
发布日期：2021年8月11日
反洗钱金融行动特别工作组发布泰国反洗钱和反恐融资措施的后续评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
FATF发布了一份关于泰国在加强反洗钱和反恐怖融资措施方面取得进展的报告。总体而言，泰国在解决其互评估报告(MER)中确定的技术合规缺陷方面取得了良好进展。根据该报告，建议13、16、19和20已从部分合规重新评级为基本合规。此外，泰国通过国家协调委员会和其下属委员会，建立了一个制定、实施和审查反洗钱和反恐怖融资政策的健全框架。同时，泰国已建立协调反洗钱和反恐怖融资信息和情报交换的安排，保证满足反洗钱和反恐怖融资以及数据保护、隐私保护的要求。因此，泰国的建议2被重新评级为合规。
发布日期：2021年8月19日
反洗钱金融行动特别工作组发布埃及反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
FATF发布了一份由中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（MENAFATF）完成的对埃及反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。报告指出，埃及正面临国内犯罪收益的洗钱威胁，而来自国外犯罪收益的洗钱威胁相对较小。此外，银行和房地产是埃及涉及犯罪收益洗钱最多的行业。在此次评估中，埃及的40个FATF建议有9个评级为合规，23个建议为基本合规，8个建议为部分合规。
发布日期：2021年8月30日
反洗钱金融行动特别工作组发布日本反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
FATF发布了一份关于日本反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。根据报告，日本当局非常了解他们面临的洗钱和恐怖融资风险。在对国家构成重大风险的领域，日本的反洗钱和反恐怖资措施一直处于最前沿。虽然日本的恐怖融资风险较低，但执法部门需要更多地关注涉及欺诈和*品毒**犯罪等复杂大型案件的收益清洗，并关注重点风险领域，例如与犯罪集团“*力暴**团”相关的风险。日本当局还需优先提高对金融和非金融机构的要求，防止洗钱和恐怖融资。这些优先要求包括强化客户尽职调查，改进受益所有权信息的获取方式以防止犯罪分子滥用法人和法律安排。
发布日期：2021年8月23日
亚太反洗钱组织发布《跨太平洋*品毒**交易相关的洗钱风险及弱点》报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了一份题为《跨太平洋*品毒**交易相关的洗钱风险及弱点》的报告。报告指出了许多太平洋周边司法管辖区贩毒的系统性弱点，并为太平洋地区的亚太反洗钱组织成员改进其反洗钱反恐怖融资措施提出了一系列建议，协助其应对此类跨国犯罪的威胁。
发布日期：2021年8月24日
亚太反洗钱组织发布《2021年亚太反洗钱组织年度洗钱类型报告》
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了《2021年亚太反洗钱组织年度洗钱类型报告》。报告收录了15个APG成员提供的145个案例，涉及洗钱和恐怖融资手法、变化趋势、反洗钱和反恐怖融资举措和成果，以及与新冠肺炎疫情相关的洗钱和恐怖融资案例。报告还讨论了对扩散融资风险的理解，契合金融行动特别工作组（FATF）在2020年10月修订的建议1（评估风险和运用风险为本的方法）及其释义。
发布日期：2021年8月17日
亚太反洗钱组织发布柬埔寨反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了对柬埔寨反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。总体而言，柬埔寨在解决其互评估报告中确定的技术合规性缺陷方面取得了良好进展，APG已对建议1、7、12、33、37和38进行重新评级。然而，柬埔寨在建议15方面进展不足：柬埔寨未能提供进一步的信息以说明其是否开展工作来识别和评估虚拟资产活动或虚拟资产服务提供商的运营活动是否存在洗钱和恐怖融资风险，也未能提供对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义，以及这些定义是否符合FATF标准。因此，柬埔寨在建议15项的评级结果被重新评为不合规。
发布日期：2021年8月17日
亚太反洗钱组织发布蒙古反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了对蒙古反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。蒙古在解决其相互评估报告中确定的技术合规性缺陷方面取得了重大进展。蒙古积极采取风险为本的方式打击洗钱和恐怖融资，通过国家层面恐怖融资评估纠正了其主要缺陷，并完成了覆盖大部分高风险部门的11项评估。因此，蒙古的建议1被重新评级为基本合规。
发布日期：2021年8月17日
亚太反洗钱组织发布对巴基斯坦反洗钱和反恐融资措施的后续评估报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了对巴基斯坦反洗钱和反恐融资措施的后续评估报告。巴基斯坦为中央国民储蓄局引入了全面的反洗钱和反恐怖融资业务；而从事以往由巴基斯坦邮政局提供的部分金融活动的实体机构，将与其他受巴基斯坦央行及巴基斯坦证监会监管的机构承担相同的反洗钱和反恐怖融资义务。小微金融银行和交易所也需与其他受巴基斯坦央行监管的银行承担相同的反洗钱和反恐怖融资义务。因此，建议10重新评级为合规。此外，巴基斯坦将建议18、建议26和建议34重新评级为基本合规。
发布日期：2021年8月31日
亚太反洗钱组织发布韩国反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布对韩国反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。报告显示，通过持续的风险评估，韩国对其国内的洗钱和恐怖融资风险十分了解。同时，韩国在对虚拟资产新兴风险的识别和跨政府响应方面做法尤其突出。然而，韩国也面临着洗钱风险，主要涉及以下七项罪行：税务犯罪、非法赌博、欺诈、腐败、市场操纵、与转移资产相关的贸易洗钱、以及贪污失信。根据报告，在FATF40项建议中，韩国有13项合规，19项基本合规，8项部分合规。
发布日期：2021年8月31日
亚太反洗钱组织发布新西兰反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织(APG)发布了对新西兰反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。根据报告，新西兰应用了有效的反洗钱和反恐融资体系，在没收犯罪所得方面尤见成效。新西兰非常了解其国内洗钱和恐怖融资风险，通过利用金融情报有效地调查和起诉洗钱和恐怖融资活动，同时与国际伙伴建立了良好的反洗钱和反恐融资合作关系。然而，在加强对预防措施的监督和实施、提高法人和法律安排的透明度、确保定向金融制裁有效实施等方面，新西兰仍需提高。报告指出，在FATF40项建议中，新西兰有8项合规，20项基本合规，12项部分合规。
发布日期：2021年8月11日
香港金管局向授权机构和储值工具持牌人发布支持反洗钱和反恐融资创新相关措施的通知
监管机构：香港金管局(HKMA)
香港金管局向授权机构(AI)和储值工具(SVF)持牌人发出通函，内容涉及其推动授权机构和储值工具持牌人积极和负责任地使用新技术进行反洗钱和反恐融资(AML/CFT)的举措。为配合全球努力，金管局计划采取进一步措施支持反洗钱和反恐融资创新，并帮助加强授权机构实施基于风险的反洗钱/反恐融资方法，包括：
- 在2021年9月举行的网络研讨会上分享授权机构和储值工具持牌人的经验和成功案例；
- 从2021年11月开始，启动互动式反洗钱和金融犯罪合规科技实验室，用于试验和使用新技术和新兴数据分析技法；
- 从2021年第四季度开始对欺诈和洗钱情报工作组中的授权机构成员在过去一年取得的进展进行专题审查，以期提升其网络分析能力，应对线上欺诈和相关钱骡账户网络，并在2022年向其他行业审查成果和优秀实践案例；
- 为包容性的反洗钱和反恐融资创新创造有利环境。
新闻
发布日期：2021年8月3日
阿联酋金融情报局与中国反洗钱监测分析中心签署谅解备忘录以打击洗钱和恐怖融资
监管机构：阿联酋情报金融机构(UAE FIU）、中国反洗钱监测分析中心(CAMLMAC）
阿联酋金融情报局（UAEFIU）与中国反洗钱监测分析中心（CAMLMAC）签署了一份谅解备忘录（MoU），以促进反洗钱和打击资助恐怖主义情报交流方面的国际合作。双方将根据国内和国际法律法规，交换各自司法管辖区政府机构对洗钱和恐怖融资相关的金融交易、涉及的个人或实体进行调查的相关信息。
发布日期：2021年8月26日
韩国金融服务委员会将新设一个部门负责监管虚拟资产服务提供商的反洗钱义务
监管机构：韩国金融服务委员会(FSC)
韩国金融服务委员会（FSC）和韩国内政与安全部发布了韩国金融情报机构(KoFIU)组织变更的预通知。KoFIU将增设一个特定的部门和人员岗位，负责监督管理虚拟资产服务提供商及其反洗钱职责。KoFIU将继续努力建立适当的市场秩序，提高虚拟资产交易的透明度。该变更预计将于9月完成并生效。
发布日期：2021年8月11日
阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会加强国家协调以打击阿联酋境内洗钱和恐怖融资行为
监管机构：阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会(NAMLCFTC)
阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会(NAMLCFTC)举行了2021年第七次会议。作为阿联酋加强国家协调，打击阿联酋的洗钱、恐怖融资和非法组织努力的一部分，NAMLCFTC批准了处理注册和未注册哈瓦拉金融服务提供商的机制，并明确了国家机构的作用和处理未注册哈瓦拉金融服务提供商的程序。此外，反洗钱反恐怖融资执行办公室提交了一份对于FATF法人和法律安排建议的评估报告。报告建议需根据FATF要求，定期评估相关行业法人的风险。
本文内容仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别或特定情况而提供。虽然我们已致力提供准确和及时的资料，但我们不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据所载内容行事。本文所有提供的内容均不应被视为正式的审计、会计或法律建议。
©2021毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)、毕马威企业咨询(中国)有限公司及毕马威会计师事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司(“毕马威国际”)相关联。毕马威国际不提供任何客户服务。各成员所均为各自独立的法律主体，其对自身描述亦是如此。毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所；毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司；毕马威会计师事务所 — 香港合伙制事务所。版权所有，不得转载。毕马威的名称和标识均属于毕马威国际的商标或注册商标。