26岁女子涉及集资诈骗1400万 (迎庆诈骗案)

45岁女子李某说，她绷不住了，只好向警方自首。

此前5年，与丈夫两地分居的李某，向认识的人谎称，丈夫在深圳运作一个大项目，需要筹措资金，并可以支付高利息。凭借和自己丈夫的身份证复印件，打上一个借条，她从最初民间借贷5万元，到最高借贷300余万元。4月21日，她告诉警方，欠款额已经高达4700万元。

这笔数额巨大的款项，去了哪里？李某说，一部分用于拆东墙补西墙，偿还借款利息，剩下的则用于消费。

5月10日，资阳市公安局雁江区分局经侦大队民警持搜查令，对李某家进行搜查。打开客厅大门，是堆放了1米多高、4米多长未拆的包裹。在她的卧室，床上、衣柜和阳台，堆满了购买的衣物，同一款式的衣服、鞋子，常常是10多件，而且未拆包装盒。

对于邻居和亲朋来说，李某是朴素和老实的，她常年穿着同样款式的牛仔衣裤，好像从来没有买过新衣服，一点也不时尚。

目前，李某涉嫌集资诈骗已被刑事拘留，警方初步核实的受害人超过50人。

自首

民警最初不敢相信 初查发现涉案金额数千万

“我骗了别人钱，有几千万，还不起了。”4月21日下午，资阳市公安局雁江区分局经侦大队民警在值班的时候，突然接到分局门卫的电话，一名女子称要自首，她承受不住压力了。

该女子衣着朴素，与以往接触的此类犯罪嫌疑人有所不同，民警不敢怠慢，将她带到分局集中办案区做进一步询问。

据该女子供述，自己涉案金额达到了数千万元，记载这些资金流向的账本存放在家中。由于案情重大，民警立即依照法定程序找来见证人，在女子的带领下到其家中取得了5个账本，并做初步统计。

统计让民警大吃一惊，原来这位貌不惊人的女子并未撒谎，账面记载的资金流水的确达到了4700余万元之多。对此，民警立即向局领导请示，并依法对该女子采取了刑事强制措施。

记者看到，李某的账本中，用红色笔每写一个姓，后面是一串数字。民警说，后面的数字是借款金额和利息。

该女子李某，原为某大型央企员工，多年前停薪留职，常年生活在资阳。她的丈夫和她在同一单位，但常年在外地上班。她借款的理由均为丈夫包下深圳9亿元大工程，“随便倒一车混凝土就能偿还利息。”

在随后的讯问、核查过程中，陆陆续续有四五十名群众前来报案，都声称被李某所骗，每人被骗的金额多则数百万，少则几十万。根据被害人陈述，警方了解到，李某承诺向受害者承诺支付6分到1角2不等的月利息。 办案民警余力告诉记者：“这是相当高的利息了”。

究竟高到什么程度呢？民警举了个例子，10万本金就能得到1.2万元的月息，累计一年就能得到14.4万的年息。所以，犯罪嫌疑人李某只好拆东墙补西墙，为了及时兑现许诺，李某便将新骗来的资金大部用于支付利息，涉案资金如雪球般越滚越大。

搜查

家中堆着快递未拆开 同款衣服一次买10余件

5月10日，民警依法对李某家进行搜查。李某家位于资阳城区一个老旧小区，说起她，这里的邻居都很熟悉。“看着很老实，也很简朴。”院子里散步都老人印象中，她不像一个违法犯罪的人。

民警打开李某家门，客厅堆着大盒小盒快递，1米多高、4米多长，都还没有拆开。民警拆开一个小盒子，里面是同一款式，但颜色不相同的遮阳伞。再拆开一个大盒子，是整件卫生巾。

打开李某的卧室门，里面有些凌乱。阳台一侧堆放着衣物，民警清理出最上面一层，单件小纸盒包装的同款T恤多达20件，而且均为同一尺码，只有红白两个颜色，标签显示单价398元一件，没有拆过包装。袋子里10多条女士牛仔短裤，标签单价为798元一条。

堆在中间的有蔻驰的各种款式的包包，同款UGG鞋11双，都没有拆开过包装。其中，一双UGG女士靴子网上代购报价1280元。卧室的床头柜、衣柜里放满了衣服，仍然可以看到不少同款的毛衣、T恤，套在外面的塑料包装袋没有拆封。在客厅的茶几上，一大盒卡片，全部是银行或者*款贷**公司工作人员的名片。

亲属

从来不知道她买了这么多衣服 平时见她衣着朴素

5月10日，李某的妹妹和前妹夫来到了她家，作为民警搜查的见证人。看着满屋新衣服，妹妹说，可能李某10年也穿不完。“平时根本不晓得她买了这么多衣服，她一直穿得很朴素。”

李某的妹妹印象中，姐姐并不是一个大手大脚的人，过年给侄儿发红包，最多一次是2018年，给了1000元。“我们一年就过年吃饭聚一下，平时也不知道她在做什么。”

李某的前妹夫说，未与李某的妹妹离婚前，李某让他投资姐夫的项目，他答应了，陆续投入了数百万元。“中间有过怀疑，说要问问姐夫到底是个什么项目，我前妻说我难道不相信她姐，我就打消了念头。后来她定期支付了利息，我也就不再怀疑了。”李某的前妹夫说，他没有想到，外表老实的李某，居然骗了他们快5年。

受害人

投资一个9亿的轨道项目 借款从5万滚到100多万

在资阳城区经营彩票店的付女士说，许多年前，她通过李某的姐姐认识了李某。当年，李某的姐姐在她彩票店对面卖衣服，李某经常来玩，就认识了她。“她来店里买过几次彩票，但总额不超过50元。”付女士说，直到2014年，她突然开口说要借钱，“我当时没有答应。”

此后，李某多次向付女士借钱，她称自己的老公在央企工作，在深圳承包了一个大项目，涉及修高铁和地铁的隧道，总投资9亿元。“看她说话和穿着，就是一个老实人。”付女士说，她相信了李某，借了5万元给她，“用她和她老公的身份证复印件，写了一个欠条。”

此后，李某定期向她支付利息。“拿到利息，又让我投进来，说可以多赚一点。”付女士说，最后几张借条合成一个，总数加起来超过120万元，因为想到是9亿元的项目，几年不可能轻易完工，所以多年来一直没有产生怀疑。

2019年春节前后，付女士准备买房，向李某催要本金。“当时她说这个项目几年内完不了工，我投资数额大，走程序很麻烦，要分开退还本金。”付女士说，分成几十万一个借条后，李某仍未退还。

2019年4月，付女士找到李某，进一步催要，“我说她不还，就告诉大家她没钱了。”几天以后，付女士得到消息，李某迫于压力向警方自首了。

来源：雁江警方

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