华人世界
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出门在外，难免会有被人需要的时候，朋友喊你帮忙带点东西，或者朋友的朋友喊你帮忙换点汇......
但是！一不小心，你可能就摊上事儿了！
帮人换汇，结果入狱
小莉在英国一所大学念研究生，去年9月入学，加入了一个私人换汇微信群，群里大多是需要人民币兑英镑的人。西西在群里换过汇，汇率比银行利率低，且没有手续费，一切都很顺利。
直到去年11月，小莉的一个业余从事“私人换汇”的同学问她：能否帮个小忙？小莉觉得不是太大的事，便答应了。这件事是：在私人换汇中，需要一个人接头去取英镑现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户里。
就这样，小莉用自己的英镑账户帮过几次“小忙”。每次都会在不同地址，与不同的人接头取现金，多的时候几万镑。
这笔钱需要分别汇到不同的换汇人户头，小莉与人接头拿好现金后，便往不同的银行卡上汇钱，有的人汇上几百镑、有的汇上千镑。
有时小莉的那位同学会请她吃个饭，除此之外，“没有任何金钱回报”。
小莉事后才知道，因为来送英镑现金的那个人早就被英国警方盯上了，当两人交易现金的时候，便一起被抓了。她回忆起当时的情形，“我被拷上了*铐手**，进了警察局，还有人全程在视频跟拍，应该也是警察局的人。”
进了监狱之后才明白的事
警察开始审问前，英国会免费提供法律援助，让嫌疑人在律师陪同的情况下被审讯。就这样，小莉先在警察局被扣留了2个晚上，最终因“洗黑钱”被起诉，入狱扣押。
在监狱里的生活条件，小莉说“环境还好，和大学宿舍差不多，心理的压力才是比环境大得多得多的。”小莉每天都感到“害怕”，她担心自己毕不了业，担心父母怎么看，担心对自己以后的签证、前途都带来严重影响。
不过，也正是这段经历，她发现狱中还有其他几个中国留学生，都是因为类似的原因被关了进来，大家都缺乏法律意识，并不了解私人换汇可能涉嫌违法，后果将有多么严重。
小莉的律师建议，如果按“无罪”打官司，也就是她不知情，且不了解“私人换汇是犯法”的路子，也是可行的，但案情可能会拖很久。想尽快解决此案，最好按“认罪”处理。最终，小莉与家人商量，决定还是“认罪”。
在监狱里呆了两个月，她收到了法院的判决——涉嫌洗黑钱罪名缓刑，被罚做义工。
关于此事，华人律师怎么看？
华人刑事律师康清谈看法： 私人换汇为什么有如此严重的后果？小莉的行为触犯了英国哪些法律条款？
康清称，“洗黑钱罪”可以很严重，这与犯罪嫌疑人从事此事件的时间、金额、参与人数都有关系。她说，“时间越长、交易金额越高，参与的人越多，性质便越严重。案情严重的嫌疑人，一旦入罪，可以获得长达10年刑期。”而小莉所触犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ，入罪后，还有可能面临没收财产程序。
康清解释说，“小莉与人在街头取现金，再把钱分散出去，最终被定罪，这说明控方已证明她取的这个钱是‘赃钱’，这个钱可能源自*品毒**交易、抢劫等来历不明的钱，如果当事人当时拿钱时，已经对钱的来源有怀疑，这就已经犯法了，具体罪行如：持有或拥有‘赃钱'。”
律师补充说，“其次她将赃钱分别汇给需要换汇的人，大多数可能是留学生，留学生将其变成生活费、学费，是合理支出，这就等于把钱洗干净了，所以触犯了相关POCA 2002 法律。当然，入罪必须建立在当事人在进行这些行为时，知道或怀疑这些钱是有问题的。”
当然，康清律师对小莉的案情只有以上初步了解，她认为，“通常打下来这场官司至少要在监狱呆半年以上，小莉选择了‘认罪’并尽快出狱，但从长远来看，这种处理方式不一定是最利于她个人的。小莉还很年轻，这个罪名会跟着她很久。如果坚信自己没有犯法，或在做这件事情的时候并不知道钱是‘赃钱’，那么应该在律师的帮助下主张自己的权益。”
在英国，许多大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险：
1.来英国的人随身携带大量现金，但对这些现金的来源没有合理解释，就有犯罪嫌疑；
2.许多留学生因为有银行账户，亲朋好友便转账过来，想借此买房，同样无法证明现金来源的，账户持有人也可能要承担风险；
3.*税偷**、*税逃**也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐，而是给员工现金，员工收取了现金去消费，就是帮公司洗钱的行为；
4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流，经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量英镑，很多时候，由于不了解钱的来源，经常会牵连到洗钱嫌疑；
5.很多华人也看到商机，做起换汇生意，经常在微信里，华人经常上的网站做换汇广告，其实这本身已经违法，从事类似金融服务行业的人员，一定要拿相关牌照。
帮人带行李 ，面临罚款甚至死刑
出国回国帮别人捎东西是稀松平常的事。网络上，各种“有偿带货”的信息也屡见不鲜。
有人觉得，自己行李箱本来没啥东西，如果在帮助别人的同时，还能赚一些钱，降低出行成本，何乐而不为呢？
但是因为帮人带东西被逮捕、判刑甚至丢了性命的人可不少见。
1
8000报酬 三位90后运毒被捕
据媒体报道，三位香港90后从巴西出发，途中经过泰国。出发前，一位被称为“明姐”的朋友拜托他们帮忙带“木雕”给在曼谷的一位朋友，并承诺给三人每人8000港元作为报酬。
想到同是出门在外的香港老乡，还可以赚钱补贴差旅费，三人毫不犹豫答应了请求。
可飞机刚落地，迎面而来的却是泰国警方，他们的行李被警方当场搜出超过12公斤的*卡因可**，价值逾千万人民币。
这突然的一幕让三位年轻人一脸懵逼。家长赶来后，表示孩子是受到欺骗和利用，不可能运毒。尽管如此，泰国警方依然以*私走**及持有*品毒**等罪名逮捕了他们。
2
500美元 让带货人沦为毒犯
2016年，上海海关披露了一起让人警醒的案件：2名中国人受朋友委托带两箱红酒回中国，海关入境边检人员当场查出红酒中藏有*品毒**(液体含*卡因可**)！
经审讯，嫌疑人吴某(女，25岁)称，她回国前一天，她们的朋友林某某委托将2个存有 “红酒”的行李箱携带入境，并支付了约500美元的＂劳务费＂。
吴某表示，她根本不知道朋友托她带的竟是*品毒**，自己本想通过回国有偿带货弥补旅途费用，没想到却沦为毒犯……
两人被浦东机场海关缉私分局当场拘捕并立案调查，由于涉及*品毒**数量巨大，她面临非常严重的惩罚。
3
带“服装样品” 却等来漫漫铁窗
今年早些时候，中国女孩赵某因涉嫌*私走**贩运*品毒**在马来西亚法庭受审。
3年前，她认识了一位做跨国服装生意的网友，这位网友请赵某帮忙从中国带服装样品前往马来西亚，这位网友负担了赵涵的机票、食宿，还表示付给她数千元的报酬。
赵某照做了。但飞机刚在吉隆坡落地，海关便在她托运的行李箱内发现一个夹层，夹层中藏匿了3.3公斤*毒冰**。她随后被逮捕。
行李中藏有*品毒**的是事情，赵某并不知情。但在她被捕后，让她带东西的“朋友”也销声匿迹，收货人也没有踪迹。在马来西亚，*品毒**犯罪是可能被判死刑的重罪。
4
免费“出境游” 却被带上*铐手**
2017年3月，3位20岁左右的年轻女子托运的行李引起工作人员注意。经开箱检查，她们每个人的行李中各有两个黑色电脑包，均夹藏有可疑晶状物品。经鉴定，这些物品为*毒冰**，净重达10.03公斤。
直到事出之时，3位女子并不知道行李中存有*品毒**。原来，她们受邀免费去日本游玩，这些电脑包是同行的陈某以行李装不下为由均分给她们，准备携带出境的。
而陈某称，这些电脑包是一个非洲籍朋友委托她带出境的。广州海关缉私办案人员顺藤摸瓜，开展大范围摸排调查。最终破获了这起案件。
关于此事，警方怎么看？
据警方介绍，贩毒团伙运输*品毒**的方式不断翻新，他们利用求职者贪图小利，希望快速“致富”的心理，以工作时间短、报酬高为诱饵，假装招聘带货人。
帮人带货一定要多个心眼。可以不要为了挣一小笔钱，却赔上了自己一辈子！
华仔小结：
“坑”处处都有，大家一定要多长个心眼，需要帮别人忙时，多问几句、多了解一下，如果对方视你为真朋友，而不是“背锅侠”，他一定不会在意的，别一不小心坑了自己！
本文综合整理自中国侨网
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