在引用数据的过程中，要注意把数据和自己的话术紧密结合起来，不能滥用，更不能漫无边际的应用。
保险销售员在营销工作开展之前，若是能将相关数据整理的清晰明了，给客户呈现出一幅清晰的收益得失图，既能节省时间，也能让客户一目了然。
保险销售员要综合客户各方面情况，将年缴费平均到每日保险支出，利用数据对客户进行引导、对比、分析，让客户明白自己的承受能力，清楚自己的获益情况，这样利于客户下定决心，激发购买欲望。
保险销售员要通过设计最符合客户利益的保险方案，从而将潜在需求转变成为现实需求，以创造需求。
一个成功的保险营销工作，不仅要善于把握客户的需求，还要在客户需求的基础上进行循循善诱，通过专业化服务，将客户的观点、思考加以细化、深化，通过给客户呈现不同的产品，对比这些产品的优劣，进而顺其自然地让客户最终决定购买哪一款产品。
在一般情况下，客户对保险的需求，除了与自身财务状况有关外，还与他对待风险的态度有关，即个人、家庭的保险需求取决于投保人对待风险的态度。对待风险的态度可以分为中性、偏好和规避三种。
不同的客户对风险等级态度不同，风险中性和规避的客户，一般希望保险产品的保障全面，而有少数客户更偏好风险高的保险产品，保险销售员在开展具体工作的时候，要因人而异，针对不同的客户设计不同风险等级的产品。
保险销售员要关注客户的保障性需求和意外险需求。
如果在销售过程中不时地表现出对客户利益的关切和对客户处境的理解，客户对你的信任感就会增强。