根据Ratehub.ca的一份新报告，你现在需要每年赚更多的钱才能买得起加拿大的房子。
加拿大房地产协会(CREA)报告称，加拿大3月份共售出41,636套房屋，比2月份增加了1.4%。然而，这一数字仍比2022年3月低34.4%。但是与2023年初相比，房价上涨了2%，平均价格高达686,371元。
本月早些时候，加拿大央行宣布了今年的第二次利率更新，决定将利率维持在4.5%，但这对许多购房者来说仍然很高。
Ratehub.ca今天(4月17日)发布的分析发现，高抵押*款贷**利率“继续抵消了较低房价所提供的任何价格缓解”。
自去年以来，在加拿大主要城市购买普通房屋所需的最低年收入猛增。因此，在接受调查的十个城市中，有九个城市的住房负担能力似乎有所恶化。
根据他们想要买房的地点，加拿大人现在需要每年赚取5,650至21,360加元的盈余才能实现购房梦想。Ratehub.ca还预计，“鉴于卖方市场状况趋紧”，这一趋势将进一步恶化。
“这在很大程度上是由大多伦多地区和卑诗省低陆平原的价格回升推动的;剥离这些地区将使全国平均水平减少136,000元，”Ratehub.ca的报告中写道。
去年3月的全国压力测试和抵押*款贷**利率分别为5.25%和3.14%，现在则高达7.54%和5.54%。
以下是您需要在您所在的城市赚取多少额外资金才能购买自己的房屋的简要情况。
温哥华
2022年3月，温哥华的平均房价为$1,263,500。今年，该数字降至1,143,900元，减少了119,600元。
然而，考虑到压力测试率和抵押*款贷**，承受购房压力所需的最低收入增加了21,360元(从200,220元增加到221,580元)。这是Ratehub报告中所有城市中最低收入要求增幅最大的。
维多利亚
2022年3月至2023年3月期间，维多利亚州的平均房价下跌了84,800元，目前为851,400元。在Ratehub.ca研究的所有城市中，这是第三大房价跌幅。
您需要比去年多赚16,530元，即从152,220元增加到160,750元，才能实现购房的最低要求。
卡尔加里
卡尔加里是Ratehub.ca调查的唯一一个平均房价飙升的主要城市，但幸运的是，涨幅不大。它从532,100元增加到528,700元——增加了5,600元。
然而，在2022年3月至2023年3月期间，支付此费用的最低年收入猛增，从五位数(91,610元)增加到六位数(110,430元)。增加了18,820元。
埃德蒙顿
继哈利法克斯下跌25,500元之后，埃德蒙顿的房价在接受调查的城市中跌幅第二小。埃德蒙顿的平均房价下降了31,100元(从去年的402,400元降至371,200元)。
如果您正在考虑买房，您的年收入必须至少为81,950元，比去年的73,900元增加了8,050元。
蒙特利尔
根据2023年3月的数据，蒙特利尔的平均房价为511,500元，和去年的546,600元相比，下跌35,100元。
像卡尔加里一样，买房所需的最低收入从五位数(95,070元)增加到六位数(107,310元)，增加了12,240元。
多伦多
在Ratehub.ca分析的所有10个城市中，多伦多的平均房价跌幅最大，从1,335,000元跌至1,118,500元，下跌了224,200元。
您需要每年赚取更多的钱，但与大多数其他城市相比并不是那么多。尽管如此，这个数字仍然是令人难以置信的大-每年需要赚取217,000元，仅略低于温哥华的221,580元。
去年，多伦多购房者至少需要年收入270,750元才能购买房屋。因此，如果您能找到一种每年多赚6,250元的方法，那么购房的条件就不错。
汉密尔顿
在Ratehub.ca研究的所有城市中，今年唯一一个购房最低收入要求下降的城市是汉密尔顿。
去年，您需要170,400元的年度收入才能实现您的购房梦想。现在，您需要165,940元，减少了4,460元。
汉密尔顿也是房价下跌最多的城市——令人震惊的224,200元。2022年3月，普通房屋的价格为1,060,000元，但截至今年3月，这一数字已降至834,800元。
Ratehub下表中的数据基于首付20%、摊销25年、每年4,000元的财产税和每月150元的供暖费用的抵押*款贷**。抵押*款贷**利率是五大银行2023年3月和2022年3月五年期固定利率的平均值。