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《澳洲法律评论》第503篇文章
其它第80篇文章
文 | 华友周报
正文：2050字
预计阅读时间：6分钟
根据澳洲媒体的报道，最近一两个财年，澳洲政府多次表示有计划对“现金交易”进行严厉的强制规定，计划在全澳范围内，对1万澳币以上的交易进行现金限制。
财长助理部长Michael Sukkar
对即将出台的新规作了 详细的解释
特别提到了汽车现金交易 ：
（来源：daily mail）
即将出台的法案中规定，澳洲人如果使用超过1万澳元的现金从 经销商（含二手车经销商） 那里买车，将可能面临 最高2年的监禁或2.25万的罚款 ！
不过，财长助理部长Michael Sukkar 补充道：现金支付限制不适用于私人交易。 例如，你将个人拥有私家车卖给另一个人就不会受限制。比如你的二手车想要以2万澳币出售，仍然可以用现金交易。 新规只是用于你向任一汽车经销商（含二手车经销商）买车，支付的现金不能超过$10000澳币。
澳洲财政部长提出这一法案的目的很明确：
打击洗钱及*税逃**等犯罪活动。
政府想明确向公众、更重要的是向犯罪集团传达一个信息，使用现金*税逃**或从事犯罪活动是很严重的一件事，需要采取更严厉的措施。
目前，法案能否通过还是未知数。
限制现金法案的背后
此前，澳大利亚总理斯科特•莫里森在财政演讲中表示，他们将加强“黑色经济工作组”的力量，通过严格的身份识别系统和“流动打击小组”来侦查那些偷偷进行现金交易的人。
其实，在现金交易中，*税逃***税漏**一直是令政府十分头疼的问题。 小额*税逃**行为发生得十分频繁，
而且不易察觉、
难以管理。
一项调查显示，在澳洲现金支付约占总支付金额的37%，然而仅有约18%有交易记录可查。
据“黑色经济工作组”的预测，澳大利亚政府每年因为黑色经济损失了超过5000亿澳元的收入，高达澳洲国内生产总值（GDP）的3%。
而经济犯罪，也正是通过现金这一交易方式，来避免留下交易记录，从而免于追查。
回顾一下7月的提案，我们可以了解到以下几个重点：
1: 根据这项措施，超过阈值的交易将被要求通过电子转账或支票进行。
2: 超出额度的现金交易需要向银行报备，否则，轻则交易取消，重则面临高达$25,000澳元的罚款和两年监禁。
3: 提供赌博、金融服务和数字货币服务的机构必须向AUSTRAC报告大额现金支付。
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华人这些行为要注意
那么，我们华人最需要注意什么呢？大家请仔细阅读，避免承担法律责任。
1） 频繁换汇（蚂蚁搬家）
许多华人出于工作或者个人的需要，常常进行换汇。
但是我们要注意，在换汇的过程中应该尽量避免短期内频繁汇款，收到汇款后最好在短时间内将资金转出，否则很可能被政府怀疑参与黑金，涉嫌洗钱。
除此之外，还应该尽可能的保留一切汇款手续文件，海外纳税证明，或者亲属赠与的协议，以防万一。
（图片来源：Daily Mail）
更不要自己私下找人换汇。前不久华人代购蒋顺建（Shunjian Jiang音译）就因私人换汇被罚巨款。
（图片来源： Evening Standard）
做代购的他通过收取客户的人民币付款，然后在海外的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人，最后双方碰头交易，将自己手里的人民币全部兑换成当地货币。
仅仅三年来，蒋顺建的私人换汇金额竟然达到了694万人民币！
7月12日，蒋顺建被判非法经营货币服务罪，缓刑8个月，外加做160小时的社区志愿者工作。
另外，蒋舜坚还被罚款80万英镑，近人民币700万元。
不仅如此，调查人员还要没收他在代购期间购买的房产，因为房产变成了他的犯罪财产。
（图片来源：Evening Standard）
2）澳洲对于出入境的旅客携带的现金数量有着非常严格的规定。 虽然并没有具体数量的限制，但是只要携带了价值超过1万澳元的等值货币就要申报。
曾经一名26岁的华裔小伙，企图将现金伪装成书，夹在一堆真书里蒙混过关，结果被遣返。
（图片来源：澳奇网）
不过也不是带的越少越好，曾经就发生过中国妹子去悉尼旅游，因为带太少现金而被怀疑是来非法打工的，当场就给遣返了…
所以带太多太少都不行！ 申报最重要！
澳洲的银行卡支付是非常发达的，如果来澳洲旅游的话带适量的现金就好，不要太多也不要太少，以免惹出麻烦。
3）为领福利，将现金储蓄存入保险箱
有的人为了领取澳洲低收入的福利，会把大量资产以现金的形式存在银行保险箱内。
然而，一旦被政府发现，很容易被怀疑是参与非法黑金活动。
（图片来源：网络）
4） *税偷***税漏**，奢侈消费
有的人为了*税逃**，长期按低收入报税，甚至领取政府福利。
但是另一方面，他们却大肆购买豪车、房产、奢侈品和大量信用卡消费。
一旦被政府发现，税务局就可以以纳税收入和支出不相等为由，怀疑你参与非法洗钱活动。
最后，
新法律虽然苛责，
但是也有可取之处，
毕竟有人钻空子*税逃**，
最终受损的还是人民群众。
大家以后进行交易时，
一定要小心为上，
不要因为一时的疏忽，
落到人财两失的下场哦。
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