明明没有工作
突然间却像中了大奖似的
几天的银行卡流水
就高达 几万 甚至 十几万
警方高度警觉
顺藤摸瓜
一个涉案2000余万元的洗钱团伙
浮出水面……
2023年2月8日，昭通市镇雄县公安局赤水源派出所民警在工作中发现，辖区内的无业人员黄某、黄某文、樊某某等人的银行账户在短时间内流水就达几万甚至十几万，考虑到几人都无稳定经济收入来源，该情况极其不正常！
民警分析，几人涉嫌通过自己的银行卡从事非法洗钱活动。
2月17日，民警传唤黄某、黄某某、樊某某等人接受调查。经审讯，几人如实供述了将银行卡、手机出借给他人，用来接受转账和提现，从而获得佣金的违法犯罪行为。
据黄某交代，自己通过朋友认识了1名外省男子，该男子向黄某表示如果能用银行卡帮其周转几笔资金，就将按比例给予“佣金”，如果能介绍其他人加入还有“介绍费”。黄某一听有这样不用辛苦就能来钱的“好事”，便在该男子的指挥下进行验卡、转账等操作。在第一次转账并获得“佣金”之后，黄某在利益的驱使下，又继续组织亲朋好友一起进行转账，从中抽取提成。
获悉该情况后，镇雄县公安局立即抽调精干警力成立专案组对案件进行侦办。
经工作，专案组成功锁定外省男子唐某龙有重大嫌疑。根据对唐某龙的活动轨迹、社交情况开展更进一步的研判，最终确定唐某龙与唐某鹏、欧某某等3人有重大嫌疑。
经过近半个月侦办和分析研判，专案组确定掌握了该团伙的成员架构和相关涉案人员信息，眼见收网时机已经成熟，立即开展抓捕工作，一举抓获犯罪嫌疑人47人，破获涉及全国的诈骗案件215起，涉案资金共计2000余万元。至此，以唐某龙、唐某鹏、欧某某等人为主的特大犯罪团伙被成功摧毁。
经查，该团伙系以外省男子唐某龙、唐某鹏、欧某某为首，黄某及其妻子孙某荣等人为中间人介绍“卡农”的洗钱团伙。唐某龙作为“总指挥”，通过社交软件与境外人员取得联系，唐某鹏、欧某某负责取钱，黄某、孙某荣等人为中间人负责联系“卡农”抽取提成，“卡农”提供银行卡进行转账洗钱获取报酬。
目前，案件正在进一步深挖办理中。
警方提示
个人银行卡仅限本人使用，出租出售出借或者让他人利用手机网上银行都将涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，处以3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金，暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开立账户，并影响个人征信。
法条科普
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。
来源：云南警方