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不要以为你离*子骗**很远，有时他就在你身边!
请仔细阅读完，了解*子骗**的新手段，提高自身和亲人的防诈骗意识！
今天我们要讲的故事，是一起新型诈骗案件，这种新型诈骗，针对的大多数是信用良好中高收入的人群！一旦中招，哪怕你的银行账户里一分钱也没有，也会损失惨重。
事情还要从广州火车站说起！
广州火车站，是我国南方重要的交通枢纽。南来北往的客流日夜川流不息！
2022年7月19日下午，一名乘客匆匆走进了车站派出所，说在候车室等车， 一两个小时就被人骗了65万多元 ！
被害人曹先生：“一开始，就是7月10号的时候，当时一名京东平台的人打过电话给我，那时候那我在忙！又到了7月19号下午，他又打了一个电话过来给我！”
乘客回忆，当天一名自称是京东电商平台的工作人员打电话给他。说国家整顿金融*款贷**平台，要求他们关闭*款贷**功能，注销客户的*款贷**账户。如果客户拒不注销将会影响个人征信！会产生年费与滞纳金。
被害人曹先生：“我自己去看了一下那个A p p，发现我上面是有一个20万的*款贷**额度，然后我就问他，他就让我把我的QQ邮箱给他。”
所谓的“京东工作人员说”，这名乘客在京东电商平台上开通了*款贷**账户。根据国家的有关政策，他们要协助这名乘客将*款贷**账户注销。为了证明所言非虚，工作人员还要了这名乘客的邮箱
发来了邮件。
被害人曹先生：“他们发了一个红头文件给我。上面还有我自己个人的身份信息！然后我当时就相信他了。”
邮件里有红头文件工作证，个人征信报告等！红头文件盖有国家多个部门的公章。上面确实要求各大金融平台。
注销个人*款贷**账户工作证的公章，虽然不清晰！可上面有京东金融的字样。最迷惑人的是这份个人征信报告，这份征信报告上面的名字和身份证号码。都是这名乘客的，再联想到，国家近些年确实是在整顿金融*款贷**平台！
这名乘客不再怀疑，认定对方就是京东的工作人员。开始配合对方注销自己的*款贷**账户，
被害人曹先生：“然后他说你要关闭的话，你的那个安全系数还不够，才65%，他说要达到80%左右才能关闭。”
所谓的京东工作人员说，这名乘客的个人征信之所以达不到要求。主要原因是受到其他*款贷**平台的影响，只有先将其他平台售给他的*款贷**额度清空才能提升个人征信。
被害人曹先生：“你要关闭你要操作关闭这个东西的话，要关闭两个平台：一个是微信微利贷的一个平台，还有一个是中国银联相关的一个平台！”
工作人员说；要将个人的*款贷**额度清空。
第一步是要将平台给的*款贷**额度全部贷出来！
第二步将钱打入到一个由金融部门托管的安全账户！
第三金融部门收到钱后，就会将他的个人*款贷**额度清空，降为零。
在对方的指引下，乘客先将一家平台上的*款贷**额度全部贷了出来，并将钱打进了安全账户，这家*款贷**平台的额度降为了零。可清空一家*款贷**平台还不够，对方要求那名乘客，继续清空其他*款贷**平台。
被害人曹先生：“他就问我有几个银行的APP，我就告诉了他。因为我上面有中国建设银行的APP，有中国农业银行的APP，还有工商银行APP。然后他就指引我到每一个APP上面找一个*款贷**平台！”
就这样在对方的指引下，这名乘客陆续清空了自己名下多家金融*款贷**平台。并贷出了65万多元钱，全部转入到了对方提供的安全账户。可他的个人征信仍然不达标！
被害人曹先生：“我发现，他频繁的要我去*款贷**，然后又转账。又转了前前后后转了很多笔钱，然后我就意识到自己可能被骗了。”
感觉到有问题，这名乘客就拨打了京东的客服热线！在得到了否定的回答后，乘客知道上当受骗了。第一时间就去了广州火车站派出所，请求帮助！接到报警后,广州铁路警方高度重视。
民警：“当时我发现了曹先生很紧张，整个人身上都发抖！”
民警第一时间，查看了诈骗分子发给这名乘客的邮件。发现所谓的红头文件工作证与个人征信报告都是假的，唯一真实的：只有这名乘客的名字与身份证号码。
民警分析，诈骗分子应该是提前掌握了乘客的身份信息。才会有针对性的对他进行了诱骗，被骗的那名乘客是一名普通的公务员，65万元钱对他来说，这不吃不喝也要好多年才能还清！
那么民警能够帮他追回吗？
为了帮助这名乘客，民警第一时间联系了国家反诈平台。通过银行系统，对被骗的资金进行了紧急拦截！由于报案及时民警行动迅速，这名乘客被骗的钱，还有十几万元钱在安全账户上。没有被转走，成功的拦了下来！
为了尽可能的帮助乘客挽回损失，也是为了打击犯罪。广州铁路公安局成立了，719特大系列电信诈骗案专案组。前后抽调了200余名精干警力参战。
通过资金流和信息流为两个主攻方向！开展案件的研判工作！电信诈骗犯罪中的嫌疑人，与被害人没有直接接触！要想找到他们只有两条渠道：一是诈骗分子使用的电话号码；二是收钱的银行账户！
专案组首先对诈骗分子使用的电话号码，进行了追查。警方查询到；诈骗分子使用的那个手机号。是一个名叫郭鹏（化名）的人登记购买的！
郭鹏是河南省安阳市人，30多岁是一位农民。通过查询他的运动轨迹，民警认为他仅仅是购买者，不可能是使用者。
民警查询到，诈骗分子使用的那个手机号，是在陕西省渭南市登陆的。而郭鹏本人一直在河南，两地相距几百公里！使用者显然不是他，
郭鹏虽然没去过陕西省渭南市，可他曾向陕西省渭南市发送过快递！
民警：“快递收货地址我们可以看到，寄货方当时就是安阳。寄件人郭鹏，收货地址陕西省渭南市。”
收件人的姓名很明显是假的，可快递单上的这个手机号码却是真的！民警很快查清了这个手机号码，主人的身份。他叫张羽飞，2002年出生，才20来岁，陕西渭南人。
张羽飞刚满20岁，是陕西省渭南市人。高中毕业后曾在全国多地打工，一年前回到老家没有正式的工作。刚满20岁的张羽飞，与几百公里外的河南人郭鹏，是什么关系呢？
民警调查发现从2022年上半年开始，张羽飞每隔一段时间，就会收到全国各地寄来的快递
有的快递单上直接写明，邮寄的物品是手机电话卡。多个信息员证实，河南人郭鹏寄给张羽飞的应该也是手机卡。
民警：“我们发现张羽飞长期在酒店租房，而且经常是一个星期就换一次房间。或者一个月就换一次酒店！还是那种居无定所，不在某个地方固定！”
专案组认为：陕西渭南的张羽飞有很大的作案嫌疑，就将他给抓了！可张羽飞说，他仅仅是一个中间人。真正诈骗那名乘客65万元钱的，是来自境外的一个诈骗团伙。
张羽飞介绍，半年多前他在网上认识了一个人。说他是境外诈骗团伙的，想将他们从境外打来的网络电话，转换成境内的普通手机号，打给被害人，以达到迷惑的目的。
在高额回报的诱惑下张羽飞同意了。在网上购买了一套专业设备，成功的将境外的诈骗电话
转换到了境内的普通手机上，前面那名乘客接到的诈骗电话，就是通过他中转的。
为了规避打击，打给被害人的这些境内手机号码，都是张羽飞从网上购买的。
张羽飞交代，从2022年5月开始到被抓，他以每张二三百元的价格，总共从全国各地收购了30多张手机卡！帮助多个境外诈骗团伙实施诈骗，其中就有河南人郭鹏快递给他的那张手机卡。
张羽飞落网了，可是诈骗主犯仍在境外！两者之间只是通过网络来联系，并不清楚对方的身份。专案组也曾经围绕张羽飞的社会关系，进行过调查。同样未能查清对方的身份。
手机号码这条线无法深入，那么，对诈骗团伙收钱的银行账户的调查，会有收获吗
这名乘客被骗的65万元钱，被分别转入到了多个安全账户。
这些钱一到账，大部分被迅速转走无法追查。可有一笔20万元钱，被人分两次从银行取走了。第一次18万元，是在广东省惠东县的一家银行取走的。
银行的登记资料显示，取钱者名叫莫少高。广西平乐县人，现居住在广东省中山市。他为什么能取走诈骗分子，从被害人手里骗来的钱。他与诈骗团伙有什么关联？
为了揭开内幕，专案组将他抓捕了。
莫少高供述，他不是诈骗者。他只是给诈骗团伙提供了一张银行卡，并帮他们将骗来的钱取了出来。
莫少高说；前段时间他在网上认识了一个人，对方说只要给他们提供一张银行卡，并将卡里的钱取出来。就可以获得高额的回报！
莫少高：“这一个月基本上没什么收入，因为现在疫情期间。而且我现在告诉你，
我几个月的房租的3,000块还没给。因为老板娘是我跟我老乡，她一直容忍这我！”
长期无业的莫少高心动了.就将自己的银行卡号给了对方.
2022年7月19日那天,对方与几名同伙一起,开车将他接到了惠东县.并让他去这家银行取了18万元钱交给了他们。对方给了他5,000元钱的报酬，
莫少高说对方很谨慎，从头至尾没有透露过他们的身份。虽然谨慎，可另外一笔取款记录却暴露了他们，前面提到被人从银行里取走的钱是20万元，莫少高取了18万。还有2万元钱，是另外一个人从自动取款机上取走的。
警方很快就锁定了这名取钱者的身份，此人名叫吴家伟（化名）2003年出生，当时才19岁，惠东本地人。
莫少高指认，当天就是这个吴家伟和另外两名男子，一起送他去银行取款的。取出来的钱也是交给了他们，民警随即对吴家伟进行了抓捕。
吴家伟同样否认是行骗者，说他们只是帮诈骗团伙洗钱。他们一方面替诈骗团伙寻找像莫少高这样愿意提供银行卡的人。另一方面，帮助诈骗团伙将骗到的钱取出来，并交给他们。
吴家伟交代，他们团伙有三个人。他负责联系和看守提供银行卡的人，另外两名成员，一个名叫王立全（化名）是司机负责开车，还有一个名叫李文聪（化名）是团伙的负责人。
当天从银行取出来的20万元钱，全部是由他来处理的。李文聪与王立全都是惠东本地人，
警方将他们一并抓获了。
李文聪交代，那笔20万元钱除了扣留相应的报酬，剩余的钱，都给了一个绰号为大番薯的人。当天他是在一家地下停车库，将钱交给大番薯的。自己并不清楚对方的身份。
就是这样，专案组随即对大番薯的身份进行了追踪。
不久大番薯的身份被查清，他也是惠东本地人。只是他的行踪飘忽不定，警方暂时没能将他抓捕到案。大番薯，在诈骗团伙里到底扮演的是什么角色？乘客被骗的钱还在不在？
警方还在追查中！
通过对手机卡与银行账号的追查，专案组成功的打掉了张羽飞和李文聪等团伙。
而要将境外的诈骗团伙连根拔起，追回被害人的钱，目前来看还需要等待！
可是广州铁路警方认为。对诈骗犯罪活动的打击不能等待。虽然无法将境外的诈骗团伙连根拔掉。可他们实施诈骗，必须要有境内的人员提供通信和金融的支持。如果将境内的团伙打掉，相当于斩断了他们的两条腿，同样可以达到遏制的目的。
通过对前期掌握的通话记录银行流水等证据的梳理，
专案组发现，除了已经被打掉的张羽飞和李文聪团伙。境内还有多个团伙给境外诈骗团伙
提供通信与金融支持，再加上给诈骗团伙提供手机卡与银行卡的众多卡农，涉案的嫌疑人多达数百人。遍布全国26个省市自治区114个地区。
2022年8月底到9月初，在公安部铁路公安局的统筹指挥下。全国14个铁路公安局，31个铁路公安处集中展开收网行动，共打掉了电信诈骗团伙9个！捣毁诈骗窝点11处，抓获涉案人员232名，破坏案件1,611起，涉案资金2.17亿元。
通过对大量的电信网络诈骗被害人的研究表明，贪利、恐慌和轻信是最主要的心理表现。
其实几乎每一位电信诈骗的被害人都存在一定程度上的疏忽和过失，往往容易轻信他人。
因为人们往往会对那些有一定知名度，有一定权威的单位，或者说和自己有一定亲密度的个人，产生这种信赖的心理。而犯罪嫌疑人正是利用了这种心理，量身定制了一套一场*局骗**。
在本案当中，这种精准诈骗就反映的非常明显，犯罪人对于被害人个人信息的精准掌握。使被害人轻信了犯罪人是京东客服的这么一种身份。又凭借着事先精心准备的话术脚本，轻易的就得逞了。
对方他描述的内容越逼真，他的话术越有诱惑性。我们越应当提高警惕，保证一个理性的去思考这个问题。
其实就是勤核实，莫转账是防骗的最基本的一个方法！
如果我们仍然不明情况的话，绝对不能够给任何陌生人转账！
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