宁波通商银行深刻认识到合规是银行的本分，坚持主动合规、实质合规和文化合规，并以此作为合规战略的新高度，作为合规管理的新引领。该行坚定贯彻落实严监管政策导向，持续强化合规部署、细化合规管理。“两基管理”“四个理念”相继提出，“固本强基”“合规通商”活动依次开展，迈出坚定步伐。全行不断完善“三位一体”的内控合规与操作风险管理体系，建设运用“三合一”管理系统，实现从打基础到上台阶的提升，提供持续稳健运行良好局面的基础保障，努力打造“主动合规”文化和“合规通商”品牌。

合规通商工作动态

“制度管理年”筑基

2015年，宁波通商银行启动“制度管理年”活动，基于“合规为先、制度先行”理念 ，通过制度建设、实施、评估三个阶段，努力构建内控有标准、操作有规范、部门有制约、岗位有职责、工作有评价、事后有考核，全面覆盖、层次清晰、运行有效的内控制度体系，实现制度管理由静态转变为动态，制度建设由单向转变为双向，制度落实由被动转变为主动，努力夯实全行持续稳健发展的基础。

内控合规知识竞赛

“长城计划”引领

2016年，该行审时度势，在“制度管理年”的基础上，进一步实施“长城计划”全面严控风险工程。抓住风险控制与价值创造的核心环节，突出“三道防线”的协同防控作用，推进信用风险、合规与操作风险、洗钱风险、流动性风险等风险的齐抓共管，完善全面风控体系和长效机制建设，持续保持了“风险可控、质量优良、效益较好、不发案件”的良好运行局面，增强了持续稳健发展的安全保障。

宁波通商银行

“合规通商”塑形

2018年，该行为深入贯彻严监管导向，落实“两基管理”和“四个理念”，开展了“合规通商”系列活动。全行围绕“合规为先、风险为本”基本原则，构建“三个层级、三道防线、三方协同”的管理架构，推动从被动合规向主动合规、从单点合规向全面合规、从形式合规到实质合规的转变，努力做到制度、机构、人员、业务合规，抓好风险识别、评估、监测、控制、报告等环节，提供内控、合规、操风、案防、法务、反洗钱六项基础保障，全面构建主动合规文化。

宁波通商银行上海分行

“三合一”系统支撑

该行把系统工具建设作为内控合规与操作风险管理工作落地的抓手和有效推进的“突破口”，2016年启动“三合一”管理建设项目，对全行情况进行系统性梳理，开展系统的精心设计、全面布局、特色建设，形成包括内控管理、合规风险、操作风险、案件风险、法律风险等十大功能模块的完整系统。随着系统有序应用和持续升级，越来越显示出对于提升内控合规管理水平的基础作用和战略意义。