如果有人告诉你
用一下你的手机卡、银行卡、身份证
没啥损失还给好处费
你是不是很心动
事实上
这种赚钱方式可能会让你沦为信息网络犯罪分子的帮凶
涉嫌“帮信罪”
最终沦为犯罪“工具人”
近日
郑州警方成功打掉 一个专业为 网络诈骗洗钱的团伙
目前已抓获涉案嫌疑人28名
涉案金额400余万元
警示案例
2023年元旦刚过，管城分局陇海马路派出所接到群众报警：有人帮诈骗分子洗钱。接到线索后，陇海马路派出所立即成立专案组，制定侦破方案。经过摸排走访、研判分析，专案组民警进一步确定了该团伙在组织人员为网络诈骗资金进行“洗白”，并以此牟利的违法犯罪行为。
经侦查，嫌疑人罗某因为自身经济压力，想多挣点钱，又想找个省事，来钱快的门路，便打起了歪主意，他通过朋友李某龙介绍，于2022年8月份开始，利用聊天软件与境外进行网络诈骗、网络赌博的电诈犯罪团伙联系，接收“洗钱”任务，罗某通过自己名下的3张银行卡进行转账和取现，境外犯罪人员按照取现金额给罗某提成。罗某明知是违法所得，尝到“返利”的甜头以后，逐渐不满足于自己有限的提现额度，开始发展“下线”。罗某联系自己身边的同学、朋友、还有熟人共同参与“洗钱跑分”，参与者少者提供一、两张、多者十余张自己名下的银行卡。
办案民警通过分析自2022年8月份以来罗某的行踪，逐个筛查与罗某身边密切联系的人员，经过深度挖掘，掌握了该团伙的人员分布、作案手法、涉案资金等信息。经过工作，专案组民警于2023年春节前夕，先后在郑州市惠济区、新郑机场、金水区等地将犯罪嫌疑人罗某、李某龙、袁某密、毛某鹏、徐某等共计28人抓获归案。
什么是“帮信罪”？
“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其提供帮助的犯罪。
将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户出租、出借、出售或帮犯罪分子收钱，都可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。
什么是“跑分”？
诈骗分子收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗“白”了才转到自己的账户。而在这个“跑分”的过程中，就需要借助大量的他人银行卡。这些“银行卡”相当于诈骗分子的得力助手，大大增加了公安机关案件追查的难度。
“帮信罪”的类型
收购、出售、出租“两卡”（即银行卡、手机卡）的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。
此外，提供或操作“GOIP”、“*池猫**”、“多卡宝”等设备，为电诈团伙搭建远程“机房”；利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流；为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件；职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等，都涉嫌“帮信罪”。
“帮信罪”的法律后果
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：
1.明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
3.有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
值得注意的是，即使一些单位和人员开办贩卖“两卡”尚不够刑事处罚，但仍逃不过法律惩处。
对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的*款贷**和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务（即在5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能在购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款），支付账户所有业务等；
针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。
切莫贪图小利
不要想赚“快钱”
牢记天上不会掉馅饼
租借、出售的银行卡、身份证、电话卡均属于违法行为
不要成为犯罪分子的
“工具人” ！